问题

美股券商雪盈、富途、老虎选哪一个?

回答
好的,聊聊雪盈、富途、老虎这三家备受国内投资者关注的美股券商,给大家一个更深入的对比参考。选择哪家,其实很大程度上取决于你的投资习惯、偏好以及对一些细节的看重程度。咱们就一项一项掰开了聊。

首先,咱们得明确一个大前提: 这三家券商都是面向中国内地投资者提供美股(以及港股、A股等)交易服务的,它们的注册地、监管机构以及主要运营团队可能与内地券商有所不同,所以在使用前了解清楚这些基础信息很重要。

下面,咱们就从大家最关心的几个方面,详细对比一下这三家:



一、 交易佣金与费用

这是大家最直接关心的问题,毕竟“省钱”总是王道。

雪盈证券 (Snowball Securities):
佣金: 雪盈的佣金策略相对灵活,经常会推出一些活动(比如开户送佣金减免券,或者低门槛的免费交易次数)。普遍来说,其佣金费率在中低水平,通常在$0.0049/股,最低收取$0.99。 某些特定活动下,可能还会提供更低的费率或免佣期。
其他费用:
平台使用费/数据费: 雪盈通常不收取美股Level 2行情数据等额外费用,标准行情是免费提供的。
存管费/托管费: 一般情况下是免费的。
提现费: 境内外汇款会产生一定的手续费,这部分是银行或者支付机构收取的,券商本身可能只收取少量操作费或不收取。
其他: 警惕一些隐性费用,例如不活跃账户费等(虽然这类在雪盈身上出现的概率不大,但了解一下总没错)。
特点: 佣金优势比较明显,特别是配合活动时,适合交易频率较高的投资者。

富途证券 (Futu Securities):
佣金: 富途的佣金费率也很有竞争力,一般是$0.0049/股,最低收取$0.99。 它们也有自己的会员体系,达到一定等级或交易量后,佣金费率可能会有优惠。
其他费用:
平台使用费/数据费: 富途的美股Level 1行情是免费的,但如果需要更高级别的Level 2实时深度行情,是需要付费购买的,价格相对固定(比如几十美元一个月)。
存管费/托管费: 免费。
提现费: 同样涉及境内外汇款的手续费。
其他: 富途会收取一定的“交易服务费”(虽然金额很小,但需要注意)。
特点: 佣金和雪盈差不多,但数据服务可能需要额外付费,适合对数据有较高要求的投资者。

老虎证券 (Tiger Brokers):
佣金: 老虎证券的佣金费率也很有吸引力,普遍是$0.0049/股,最低收取$0.99。 和富途类似,老虎也有会员体系和等级,交易量大的用户可以享受更低的佣金。
其他费用:
平台使用费/数据费: 老虎的美股Level 1行情是免费的,但Level 2行情也需要付费购买。
存管费/托管费: 免费。
提现费: 同样涉及境内外汇款的手续费。
其他: 老虎也会有一些其他的增值服务可能会收费。
特点: 和富途类似,佣金有优势,数据服务需要付费,定位也很相似。

总结一下佣金费用:
三家在基础佣金费率上非常接近,都在$0.0049/股(最低$0.99)。实际使用中,雪盈在免费行情数据方面更有优势,而富途和老虎在有会员体系的优惠和付费高级数据上可能有侧重。 如果你只是做普通交易,看看基础行情,雪盈在费用上可能稍微占优。如果你需要实时深度行情,且不介意付费,那三家都可以考虑,看谁的付费套餐更适合你。



二、 交易平台与用户体验

这是关乎你日常操作顺畅度的问题。

雪盈证券:
交易软件: 雪盈的交易软件界面比较简洁直观,功能也比较全面,能够满足日常交易需求。支持股票、ETF、期权(可能需要额外申请)、期货等多种产品。
行情数据: 前面提到了,免费提供基础行情,对于大多数用户来说足够。
用户体验: 整体来说比较流畅,操作逻辑也比较容易上手。可能在某些细节的打磨上不如富途和老虎那么精细,但绝对不影响正常使用。
开户流程: 相对便捷,支持在线完成。

富途证券:
交易软件: 富途的牛牛(NiuNiu)系列产品(包括PC端、网页端、手机App)是其核心竞争力之一。界面设计非常现代化、人性化,功能强大且细致。 提供多种图表工具、技术指标、资讯聚合等,非常适合看盘和技术分析。
行情数据: 除了免费的Level 1,付费的Level 2行情也做得比较专业,数据更新速度快,信息全面。
用户体验: 用户体验是富途最大的亮点之一。 界面友好,操作流畅,各种功能的设计都考虑得非常周到,新人容易上手,老手也能找到自己想要的高级功能。资讯和社区功能也很活跃。
开户流程: 非常便捷,全程在线操作,审核速度也比较快。

老虎证券:
交易软件: 老虎的交易软件在设计上同样追求简洁和高效,界面清晰明了。功能也很全面,支持股票、ETF、期权、期货等交易。
行情数据: 和富途类似,免费提供基础行情,高级行情需要付费。在专业性和全面性上,与富途旗鼓相当。
用户体验: 老虎的用户体验也做得相当不错,软件运行稳定,交易指令执行效率高。整体设计风格比较商务化和专业化。
开户流程: 同样支持在线完成,流程简单快捷。

总结一下交易平台和用户体验:
富途在用户体验方面通常被认为是领先的。 其“牛牛”系列软件界面美观、功能强大且易用,资讯和社区也做得很好,更适合喜欢精细操作、看重数据和用户体验的投资者。老虎紧随其后,也提供了非常优秀的用户体验,设计风格可能更偏向专业投资者。雪盈则以实用性和简洁性取胜,基本功能齐全,适合追求简单高效的用户,并且在行情数据方面提供了更多免费选项。



三、 产品覆盖与交易品种

除了美股,你可能还会关心其他市场或产品的交易。

雪盈证券:
市场覆盖: 主要支持美股、港股、A股(沪深港通)、新三板。
交易品种: 股票、ETF、少量期权(可能需要激活)、部分期货(可能需要额外开通或在其他子账户下)。
特点: 覆盖了中国投资者最常交易的市场,尤其是A股互联互通的支持比较完善。

富途证券:
市场覆盖: 支持美股、港股、A股(沪深港通)、新加坡、加拿大、澳大利亚等多个海外市场。
交易品种: 股票、ETF、期权(美股、港股)、期货(美股)、打新股(港股、美股)、债券等。产品线的丰富度是富途的一大优势。
特点: 产品线非常丰富,尤其是在港股打新、美股打新方面提供了便利的服务,也支持期权、期货等衍生品交易,适合多元化投资的投资者。

老虎证券:
市场覆盖: 支持美股、港股、A股(沪深港通)、新加坡、澳大利亚等市场。
交易品种: 股票、ETF、期权(美股)、期货(美股)、打新股等。产品覆盖也比较广,与富途有相似之处。
特点: 老虎在期权交易方面也提供了支持,并且在海外市场覆盖方面也做得不错。

总结一下产品覆盖:
富途在产品线的丰富度和市场覆盖上通常被认为是最全面的。 如果你不仅交易美股,还对港股打新、其他海外市场感兴趣,富途的优势会更明显。老虎的覆盖范围也非常广,与富途不相上下。雪盈则更侧重于中国内地投资者最常用的市场,对于只想专注于美股和港股的投资者来说已经足够。



四、 服务与活动

这部分涉及到券商的软实力。

雪盈证券:
客服: 客服响应速度还可以,沟通方式主要是在线客服。
活动: 雪盈经常会推出一些用户活动,例如推荐好友奖励、入金奖励、交易大赛等,有时也会有佣金优惠或补贴。
其他: 可能会有投资者教育内容,但相对而言,社区活跃度和内容丰富度可能不如富途。

富途证券:
客服: 富途的客服普遍评价较好,响应速度快,解决问题效率高。
活动: 富途的活动也非常多,包括开户奖励、入金奖励、交易相关的活动、会员升级福利等。它们还有活跃的投资者社区,用户可以交流心得,获取信息。
其他: 富途在投资者教育、市场资讯、牛牛圈(社区)等方面投入很大,内容非常丰富,能够帮助投资者提升认知。

老虎证券:
客服: 老虎的客服也比较到位,解决问题的效率不错。
活动: 老虎同样会定期举办各种用户活动,包括开户、入金、交易等方面的奖励。
其他: 老虎也有自己的社区和一些投资者教育内容,但可能不如富途那样全面和活跃。

总结一下服务与活动:
富途在用户服务、社区活跃度和投资者教育方面投入最多,用户体验也最全面。 如果你喜欢在一个活跃的社区里交流,获取市场资讯,并享受优质的客服,富途会是更好的选择。老虎在服务和活动方面也做得不错,但可能在社区的丰富度和用户粘性上略逊于富途。雪盈则以实用性为主,活动也会有,但整体的服务生态可能不如前两者那样完善。



五、 资金安全与监管

这是最重要的一点,关系到你的钱袋子。

雪盈证券:
监管: 雪盈证券是香港证监会(SFC)和香港联合交易所的持牌法团,受到香港金融监管机构的严格监管。资金通常存放在持牌的银行或信托公司。
资金安全: 按照香港的监管要求,客户的资金和公司的自有资金是分开存放的(客户资产隔离),所以安全性较高。

富途证券:
监管: 富途控股有限公司(Futu Holdings Limited)在美国和香港都有上市公司。其香港子公司富途证券国际(香港)有限公司持有香港证监会(SFC)的多个牌照,并在香港联合交易所交易。其美国子公司也有相应的监管牌照。
资金安全: 同属香港持牌券商,同样受到香港证监会的监管,客户资产与公司资产隔离。

老虎证券:
监管: 老虎证券(Tiger Brokers)的运营主体为老虎国际集团。其香港子公司老虎证券(香港)有限公司持有香港证监会(SFC)的多项牌照,并在香港联合交易所交易。其在美国也持有相应的牌照。
资金安全: 同样是受到香港证监会监管,并采取客户资产隔离措施。

总结一下资金安全与监管:
三家券商在香港都持有合规的牌照,并受到香港证监会的严格监管,客户资金与公司自有资金也采取了隔离措施。从监管合规性和资金安全性来看,这三家都可以认为是比较可靠的。 选择哪家,在这方面没有明显的劣势,大家都可以放心使用。



综合建议:谁更适合你?

聊了这么多,咱们来做个总结,帮你梳理一下:

如果你是追求成本效益,对行情数据要求不高,并且希望尽可能地省钱,同时不介意相对简洁的交易界面:
雪盈证券可能更适合你。它在佣金和免费行情数据上相对有优势,整体成本更低。

如果你是“体验至上”,看重交易软件的现代化、易用性和功能性,希望有强大的图表工具、详细的市场资讯,并且乐于在一个活跃的社区里交流,不介意为高级数据付费:
富途证券是你的首选。它的用户体验和内容生态是其核心竞争力,能提供更全面的服务。

如果你和富途类似,也看重用户体验和全面的交易产品,但可能对富途的“牛牛圈”社交属性没有那么强烈的需求,或者更喜欢老虎的界面风格和产品布局:
老虎证券也是一个非常不错的选择。它与富途非常相似,在交易体验、产品覆盖上都做得很好。

最后再提几点:

1. 开户礼遇: 三家券商都会不定期推出开户奖励活动,比如赠送免费股票、交易佣金减免、入金奖励等。在决定开户前,可以关注一下它们最新的活动政策,选择最划算的。
2. 模拟交易: 如果你还在学习阶段,可以先尝试一下它们提供的模拟交易功能,了解软件操作和熟悉市场。
3. 个人偏好: 最终的选择还是取决于你的个人偏好。建议你都去它们的官网看看,下载试用一下软件,感受一下界面和操作流程,再做决定。

希望这份详细的对比能帮助你找到最适合自己的美股券商!

网友意见

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1.理论而言,在港股市场上,富途的安全性更好;在美股市场上,三者都差不多。

雪盈和老虎的美港股交易的底层,其实都是IB(盈透),即它们都是IB的“代理券商”。

代理券商并没有持有用户资金的资质,用户的资金归属于底层服务券商,所以从理论上来讲,安全性可能稍微差一点。比如很经典的一个问题是,当有事儿的时候,用户是找底层券商IB呢,还是找代理券商老虎和雪盈呢?

而富途则有所不同,在美股市场,富途也是IB的“代理券商”。但在港股市场,富途是受香港SFC监管的持牌券商。所以理论上来讲,富途用户的资金会更安全

不过总体而言,三家券商的安全性都没什么问题,毕竟港美股的券商或代理券商,都受严格监管,又不是像MT.Gox,OKCoin之类的虚拟数字货币交易所。

2.佣金的话,雪盈最便宜,富途最贵。

逻辑很简单,代理券商和持牌券商是不一样的。

当然,市面上还有很多更便宜的券商,比如微牛(WeBull),FirstTrade......不过界面和用户体验嘛,普遍比较捉急。

3.即使不用富途,完全可以持有富途的股票,富途的成长和赚钱能力更强,今年股价涨幅高达300%+

三季度财报数据显示,截至9月底,富途注册用户数达1040万,开户客户数达117.3万,季度净增22万;有资产的客户数达41.8万,季度净增11.5万。富途三季度客户留存率在98.1%。

三季度,老虎证券开户客户数97.6万,季度净增14.2万;入金客户数21.5万,季度新增4.7万。老虎用户七成以上在35岁以下,八成以上年收入超4万美元。

富途2020年Q3总营收1.22亿美元(约9.5亿港元),同比增长272%;老虎证券2020年Q3总营收3804万美元,同比增长148.2%。

2020年Q3,富途毛利9860万美元(约7.6亿港元),同比增长314%;非美国通用会计准则下净利润5260万美元(约4.1亿港元),同比增长1600%。2020年Q3,非美国通用会计准则下老虎证券净利润533万美元。

4.富途的社交和内容生态做的很不错。

在富途的社区里,有非常多的有质量的内容制作者。同时,富途的评论区非常“欢乐”,很有意思。

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