2021通货膨胀？我想存点黄金可以吗？ 第1页

“盛世的古董，乱世的黄金”你知道，但，有没有怀疑过黄金的本质和未来。

黄金为什么值钱？为什么比白银值钱？铜不配拥有姓名吗？那我藏起来的金条还会一直值钱吗？这难道不是一种普通的金属吗？

这是个有趣的问题。

如果想知道黄金的真实价值，我们得从它的诞生开始看。

货币的概念谁都知道，就是用来作为物品交换的媒介，这个媒介的要求是，能保存不腐蚀好运输，所以最早的货币是粮食，然后是贝壳，接下来有了铜、铁，最后有了银、金，那为什么黄金白银能同时作为东西方的货币？这个只能说是，额，因为物理化学特性，造成了这种跨越地理的对贵金属的共同认知。

金银交易的历史

虽然电视剧里随随便便就是一袋碎银一箱银锭，但实际中老百姓一辈子都没见过多少银子，想当年，戚继光的抗倭军队，拿命换来的军饷，一年才不到10两银子。

因为中国一直比较缺金银，缺的还很厉害。所以历史上基本都是金银和粮食布匹同时作为货币使用，中国的金银基本都靠进口。（包括现在也一样，我们国家的金矿，杂质多产量低）

以前有丝绸之路时候，汉朝通过贸易获得了进口黄金，后来丝绸之路中断，开始进行海上贸易，又获得了进口白银，那会的白银，靠的是欧洲人派非洲人在美洲挖出来的银子输入的。

当然不是送来的白银，是欧洲人带着这些银子坐着帆船主动来到中国进行贸易，换点丝绸、陶瓷、香料什么的回国销售，但欧洲又造不出来啥中国人喜欢的东西，没法以物易物，只能用白银来huan ，所以那会我们说欧洲的白银大量流入国内，这就是中国明朝开始的贸易顺差，维持了有两百多年，有说法说全世界85%的白银都流入了中国。

因为被动输入大量的白银，所以中国人用白银作为了主要货币，欧洲人这时候是金银同步在使用，商人们发现在中国这里白银兑换黄金的比率更高，也就是欧洲如果是5白银=1黄金，在中国5白银=2黄金，商人们带了大量的白银来换中国的黄金，一来一回，5单位白银来中国换成2单位黄金，回到欧洲再换回10单位白银，傻子都可以做的买卖，也算是最早的套利。

看，这就是历史上货币不统一的问题。

白银的贸易顺差越来越大，这事让西方很不爽，合计完就开始寻思得给中国卖点啥，最后选中了鸦片，让中国花大量白银来换。鸦片这东西它会上瘾，于是被鸦片踢开了国门，国民羸弱的同时白银也大量外流了，当进来的鸦片价值超过了出去的丝绸价值，中国就变成了贸易逆差。

这个逻辑很清晰，这也逐渐引起了后来的鸦片战争……

金本位

回来再看欧洲，欧洲和中国一样，商人们是很重视贵金属的，所以黄金成为价值符号，尽管这种金属还不如土豆对人类更实用。

欧洲早期的黄金主要来自巴西，白银主要来自墨西哥，不是这两个国家有钱，那会甚至还没独立，而是葡萄牙的探险家和奴隶贩子在巴西找到了黄金矿藏，葡萄牙两百万人口，据说有三十万人去巴西淘金子。

反而巴西本地，这地方气候适宜，农业自给自足，人也很穷，金子在国内都派不上用场，港口又只属于葡萄牙，所以就是巴西挖出来的黄金白给了葡萄牙，然后流入非洲买奴隶，然后奴隶带回来再给葡萄牙人挖金子。

同时期，西班牙的探险家在墨西哥发现了大银矿。

所以这会是金银本位同时进行的时期，西班牙支持银本位，葡萄牙支持金本位。

后来为什么不用白银了？

故事太长，简单来讲，就是当时的英国崛起后，伦敦人主导了全球的金融，英国自己把英镑换成了金的，经济和武力决定了金本位的确立，其他国家只能跟随。

当然各种因素较多，1840年时候，加利福尼亚淘金淘得火热，1850年澳大利亚同样淘金热潮席卷，充实的供应也让英镑得到延续发展。

虽然有些国家也争斗过，因为谁都知道，掌握国际货币的族群就是掌握了国际金融命脉。例如法国在拿破仑三世时期，也想把法郎推广开挤走英镑。还有当时还是小弟的美国，也想捍卫自己家的白银矿场来做银本位。

但伦敦的金融区持续繁荣，就让金本位越来越稳定。

欧洲金本位了，银就慢慢不值钱了，于是白银价格暴跌，在1873-1900年跌了一半。可想而知，影响最大的就是当时清朝时期拿了大量白银的中国，社会财富被人用白银买走，黄金也被大量换走，拿在手里的白银不断贬值，相当于免费送了欧洲大量的社会财富，而自己越过越穷……

没有自己国家的货币就是这样，汇率完全由欧洲把控。甚至后期，白银被欧洲废除了货币价值，变成了纯粹的贵金属。

金本位的发展

黄金作为货币还有一个严重的问题，就是，这东西太重，不好携带，而且如果掺假或者纯度太低，一般人也发现不了。

这时候聪明的资本家就开始建立早期的银行体系，实现黄金兑换纸币，然后用纸币去交易，最后，拿到纸币的人再回银行把黄金兑换出来。

但是市场上也极度混乱，各种私人银行违背承诺或者债务危机无法兑换客户手上的纸币，导致纸币作废，大家骂骂咧咧，这就产生了信用需求，也就顺势发展出了由国家政府推出的早期央行，统一了国家的纸币。

这就是国家级别的金本位货币，金本位货币是以黄金做锚，来发行货币。

最早金本位国际货币也不是美元，而是英镑。

什么时候美元成为霸权货币的？

从全世界的黄金流入美国开始。

金本位的世界，谁的黄金多谁就是老大。为何欧洲的黄金大量流入美国？因为世界大战，各国需要从美国方面购买武器装备。

历史有时候就是这么的偶然性。

布雷顿森林体系

第二次世界大战以后，工业大国美国登上胜利宝座，黄金储备又多，于是自己裹挟着欧洲创立了布雷顿森林体系，大概就是说你们用美元做国际货币吧，我们的美元我们保证安全，绝不滥发，挖多少金子，发多少美元，你们拿来多少美元，我给你们换多少金子，保质保量，童叟无欺。

但这个体系天生有问题，很难运营维持，加上美国搞了几场对外战争，债台高筑，没多久美国自己仓库的黄金就被换的快不够用了，情急之下，美国说算了算了，我这个体系崩溃吧，你们别来了，我单方面宣布美元不能换黄金了。这就是历史上布雷顿森林体系的崩溃。

美元就迅速地……变成了一张废纸。

但美国毕竟是美国，带着他的军舰带着他的武器，跑去阿拉伯，靠着强大的实力“说服”了狗大户们用美元挂钩石油。谈妥后，回来告诉全世界，虽然我家的美元换不了黄金了，但现在可以换石油了 ，石油也只能用美元买，你看你们要不要继续保留美元货币。

这就是信用货币。

各国听了听，思来想去，一咬牙，觉得那也行吧，毕竟美国枪指着，而且石油这玩意儿谁都得用，综合来看没有其他更好的货币来替代美元，美元就一直延续至今了。

信用货币不需要货币锚，而是，大家选择相信这个国家的实力和稳定性，进而相信这个国家的货币。美国正是靠着这个多年的货币霸权，明牌吸血全世界，全世界却无可奈何。中国现在没事就搞以物易物直接对接国家换物资也正是想摆脱无故被吸血的现状。

金本位为什么坍塌了

主要就是之前说的原因——金子不够用了。

黄金这个东西，应该不完全算是地球上的东西，只是在地球刚形成时候，莫名下了一场黄金陨石雨，就落到了地球，而且黄金这个元素正好比其他元素重，就慢慢在熔岩地球中降到地核附近了，所以全球可能99.99%的黄金我们都采集不到，实在太深了。

剩下大概0.01%的黄金在地表层，漫长的人类岁月中，一点点被开采出来。

这就造成一个既定事实，总量就那么多，挖得越多，地下的越少。

而且挖金子也是需要成本的，速度快不起来，就算把地表的金子都挖出来，也就那么多。

举个例子，如果我们用黄金作为全球货币，假设地球最终从地表挖出来所有的黄金有100条（随便举个单位），而人类世界创造了100个财富（这个财富包括所有人类制造出来有价格的东西），那么正好1条黄金 去买 1个财富。

但是人类一直在不断的创造财富，财富在成倍增长，等到人类创造了1000个财富的时候，1条黄金就能买10个财富了。

变相的等于，黄金增值了，而且非常快。

当人类意识到这个问题的时候，今天1条黄金买一栋房子，如果我不花掉它，明年就能买两栋了，傻子都知道黄金要存下来等升值。

于是，人类都不花黄金了，市场上就没有人去买房子了。造房子的人也就不造了，因为今年造一栋楼卖一条黄金，明年造同样一栋只能卖半条黄金了，给工人的工资也得同等不断缩减，谁还出来上班盖楼？

同样，那些拥有黄金的人都把黄金藏了起来，货币也就消失了。世界的消费坍塌了，这就是创世纪的通货紧缩。

所以黄金这个东西就没办法作为货币一直存在，挖掘的速度根本赶不上世界财富创造的速度。

黄金不能作为货币存在，那金本位的纸币也就不行。

现在的黄金

黄金现在已经不再作为全球的货币锚存在，也就是货币价值被剥夺了，仅仅留下了商品价值。

基本上也缕清了货币的本质，这东西，说实话就是个人类共识，大家共识这个货币坚挺稳固，就会以此为货币进行流通。

曾经的白银，后来的黄金，到纸币，都是这样的本质。

而现在的信用货币时代，国家稳定经济繁荣并且有长期预期，就会让国家货币走强。曾经的金本位，是再也不可能回到世界经济体系中的，原因我们说过了，主要是黄金储量问题。

如果按照储量一定的概念来看，比特币的思路和黄金是一样的，比特币也是总量有限，有天然的通缩性，具体不说了，毕竟比特币是违法的，咳咳。

所以黄金这个东西，到底值不值钱？

黄金的物理属性可以把它归类为一种贵金属商品，例如亮晶晶的首饰制品，以价值来判定价格。但它本身已经脱离货币体系，在社会交换中没有价值了。

世界的正常发展轨迹下，没有一个国家可以违背规律让世界退回到金本位。

遇到乱世怎么办？纸币都废了，黄金是不是就值钱了？

这个真的看全球共识，虽然现在人类确实还有黄金有价值的共识，毕竟各个国家还有黄金储备呢。

但如果，真的因为地球地壳运动，或者美帝作死导致全球战乱了？

首先，那一定是很久之后，那时候国家之间为什么还会需要黄金做货币，储量太小谁也不愿意啊，难道不是应该武器、飞机、新能源拿出来互相交换吗，毕竟这才是实打实的需求。

如果继续乱下去，新能源都换完了，那么，粮食货币就该出场了，这才是人类以物易物该有的样子。

需求决定市场啊！

人类的进步和倒退都是一样的。

手里的黄金还留着干嘛？回看这么多年黄金价格起起伏伏，短期，能摸准黄金脉搏靠这个发家致富的也没几个，拉长周期，靠它跑赢通胀似乎也做不到，还是做成金银首饰假牙带着合适，相信在这个国家，也不会有它出场当货币的那天了。

这么多内容，如果看完了，点个赞再走吧~~~~~

原文发布在湖上居民公众号，链接

一个从不瞎扯的GZH，不看看吗

正如格林斯潘所言，黄金投资是通胀等其他金融不确定因素加剧时的长期保障。

从历史经验来看，显著的通胀上涨以及对通胀的担忧都可能抬高金价。

19世纪末20世纪初是金本位制度的鼎盛时期，全球经济异常繁荣，生产力增长强劲，几乎不存在通货膨胀。那个时代，被称为经济无通胀持续增长（NICE）时代，黄金投资需求位于市场的相对边缘位置。1970-1980年代后，通胀伴随着能源危机、拉美债务危机、伊朗革命和苏联入侵阿富汗等地缘政治、经济不确定性，引发了金价的上涨。

而且，黄金在通货膨胀之后还能拥有最大的价值，可被视为投资组合的一种有益补充，为投资者带来多样性的收益。

虽然高质量的主权债券在紧张的经济环境下往往也能作为投资补充，但它们在通胀预期（及名义收益率）上升阶段却表现不佳。通货膨胀时期，如果投资者的参考货币下跌了，黄金独一无二的保值特性将使其表现良好。

在高通胀时期，大宗商品常用作分散投资工具。虽然大宗商品在通胀时期的确表现良好，但黄金的表现更胜一筹。在低通胀时期，大宗商品的名义收益率为负，而黄金的名义收益率为正，反映出经济发展强劲时，黄金的需求同样增加。

总之，对于个人投资者来说，通货膨胀带来物价飞涨，黄金相对货币、债券和股票来说，可以实现保值，可被视为投资组合的一种有益补充，为投资者带来多样性的收益。

黄金应该已经快见顶了

这波只是反弹，秋季的时候应该行情会逐渐明了

另外黄金和美元只是相关，也没说是挂钩

#纠错，因为知乎写了一直可以改。所以我基本不会检查，写的是黄金和美元正相关。评论区有同学指出来了，我也回复了。感兴趣的可以看看

别听别人说黄金保值就买了，黄金抵抗通胀就买了

哪怕从历史来看，黄金都绝对不是一个很好的投资产品

然后其实黄金本身的作用也不明显，现在各国央行黄金应该只是一种配置品

整体来看和比特币或者白银铜差不多

也别拿二战英国找美国买军舰用黄金啥的来类比了

这个逻辑还不如买纳斯达克指数靠谱

当然要是老美经济又崩了

或者两个国家开战了等因素加持

继续走高还是可能的（所谓话不能说太满）

话说我的黄金也是亏的

发现我在大宗商品上基本都是负收益

已经清仓了

基金公司的分析也不靠谱

还说看好后期行情

仅个人观点，如果你投资了相关产品

那么不要生气，祝你发财

我自己是已经清仓了的

话说今年也就是新能源赚钱多

美国就业肯定是走强的

黄金没理由不跌

#当然你要是买了，我这个人好。

我反正没有持仓，你买了我想你发财，我希望它涨