备考 CFA，有哪些经验值得推荐？

备考 CFA，这绝对是一场硬仗，但同时也是一场含金量极高的投资。我这几年一路摸爬滚打过来，也踩过不少坑，积累了一些经验，想分享给正在这条路上摸索的你。希望我的这些“血泪史”能让你少走弯路，更高效地备考。

一、 心态调整：认识到 CFA 是 Marathon，不是 Sprint

首先，别想着一口吃成个胖子。CFA 的备考周期很长，尤其是一级，知识点密密麻麻，涉及面广。很多新手上来就想一个月刷完所有内容，然后发现根本记不住，打击信心。

接受漫长的过程： 好的心态是成功的基石。CFA 考试是检验你知识深度和广度，更是对你自律性和毅力的考验。你得做好打一场持久战的准备。
正视难度，但别恐惧： CFA 考试的难度是公认的，但它并不是“无法逾越的高山”。只要方法得当，持之以恒，你完全可以攻克。与其被难度吓倒，不如把精力放在如何有效地学习上。
找到你的“为什么”： 备考过程中一定会遇到瓶颈和枯燥，这个时候，你需要一个强大的内在驱动力。想想你为什么想考 CFA？是为了职业发展？对金融的热情？明确目标，能帮助你在疲惫时坚持下去。

二、 备考资料的选择：精不在多，有效利用是关键

关于备考资料，市面上确实琳琅满目。我的建议是：

官方教材 (Curriculum) 是你的圣经，但不是唯一： CFA Institute 提供的官方教材是考试的根本来源，尤其是对于一级。它包含了所有考点。但是，它的阅读量巨大，语言也比较晦涩。
精读与泛读结合： 第一次阅读，可以先对知识点有个大概的了解，不必纠结每一个细节。重点是理解概念，建立框架。
遇到难点，反反复复： 对于一些核心概念，比如固定收益的定价、衍生品的定价、权益投资的估值等，一定要反复推敲，直到你彻底明白。
结合 Notes： 官方教材的确是“大部头”，如果你觉得阅读效率不高，可以先结合市面上口碑较好的第三方 Notes（例如 Kaplan Schweser Notes，Wiley Notes 等）来理解概念。Notes 通常会提炼出重点，讲解更易懂。但切记，Notes 不能完全替代官方教材，尤其是在理解一些细微的概念和计算方法时。
第三方 Notes： 推荐 Kaplan Schweser Notes，它的编排结构清晰，语言相对容易理解，是很多考生的首选。
利用 Notes 建立框架： Schweser Notes 通常会按照教材的章节顺序，提炼出每个 Topic 的核心知识点，并配有例题。可以先通过 Notes 建立起每个章节的知识框架，了解主要内容。
注意 Notes 的局限性： Notes 毕竟是“提炼”，可能会省略一些官方教材中的重要细节或背景知识。所以，在学习完 Notes 的一个章节后，最好能快速回顾一下官方教材的对应章节，确保理解的完整性。
Practice Questions (PQ) 和 Mock Exams： 这是检验你学习成果、熟悉考试风格的最重要环节。
CFAI 官方 PQ： CFA Institute 网站上提供的 Practice Questions 是最接近真实考试的。一定要花大量时间去做。
按章节练习： 在学习完某个章节后，立即去做对应的 PQ，及时巩固。
模拟真实考试环境： 在后期，一定要用 Mock Exam 来模拟真实的考试场景。
Mock Exams： CFA Institute 提供的 Mock Exams 是最宝贵的资源。
考前 12 个月开始做： 不要太早做 Mock，以免过早暴露你的知识盲点，打击信心。等到你已经学习了大部分内容，再开始进行 Mock 练习。
严格模拟考试： 每次做 Mock 都要求自己严格按照考试时间，不查阅资料，专注于完成。
分析错误，反复查漏补缺： 做完 Mock 之后，最重要的不是分数，而是对错误答案的分析。找出你出错的原因：是概念不清？计算错误？还是题目理解偏差？然后回到教材或 Notes 中，针对性地进行复习。

三、 学习方法：高效、系统、反复

制定详细的学习计划：
分解目标： 将整个备考过程分解到每周、每天。根据你自身情况（工作、生活等）合理安排每天的学习时间。
阶段性目标： 例如，第一阶段是完成所有章节的初步学习，第二阶段是大量练习 PQ，第三阶段是进行 Mock Exam 模考。
预留弹性时间： 计划再详细，也难免会有意外。在计划中预留一些弹性时间，用于应对突发情况或巩固薄弱环节。
Active Recall (主动回忆) 和 Spaced Repetition (间隔重复)：
主动回忆： 看完一页内容，合上书，试着回忆一下刚刚学到的知识点。做完一道题目，不要立即看答案，先自己思考一下。这种主动回忆能大大加深记忆。
间隔重复： 不要一次性把一个知识点学到死，然后就丢掉。定期回顾之前学过的内容，让知识在你的记忆中“沉淀”和“巩固”。可以使用 Anki 等工具来辅助间隔重复。
理解比死记硬背更重要：
建立知识体系： CFA 的知识点是相互关联的，很多概念都建立在基础之上。试着去理解各个知识点之间的联系，构建一个完整的知识体系，而不是零散的记忆。
关注“为什么”： 很多公式和概念都有其背后的逻辑和原理，理解这些“为什么”，会让你更容易记忆和应用。
重视计算题： CFA 考试中计算题占有相当大的比重，尤其是一级。
熟练掌握公式： 很多公式需要记忆，并且能够准确运用。
勤加练习： 通过大量的练习题来熟悉计算过程，提高计算速度和准确性。
理解公式推导： 如果有精力，尝试理解一些核心公式的推导过程，这有助于加深理解。
阅读理解能力： CFA 考试的题目都是英文的，而且描述性较强。
提升英语阅读速度： 平时多阅读英文金融相关的文章。
理解题目意图： 仔细阅读题目，理解问题真正想问什么，避免答非所问。
复习策略：
第一轮： 梳理知识点，建立框架，做一些基础例题。
第二轮： 深入理解，做大量的 PQ，查漏补缺。
第三轮： 模拟考试，查漏补缺，回归教材细节。
考前一周： 重点回顾错题，以及那些你认为容易忘记的知识点。

四、 考试技巧：临场发挥同样重要

时间管理：
合理分配时间： 提前规划好每个题目或每个部分大概要花费的时间。
不要在一道题上纠结太久： 如果遇到难题，先标记一下，跳过去做后面的题目，等有时间再回头。
审题是关键： 仔细阅读题目，找出关键词，理解题意。
善用排除法： 对于选择题，如果不能确定答案，可以尝试排除掉明显错误的选项。
调整心态： 考试过程中难免会遇到难题，保持冷静，不要因此影响后面的发挥。

五、 其他建议：

加入学习小组： 和其他备考者一起学习，互相鼓励，分享经验，可以让你更有动力，也能从别人那里学到新的学习方法。
利用碎片时间： 通勤、午休等碎片时间，可以用来背单词、听听金融相关的播客，或者回顾一下小知识点。
保持健康： 备考过程压力大，保证充足的睡眠，适当的运动，健康的饮食，才能保持良好的学习状态。
坚持下去： 备考 CFA 的过程是一个自我提升的过程，即使遇到挫折，也不要轻易放弃。你的坚持，最终会为你带来回报。

CFA 的备考之路充满挑战，但也充满了成长的机会。最重要的是找到适合自己的节奏和方法，保持积极的心态，一步一个脚印地前进。祝你备考顺利！

网友意见

当年CFA三级全部是一次性通过的，每一部分都是70%+。因为是在职考，所以时间有限，没有脱产，未因为考试请过假。未上辅导班，除了官方教材之外唯一的备考资料就是Notes。以下谈一下个人的体会，谈不上经验，也不一定适合所有人。

总的来说，CFA考试要一次顺利通过，必须要以坚实的实力为后盾，辅以合适的应试技巧。下面这份资料对提高这两方面都很有帮助，需者自取:

CFA的整个备考过程，如果一切顺利的话应该是在22-28个月之间(假设每周至少抽出8-10个小时时间复习):
· 一级： 4-10个月(取决于有无/有多少金融基础)；
· 二级： 6个月;
· 三级：12个月。

其中，一级基本上都是基础，二级与一级涵盖的知识点大体相同，只是在其基础上进行了深化和延展。三级则在前面两级的基础上重点突出了金融投资方面的内容。三个级别顺序关联，难度依次平稳递增。

CFA的过程，是一场漫长的马拉松。具体来说，可以将备考过程分为如下几个阶段：

· 通读官方教材。这一部分是纯粹的知识学习。官方教程是最权威的CFA考点出处，就像是人教版的教材对于高考一样。因此至少需要认真地通读一遍，不要遗漏所有的知识点。第一遍通读，以理解为主，不必太在意细节的记忆。
· 通读Schweser教材。该教材的特点是精简，将主要考点高度的概括，不像官方教程这么庞杂。但是对于没有足够金融基础的人并不适合系统的学习。对于金融基础较好的，可以根据自己的需要适当地弱化官方教程，而将重点放在Notes上。
· 进行一次模拟真题练习。主要目的在于查缺补漏，找到自己的弱项。此时不必特别在意时间的把握。也不必在意正确率。
· 根据自己的弱项，有目的地再次温习Notes和官方教程。
· 突击道德部分。这部分留到考前一个月。原因后面详述。
· 进行集中模拟真题练习。严格按照考试时间，中间不要有间断。
· 最后阶段的强化。将那些掌握薄弱，练习错误比率最高的部分作为重点反复温习。

下面进行一些详细的说明。

首先，CFA是一个广而不深的考试。老美的许多考试，包括GRE Sub, FRM等，也都是这种风格。题目量很大，二三级还需要阅读大量的文字材料，因此应付这类考试首要的就是手快，眼快，最大可能的提高做题速度。注意千万不要在任何一个问题上耗费过多的时间。一个问题如果卡住了，超过2分钟就应该果断放弃(按照感觉选择一个最合适的答案), 然后继续。事实上，一般来说除了个别题目之外，大部分题目都不会需要耗费太多精力。毕竟，所有的题目，至少所有的选择题(占三个级别总量的5/6)都是等权重的。因此要注意合理分配时间。这方面必须通过真题的反复训练。因此最新的真题考前一到两周再用，严格接照真正的考试时间要求计时完成，中间不要间断。

其次，关于知识点的准备。CFA牵涉到的知识点很多，涉及到金融市场基本理论(有效市场假说，CAPM, APT等), 金融产品(权益类, 固定收益类，衍生品, 另类投资等), 金融财务报表分析，宏观与微观经济学，公司金融，风险管理，行为金融学，组合管理等。相对而言，一二级的内容与组织架构大体一致，属于基础内容。三级的内容偏重投资案例分析，内容较深，要求也较高。二级与一级考试之间隔了半年，而三级与二级之间隔了长达一年。可以说，三级是一场典型的马拉松，以至于于到后来心理状态难免会产生一些浮躁不安的情绪。这个时候可以适当放松。总之我当时釆用细水长流，稳扎稳打的方法，每天都会花时间准备，而不是临考前几周突击。当时记得准备较多的是财务报表分析与经济学，不仅因为占比大，而且之前接触的较少，因此权当作新的知识进行了系统的学习，教材与Notes都反复看了很多遍。而对于相对来说比较熟悉的定量分析，固定收益，衍生品等内容，基本上一带而过。当时我的复习，以Notes为主，教材为辅，只是在重点难点和部分细节上，才需要着重的去吃透教材。毕竟，Notes可以单章节打印出来便于携带，不像教材又重又厚。

最后，善于总结，将有限的精力投入到自己的短板上，可以最大限度地提高备考效率。一本教材，应该是越读越薄，而非相反。我当初备考时采用的是过滤式的方法。每次阅读教材和Notes时会把生疏的地方记下来，平时练习错的题目牵涉到的知识点也同样如此。记得一二三级第一轮复习下来分别记录了约有70-100页A4纸大小的内容。第二轮就少了很多，因为之前的许多内容已经掌握得比较好了。这样反复几次，到了考前一周，已经只有薄薄的几页纸了。最后几天，每天除了做真题就是反复刷这几页纸的内容，因为这些都是几轮下来还是没有吃透的内容，代表真正的短板。

还有一个小技巧：道德部分，我当时是留到最后准备的。这是唯一算是突击的内容。原因在于这部分太早准备意义不大，反而是转头就忘，白白浪费时间。道德部分虽然在考试中仅占10%，却是可以决定整场考试的成败，因此马虎不得。而且这部分内容颇有些以前政治考试的风格，感觉许多情况下都是在钻牛角尖，因此不容易应付。需要在考前集中精力强化训练，趁热打铁才能顺利通过。况且与其他内容不同，这部分往往是考完就忘。

祝大家都能顺利通过考试！

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