银行如何核实贷款金额是否用于投资？ 第1页
1
xin-dai-diao-cha 网友的相关建议:
借款用途调查，是贷前调查的重要内容。保证借款用途的真实性（借款人按照借款合同约定的用途使用信贷资金），是防范信贷风险的重要措施之一。按照监管要求，贷款不得用于投资（如炒股、理财、买基金、投资入股等），不得用于非法活动。
那么，银行是如何核实借款人的贷款是不是用于投资呢？
主要有以下几种方式：
1.借款人说他贷款不是用于投资（如果他说用于炒股，第一时间被拒绝），是用于正常消费，那好，请拿出你的证据。比如，申请住房装修贷款，你得有一套等待装修的住房，房屋产权、购房合同、购房付款记录等要跟你有关系才可信。
2.为了防止客户虚构借款用途，名义上申请个人生产经营贷款，实际上用于投资或者变相投资，银行会调查借款人的资产和负债情况，尤其是调查近期的大额资产和负债变化情况。比如，借款人上个月刚刚买了一套期房，买房的钱有一部分是借亲戚朋友的，那么，现在贷款很可能是用于归还借款，这也是银行不允许的。所以银行会认真调查借款人买房的资金来源，借款人说不清楚的，申请贷款很可能被拒绝。
还有更多的调查方法，在此不再赘述。
1
相关话题
中国的货币体系是怎样的？我爸信用卡欠款10万，我现在收到经侦大队短信，我该怎么办？
在审核中，你最难忘的不良贷款是哪一笔？为什么？有什么警示吗？
用银行贷款去炒股，有人做过吗？
福费廷和保理有什么本质的区别吗？
银行委外资金是怎样管理的？投向私募基金会带来哪些影响？
个人想办5万以内的银行贷款用于经营，需要什么材料？
2022年请对银行基层多一些理解和宽容可以吗？
如何理解利率平价理论（uncovered）中利率和汇率的关系？
银行与银行之间的现金是如何流转的？
前一个讨论
双十一冷静期之后，什么东西值得买？
相关的话题
如何看待女子银行存 100 万 5 年后剩 1 块钱，枣庄农商行被判赔偿百万及利息？大家都在说银行不好，可为什么我在银行工作的母亲觉得银行特别好？
老人家去银行取钱被吓死，银行需要负责吗？
有个人拿着自己姐姐的身份证去银行借贷款，银行通过了借款，银行的行为违法吗？
怎样借到10万元？
一个人被所有银行及网络支付禁止开户，会凄惨的生活直到死去吗？
如何看待山西漳泽农商行打员工屁股事件？现在还有剃阴阳头！！？
工行南宁分行某高管利用职权转走储户 2.5 亿元存款，一审法院认定银行不担责，储户该如何维权？
如何看待美联储主席鲍威尔称恒大不会对银行构成风险？
常熟农商银行多名员工称「查出肺结节，数人切除部分肺组织」，银行称办公环境检测合格，事件真实情况如何？
贷款把银行买下来那我还用还贷款吗？
老人家去银行取钱被吓死，银行需要负责吗？
网传「宁波银行员工近日跳楼自杀」是真的吗，原因是什么？现在银行工作这么难了吗？
银行给少了是“离柜概不负责”，给多了是“不当得利”。这算霸王条款吗？
什么是「交易银行」？是一个好的转型方向吗？
征信对贷款有什么影响?
银行有没有比较爽的岗位呢？
为什么说银行被房地产公司绑架了？
房贷提前还，银行要收违约金是否合理？
招商银行的私人银行是怎么样的？
什么是影子银行？
如何看待特朗普考虑拆分大银行，可能带来哪些影响？
马上房贷了，但银行流水里有很多pos机转账，用来套现还卡的，会影响房贷吗？
关于银行，有哪些有趣的冷知识？
女子 16 年前贷款已还清，如今突然冒出4万罚息，银行回应称「目前解释不了」，发生了什么？
在银行工作让你获得了什么？
有什么好看的银行卡?
如何看待银行工作人员的不耐烦等态度？
如果一个普通人去银行工作，怎样才能更有前途，才能更容易得到提拔？
1948 年存入 50 万法币，现在取出该是多少钱(新人民币)？