问题

基金从业都考哪几门比较好?

回答
你好!关于基金从业资格考试,很多人会问“考哪几门比较好”,其实这个问题得看你个人的职业规划和兴趣点。基金从业的考试分为三个科目,分别是:

1. 基金法律法规、职业道德与业务规范 (简称“法规”)
2. 证券投资基金基础知识 (简称“基金基础”)
3. 股权投资基金基础知识 (简称“股权基金”)

那么,考哪几门比较“好”呢?

1. 必考科目:法规 + 基金基础

如果你想进入基金行业,比如做基金销售、基金会计、基金运营、市场宣传、合规风控等岗位,那么《基金法律法规、职业道德与业务规范》和《证券投资基金基础知识》是必考科目。

《基金法律法规、职业道德与业务规范》: 这门课是基础中的基础。它涵盖了在中国境内从事基金业务需要遵守的各种法律法规、监管要求、行业规范以及从业人员的职业道德操守。你可以把它想象成进入一个行业需要先了解的“游戏规则”和“行为准则”。考试内容会涉及到《基金法》、《证券法》等基本法律,以及中国证监会、证券投资基金业协会发布的各类规定、指引、备忘录等。这门课虽然看起来枯燥,但对于理解基金行业运作的合规性至关重要。一旦你对这些规则掌握扎实,就能有效规避风险,建立良好的职业声誉。

《证券投资基金基础知识》: 这门课则更侧重于“业务本身”。它会深入讲解各类证券投资基金(公募基金、私募基金等)的运作模式、产品结构、投资策略、风险管理、估值核算、交易机制等等。你可以把它理解为“基金是怎么运作的”、“投资者为什么会买它”、“基金的钱是怎么管的”等等一系列问题的答案。这门课会涉及很多投资学的概念,比如资产配置、投资组合理论、债券、股票、股票定价模型,以及不同类型的基金(如货币基金、债券基金、股票基金、混合基金、FOF等)的特点和风险。如果你想在基金的投资研究、产品设计、投资经理助理等岗位发展,这门课更是重中之重。

为什么说这两门是“必考”?
因为大多数基金从业的岗位,无论你是销售,还是运营,或者是研究,都需要对基金的基本法律法规和运作模式有清楚的认识。这两门考试通过,你就拿到了“基金从业资格证书”,这是进入基金行业的敲门砖。

2. 进阶科目:股权投资基金基础知识

如果你对私募股权投资 (PE)、创业投资 (VC) 领域特别感兴趣,或者你的职业规划就是进入这类机构,那么《股权投资基金基础知识》就非常值得考。

《股权投资基金基础知识》: 这门课是针对私募股权投资基金(包括创业投资基金)的特点而设立的。它会详细介绍股权投资基金的募集方式、投资流程、项目选择、估值与定价、投后管理、退出机制等等。你会了解到股权投资与公开市场投资(如股票)的不同之处,比如更长的投资周期、更深度的参与、更个性化的交易结构等。考试内容可能包括股权投资的法律框架、不同类型的股权基金(如风险投资基金、成长基金、并购基金)、基金管理人如何与LP(有限合伙人)打交道、如何进行尽职调查、如何设计交易方案、如何评估项目价值以及常见的退出方式(如IPO、并购、协议转让)等等。

什么时候考“股权基金”比较好?
职业方向明确: 如果你明确想在PE、VC公司工作,或者在上市公司做投资并购,甚至是在一些大型企业集团的投资部门,那么这门课会极大地提升你的专业度和竞争力。
进一步深耕: 即使你已经通过了前两门,对基金行业有了初步了解,但如果你发现自己对非公开市场、对直接投资于企业股权更感兴趣,那么学习和考试这门课,能帮助你更深入地理解这个细分领域。

总结一下,怎么选比较“好”:

基础入门,几乎所有人都需要: 法规 + 基金基础。这两门是基金行业从业的基础门槛,无论你未来从事哪个细分领域,都需要扎实的掌握。
拓展和专精,看你的兴趣和目标:
如果你想专攻私募股权投资领域,或者有相关职业规划,那么在考过前两门的基础上,再考股权基金是很好的选择。
如果你对公募基金的投资研究、产品管理、市场营销等方向更感兴趣,那么法规 + 基金基础可能就足够了。不过,了解一些股权投资的基本概念,对拓宽视野也有好处。

补充一点:
有些人可能会担心考试难度。一般来说,法规相对比较枯燥,但需要记忆的内容多;基金基础内容量大,涉及投资学和金融学概念,需要理解和应用;股权基金则在基金基础之上,增加了更多私募股权投资的独特性和操作细节,需要更强的逻辑思维和市场洞察力。

我的建议是:

1. 优先拿下法规和基金基础。 这两门是通往基金行业的“通行证”。
2. 结合你的职业兴趣和规划来决定是否考股权基金。 如果你的目标是PE/VC,或者对这方面有浓厚兴趣,那就加上它。如果你的目标是公募基金运营、销售、风控等,那么前两门完全可以先让你入行。
3. 不要盲目追求“全科”。 考证的目的是服务于你的职业发展,把时间花在真正能提升你能力和匹配你职业方向的科目上,效率更高。

希望这些信息对你有帮助!祝你考试顺利!

网友意见

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科目一(基金法律法规、职业道德与业务规范)

特点:基金法律法规在三科中难度适中,包含法律法规、规章制度等文字性内容,也包含部分计算性内容,记忆量较大,部分章节的内容,需要考生在理解的基础上熟练应用

科目二(证券投资基金基础知识)

特点:证券基金基础知识是普遍被认为难度最大的一科,兼顾基金投资交易结算、基金估值和会计核算等内容,覆盖面较广,题目设置较灵活,需要考生透彻掌握所学知识,并能解决各类实际问题

科目三(股权投资基金基础知识)

特点:股权投资基金是三科中最简单的一科,涉及股权投资基金概述、股权投资基金分类、股权投资基金的政府监管与行业自律等,需要背诵的内容较多

选择科目二还是科目三?

一、考试难度

从考试难度来看,科目二的难度大于科目三,这也是部分考生对科目二望而却步的原因。

二、考试性质

科目二章节内容较多,需要理解的考点也较多,涉及投资基础知识较多,图标、公式和计算比较多,整体内容偏理科性质

科目三以理解记忆为主,私募虽然也有一些公式和计算,但是整体内容法规条文较多,整体更偏文科性质

三、考试情况

总体而言,科目二、科目三通过率都较高,同学们只要认真复习了,通过考试是一件比较容易的事。科目二和科目三对比来看的话,科三私募的高分更多

四、考试内容科目二章节目录共十四章,科目三共十章内容。从章节数量上来看,科目三的内容少于科目二。

虽然科目三比科目二简单,但是科目二的适用范围要比科目三广泛一些。

另外根据发展方向,考生也可以做出相应的选择,详情如下:

1、如从事基金销售、估值、投资顾问、评价、基金托管人等类型机构的从业人员需报考科目一+科目二;如果考取是科目一+科目三的基金从业资格证,则适合于从事私募基金管理类机构的从业人员。

2、如果是从事宣传推介基金、基金销售信息管理平台系统运营维护的人员,则是报考科目一+科目二或科目一+科目三均可。

总之,到底报考哪一科目,需要根据所在机构的具体情况和要求综合决定,同时还要求各位考生规划好自己的职业道路,综合分析自己的实际情况,做出最正确的选择。

怎么备考?

考试的题目是在大题库抽题的,有运气的成分。

基金从业人员资格考试的题目是从题库中抽题,可能会出现某一章有很多题,而有的章节没什么考题的情况。我们在考试中可能会遇到一些平时没注意到的知识点,但如果抽题中有很多你十分熟悉的章节内容,那说明你运气还不错。

舍弃一些不常出题的知识点。

对于大部分考生来说,学习时间都是有限的,那么对于一些通常很少出题的知识点,就可以减少关注,节约时间去学习重要内容。

关于计算题的处理。

基金从业人员资格考试每科考试120分钟,完成100道单选题,整体时间还是比较充足的,其中计算题花费的时间会比较多,日常大家就要多进行计算题的练习,提高自己的计算题解题速度。

关于数字的记忆方法。

基金从业人员资格考试有很多关于数字的规范,有时比较容易弄乱,建议个人总结一套适合自己的快速记忆方法,比例关键字、表格法等。

最后,这里有一个

,有什么备考的问题可以进来一起讨论交流,里面还有很多备考资料分享。

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