问题

有没有真正有效的方法,做到几天不看股票盘面?

回答
确实有很多人希望做到“几天不看股票盘面”,这通常是出于对市场情绪波动或个人投资心理的考量。然而,“真正有效”且适用于所有人的方法可能并不存在,因为每个人的性格、投资习惯、风险承受能力以及所处的人生阶段都不同。

但我们可以探讨一系列更接近有效的方法,并尽量详细阐述其背后的原理和操作细节。这些方法的核心在于建立一个能够抵御市场短期波动影响的投资系统和心态。

以下是一些被广泛认为有效,并且可以详细操作的方法:



方法一:建立一套基于“买入并持有”的长期投资策略 (Buy and Hold)

这是最常见也最被推崇的“不看盘”策略之一,但其有效性取决于严格的执行和正确的理解。

核心原理: 认为股票的长期价值增长是大概率事件,短期波动只是噪音。通过购买优质公司的股票,并长期持有,分享公司成长的红利。

详细操作步骤:

1. 精选标的,建立高质量的股票池:
深入研究公司基本面: 这是“买入并持有”策略的基石。你需要花大量时间研究公司的盈利能力、现金流、资产负债、行业地位、竞争优势(护城河)、管理层素质、未来增长潜力等。
关注具有“护城河”的公司: 拥有独特的品牌、专利、规模经济、网络效应、高转换成本等优势,能够抵御竞争的公司,长期表现往往更稳定。
选择稳定增长的行业: 投资于长期来看有增长趋势的行业,例如科技、医疗保健、必需消费品等,能够为你的投资提供更坚实的基础。
分散投资(适度): 虽然强调买入并持有,但适度的分散可以降低个股的极端风险。但过度分散可能导致投资组合的平均化,难以获得超额收益。通常认为持有1020只不同行业或不同风格的优质股票是比较合理的。

2. 在合适的时机买入:
估值合理或偏低时买入: 即使是优质公司,如果估值过高,其未来回报率也会受到限制。学会使用市盈率(PE)、市净率(PB)、市销率(PS)、股息率等估值指标,寻找价格低于其内在价值的机会。
避免在市场狂热时追高: 市场狂热时往往是情绪驱动,而非理性判断。这时买入的风险很高。

3. 制定一个“绝不轻易卖出”的原则:
明确卖出条件(非常苛刻): 真正的“买入并持有”意味着只有在以下情况才考虑卖出:
公司基本面发生根本性、不可逆转的恶化: 例如,核心业务被颠覆性技术取代,公司陷入严重的财务危机,管理层出现重大失误等。
公司估值长期、严重脱离基本面,且找不到合理的解释: 例如,一个稳定增长的公司,其市盈率却达到了天文数字,且远超行业平均水平。
你的投资目标发生重大变化: 例如,你原计划长期持有以获得退休金,但现在你需要这笔钱来应对紧急情况。
忽略短期市场波动: 当股价下跌时,如果你对公司基本面有信心,就应该将其视为买入或继续持有的机会,而不是恐慌卖出的理由。

4. 自动化投资或定期复盘:
利用定投(DCA DollarCost Averaging): 如果你还在积累仓位,可以采用定期定额投资的方式,无论市场涨跌,都按计划买入固定金额的股票。这能有效平滑买入成本,并帮助你在市场低迷时买入更多份额。
设定固定的复盘周期: 例如,每季度或每半年才对你的投资组合进行一次基本面的检查,而不是每天看盘。重点是检查你当初购买的理由是否依然成立。

如何做到几天不看盘:

关闭股票APP的推送和提醒。
删除股票软件的快捷方式,使其不那么容易被打开。
把股票账户设置为非习惯性使用的设备上。
告知家人或朋友你的投资计划,让他们知道你在努力不去看盘,并寻求他们的理解和支持(如果他们也关心的话)。
将资金大部分放在银行或货币基金中,只留一小部分用于可能需要立即抓住的机会(但这个“机会”也应该是在严格筛选后的)。



方法二:构建一个自动化的量化投资系统

如果你对技术分析和数据驱动的交易感兴趣,一个量化投资系统可以帮助你“脱离”对盘面的人工观察。

核心原理: 依靠预设的算法和交易规则来执行买卖操作,将人的主观情绪排除在外。

详细操作步骤:

1. 明确你的交易策略和规则:
技术指标驱动: 例如,基于均线交叉(如金叉买入,死叉卖出)、RSI超卖超买信号、MACD的背离等。
基本面+技术指标结合: 例如,选择市盈率低于某个阈值的股票,再结合技术指标进行入场时机选择。
因子投资: 基于某些被证明能带来超额收益的因子,如价值因子、动量因子、质量因子等。

2. 开发或选择一个交易系统:
自己编程: 如果你懂编程(如Python),可以使用一些量化交易框架(如Backtrader, Zipline, vn.py等)来回测和运行你的策略。
使用第三方量化平台: 有许多券商或第三方公司提供量化交易接口(API)和策略开发平台,允许你通过拖拽、脚本等方式构建和回测策略。

3. 进行严格的回测(Backtesting):
使用历史数据测试你的策略: 确保策略在不同市场周期下(牛市、熊市、震荡市)都能产生可接受的回报和风险比。
关注关键指标: 年化收益率、夏普比率(衡量风险调整后收益)、最大回撤(衡量潜在的最大亏损)、胜率等。
避免过度拟合(Overfitting): 过度拟合是指策略在历史数据上表现极好,但在实际交易中却表现糟糕。要警惕这一点,不要为了一点点历史收益而牺牲策略的稳健性。

4. 设置自动执行和风险控制:
连接券商API: 将你的量化策略与券商的交易账户连接,实现自动下单。
设置止损和止盈: 这是量化交易中至关重要的风险控制手段,确保即使系统出现问题,你的损失也能被限制在可控范围内。
仓位管理: 设定每次交易的最大仓位比例,防止单一交易对整体账户造成过大影响。

5. 监控和迭代:
定期检查系统运行状态: 确保系统正常运行,没有出现异常。
定期评估策略表现: 量化策略的有效性会随着市场变化而衰减,需要定期回顾和调整策略。但这并不意味着每天看盘,而是按照预设的周期(如每月、每季度)进行评估。

如何做到几天不看盘:

系统是核心: 你信任并依赖的是你构建的系统,而不是你个人的观察。
自动化是关键: 一旦系统上线,交易是由程序自动完成的。
只关心结果和系统状态: 你只需要关注系统的整体表现和运行是否正常,而不需要关注具体某只股票的价格波动。



方法三:委托给专业的基金经理或资产管理机构

这是最省心省力的方法,将管理权完全交给专业人士。

核心原理: 相信专业人士的知识、经验和资源能够跑赢你自己(或者至少能够帮助你规避风险)。

详细操作步骤:

1. 选择合适的基金或资产管理机构:
研究基金经理的过往业绩: 关注其长期(35年以上)的收益率、风险控制能力、投资风格是否与你的偏好一致。
了解基金的投资策略和理念: 是否与你的投资目标相符。
考察基金公司的信誉和规模: 选择有良好声誉和稳定运营的机构。
选择适合自己风险承受能力的产品: 例如,如果你追求稳健,可以选择偏债券或指数增强型基金;如果你愿意承担更高风险追求高回报,可以考虑股票型基金或主动管理型基金。

2. 进行定投或一次性投资:
定投: 这是一个非常好的选择,可以平滑买入成本,并让你在无需关注市场的情况下,持续积累投资。
一次性投资: 如果你有一笔资金,可以一次性投入,但需要确保当前市场估值处于合理范围。

3. 定期回顾基金表现(非盯盘):
查看季报、年报: 了解基金的持仓变化、投资思路的调整。
关注基金经理的公开言论或报告: 了解其对市场的看法。
每年或每半年进行一次整体评估: 看看基金的长期表现是否符合你的预期,是否需要调整你的投资比例或更换基金。

如何做到几天不看盘:

完全信任你的选择: 你已经将资金交给了专业人士,他们的职责是管理和增值。
设定固定的、低频率的审查时间: 例如,每季度查看一次基金的净值和持仓报告。
避免频繁赎回或申购: 频繁的操作会影响复利效应,并可能产生额外的交易费用。



方法四:心理建设与认知重塑

即使有再好的策略,如果心理状态不佳,也很难做到不看盘。这部分是辅助性的,但非常重要。

核心原理: 改变自己对市场波动和投资的认知方式,建立强大的心理韧性。

详细操作步骤:

1. 接受市场波动是常态:
学习金融历史: 了解历史上发生过的无数次股灾、金融危机,以及市场的最终恢复和增长。
认识到“黑天鹅”事件的存在: 市场总会有意想不到的事件发生,这是不可避免的。

2. 区分“投资”与“投机”:
投资: 基于资产的长期价值增长,更注重基本面。
投机: 更多依赖短期价格波动,市场情绪和消息面,风险极高。
明确你的定位: 如果你是投资者,就要用投资的思维去对待你的资产。

3. 培养“延迟满足”的能力:
理解财富积累是一个漫长的过程: 暴富心理是导致频繁看盘和追涨杀跌的重要原因。
将财富目标与长期规划结合: 例如,为退休储蓄,为子女教育储蓄,这些目标都远不止几天或几个月。

4. 学习时间管理和精力分配:
认识到看盘是时间和精力的巨大消耗: 而这种消耗往往不能带来正向的回报,甚至会带来负面影响。
将节省下来的时间和精力投入到更有价值的事情上: 例如,学习新技能、陪伴家人、锻炼身体、发展事业等。

5. 进行“行为练习”和“反思”:
主动尝试不看盘几天: 记录下你在这个过程中产生的想法、情绪,以及你采取的应对方式。
反思哪些因素让你想去看盘? 是 FOMO(害怕错过)?是焦虑?是习惯?找出根源,然后针对性地解决。

如何做到几天不看盘(心理层面):

与自己对话: 当你想去看盘时,问自己:我这样做真的能改变什么吗?我的投资策略是否允许我这样做?我看了之后会感觉更好还是更糟?
转移注意力: 立即去做一些能让你投入精力的事情,让大脑暂时忘记股票。
奖励自己: 如果你成功坚持了一天、三天不看盘,给自己一些小小的奖励,强化这种行为。



总结一下,要做到几天不看股票盘面,关键在于:

建立一套你信任且不需要频繁干预的投资系统。
将你的投资行为自动化或委托给专业人士。
通过心理建设来改变你对市场波动的看法和情绪反应。
将你的生活重点放在投资系统之外的其他更有意义的事情上。

最重要的一点是,你要清楚自己为什么不想看盘,以及不看盘背后的目标是什么。 如果只是为了逃避,而不是为了建立一个更有效的投资流程,那么这种“不看盘”很可能只是暂时的,并且会让你错过本应抓住的机会(比如在市场回调时买入)。

选择最适合你的方法,并坚持执行,最终你就能实现“几天不看盘”的目标,并且在投资上获得更好的结果。

网友意见

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做到几天不看盘面有什么意义?

总有看到这样好笑的言论,发誓赌咒式的,我买了就扔那不看它了。然后就以为自己的炒股境界得到了升华。

这样的股民其实还是逃脱不了低级散户,无法进阶的韭菜种群行列,不管这样的行为能不能导致投资获利,反正在投资层面上,是不会有升华空间的,始终处于低端。

你买了房子,自然会关心房价的涨跌,但你就算天天去楼下的链家看挂牌价的变化又能如何呢?你存了一笔钱进银行,无论你假装没有这笔钱的存在,把银行卡藏起来,还是天天都要去柜员机上刷一遍余额,又能怎么样呢?你始终不会成为房产专家或者金融大鳄。

炒股真正难做到却又必须做到的一个前提条件,不是你买了股票之后就把股票扔那里,当起了鸵鸟,假装不存在发生了交易事件。这样就算买的股票让你赚了钱,也对你的投资境界毫无帮助和升华,并不是一个有效的提升方式。

炒股最难得的境界是,你买了股票之后还照样刻苦专心的看盘钻研,但丝毫不影响你的心态和持仓信心。

这才是最重要也是最关键的行为。如果你能做到这一点,那么无论你现在的投资行为是赚是亏,你最终都能让自己成为一个明白睿智的投资者。证明你在投资上的进步与成长。你买了股票不看盘,不代表你真的放下了心魔,你只是在压抑自己,是一种强迫行为,恰恰证明了你投资的不成熟。你只是眼中无股,其实心中塞满了股票,对它充满了七上八下的念头和期待,这样的人是不可能通过投资真正赚钱的。只有你每天都风轻云淡的专心看盘,仔细翻看所有的股票信息,对每天的股票涨跌,k线走势都烂熟于心,但却又在交易上对风起云涌的盘面毫无波澜,从不激动或懊恼,买前不急,买后才慌。有时你短线交易如闪电般迅捷果敢,有时又如老龟般隐忍绵长,虽然天天都在看盘面,却可以做到三年五年不调仓,不买不卖。

这才是叩开索罗斯巴菲特山门的开始,意味着你有资格向他们靠近。

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