如何选一支心仪的股票？
好，咱们来聊聊怎么挑一支能让自己舒心、安心，甚至跟着它一块儿“长胖”的股票。这可不是件急功近利的事儿，得有耐心，还得有自己的主意。我尽量说得细致点，就像咱们平时聊天一样，希望能让你觉得真实有用。
首先，别急着动手，先做足“功课”
想象一下，你要在一片陌生的城市买房，你会不会直接跑去看房？肯定不会。你会先了解这个城市的生活习惯、房价水平、交通便利性，是不是？投资股票也一样，买股票前，得先了解你“看上”的这块“地”。
1. 明白自己的“胃口”和“风险承受能力”：
你是想稳稳当当赚点小钱，还是愿意冒险搏一把大的？ 喜欢稳定增长的公司，比如那些日子过得不错，日子越过越好的大型企业，它们可能分红稳定，股价波动相对小，但增长速度可能不那么惊人。如果你喜欢刺激，对风险有点“抵抗力”，那可以看看那些成长性强的公司，它们可能短期内股价波动大，但一旦成功，回报也可能很丰厚。
你的钱包有多厚？ 别把所有身家都压在一支股票上。这就像你不会把所有的鸡蛋放在一个篮子里。哪怕你再看好某支股票，也得分散投资，留点“活钱”应对不时之需。
你能忍受多大的“跌”？ 股票是会涨也会跌的，这是常识。你得扪心自问，如果我买的这支股票跌了20%、30%，我还能睡得着觉吗？如果答案是“不行”，那可能你就得选择那些风险较低的股票。
2. 选定一个“行业”或者“领域”：
你对什么有感觉？ 咱们平时生活中，是不是有些东西你会比较留意？比如，你觉得现在的智能手机越来越方便，或者你经常用某个品牌的饮料，或者你觉得新能源汽车是大势所趋。这些你平时生活中的“敏感点”，往往就是你开始研究的起点。
哪些行业有“未来”？ 看看大趋势，哪些行业正在蓬勃发展？是科技、医疗、新能源，还是消费品？想想看，未来的社会需要什么？人们的生活方式会怎么变？哪些公司能跟上或者引领这些变化？
别追“风口”，要看“基本面”： 所谓的“风口”可能来得快去得也快。我们更应该关注那些真正有价值、有长期增长潜力的行业和公司。
第二步，把目光锁定在“好公司”身上
一个行业选好了，接下来就是要在这行里挑出那个“最闪亮的星”。怎么看它是不是“闪亮”呢？
1. 看“人”：公司的掌舵人怎么样？
公司领导人是否有远见？ 看看公司的CEO、董事长他们平时都在说什么，有没有明确的发展战略？他们是不是有担当，遇到困难的时候有没有积极应对？
管理团队是否稳健？ 一个公司的成功，离不开一个靠谱的团队。看看管理层是不是稳定，有没有频繁的人事变动，这可能暗示着公司内部存在一些问题。
道德品质很重要。 那些为了短期利益不择手段的公司，即使短期内表现不错，长期来看也可能出问题。
2. 看“账”：公司的钱袋子鼓不鼓？
收入和利润在增长吗？ 这是最直接的指标。看看公司近几年来的财务报表，营业收入、净利润是不是在稳步增长？增长的幅度和速度怎么样？
有没有“好东西”能卖出去？ 看看公司的“营业收入”，是不是因为产品卖得好？还是因为乱七八糟的其他收入？
赚的钱是“真金白银”吗？ 看看“净利润”，它是公司真正赚到的钱。但也要留意，有时候“净利润”可能因为一些会计处理而显得好看，所以要结合“现金流”来看。
负债是不是太高？ 公司有负债是正常的，但如果负债率太高，就像一个人背着太重的包袱，很容易压垮。看看公司的“资产负债率”，是不是在合理的范围？
有没有“真本事”？ 看看公司的“毛利率”和“净利率”，这些数字能反映公司产品的竞争力。毛利率高，说明公司产品定价能力强，或者成本控制得好。
“净资产收益率”（ROE）是个好指标。 简单来说，就是公司用股东的钱能赚多少钱。ROE越高，说明公司利用资本的效率越高。
3. 看“产品/服务”：它们真的好用/好卖吗？
公司有没有“核心竞争力”？ 就像一个人有自己的绝活一样，公司也要有别人学不来的本事。是技术？品牌？专利？渠道？
产品/服务在市场上受欢迎吗？ 看看公司的产品是不是有很多人买，用户口碑怎么样。有没有竞争对手，公司相对于竞争对手有什么优势？
有没有“创新”？ 那些能不断推出新产品、新技术的公司，往往更有生命力。
4. 看“估值”：它值多少钱？
“便宜”是不是真的好？ 就算一家公司再好，如果它的股票价格太高，买进去可能就成了“接盘侠”。
常用的估值指标：
市盈率（PE）： 股价除以每股收益。简单说，就是你花多少钱买公司一年的利润。PE越低，相对来说可能越便宜。但也要结合行业和公司自身的增长情况来看。
市净率（PB）： 股价除以每股净资产。PB越低，可能说明公司被低估了。
不要只看一个数字。 不同的行业，估值水平可能不一样。要和同行业的其他公司比较，还要看公司的历史估值水平。
第三步，买进去之后，更要“盯”住它
选好股票，买进去只是一个开始，更重要的是持续的关注和管理。
1. 定期“复盘”：
看看公司基本面有没有变化。 公司之前的优势还在不在？新的竞争对手出现了吗？管理层有没有什么大动作？
财务报表要常看。 季度、年度的财务报告，是了解公司近况最直接的途径。
关注行业动态。 整个行业有没有发生什么大的变化？政策有没有影响？
2. 不要因为“一点点”风吹草动就卖掉：
下跌20%就卖，上涨20%就卖，这是“短线思维”。 如果你一开始是看好这家公司的长期价值，那么短期的价格波动，不应该成为你轻易卖出的理由。
坚持你的“初心”。 回想一下当初为什么买这支股票，是因为它的什么吸引了你。如果当初的理由还在，那就要有耐心。
3. 什么时候“出手”？
当当初的“买入理由”消失了。 比如，公司的核心竞争力被对手超越了，或者管理层出了严重问题，再或者整个行业都在走下坡路。
当股票价格已经“非常不合理”地高了。 即使公司很好，但价格炒得太离谱，也到了该考虑卖出的时候。
最后，给自己一些“心理建设”
投资是一场“马拉松”，不是“短跑”。 别想着一夜暴富，那往往是陷阱。
承认自己的“无知”和“错误”。 没人能百分百预测未来，即使是最厉害的投资者也会犯错。重要的是从错误中学习。
保持“理性”和“独立思考”。 别被市场情绪左右，也别人云亦云。
选股票，说到底是个“人”和“公司”之间的“匹配”过程。你需要了解自己，也要了解你想要“托付”的公司。这需要时间，需要学习，更需要一点点经验积累。别怕犯错，但一定要从错误中成长。祝你找到属于自己的那几支“心仪”的股票，让它们陪伴你一起慢慢变富。
首先，别急着动手，先做足“功课”
想象一下，你要在一片陌生的城市买房，你会不会直接跑去看房？肯定不会。你会先了解这个城市的生活习惯、房价水平、交通便利性，是不是？投资股票也一样，买股票前，得先了解你“看上”的这块“地”。
1. 明白自己的“胃口”和“风险承受能力”：
你是想稳稳当当赚点小钱，还是愿意冒险搏一把大的？ 喜欢稳定增长的公司，比如那些日子过得不错，日子越过越好的大型企业，它们可能分红稳定，股价波动相对小，但增长速度可能不那么惊人。如果你喜欢刺激，对风险有点“抵抗力”，那可以看看那些成长性强的公司，它们可能短期内股价波动大，但一旦成功，回报也可能很丰厚。
你的钱包有多厚？ 别把所有身家都压在一支股票上。这就像你不会把所有的鸡蛋放在一个篮子里。哪怕你再看好某支股票，也得分散投资，留点“活钱”应对不时之需。
你能忍受多大的“跌”？ 股票是会涨也会跌的，这是常识。你得扪心自问，如果我买的这支股票跌了20%、30%，我还能睡得着觉吗？如果答案是“不行”，那可能你就得选择那些风险较低的股票。
2. 选定一个“行业”或者“领域”：
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别追“风口”，要看“基本面”： 所谓的“风口”可能来得快去得也快。我们更应该关注那些真正有价值、有长期增长潜力的行业和公司。
第二步，把目光锁定在“好公司”身上
一个行业选好了，接下来就是要在这行里挑出那个“最闪亮的星”。怎么看它是不是“闪亮”呢？
1. 看“人”：公司的掌舵人怎么样？
公司领导人是否有远见？ 看看公司的CEO、董事长他们平时都在说什么，有没有明确的发展战略？他们是不是有担当，遇到困难的时候有没有积极应对？
管理团队是否稳健？ 一个公司的成功，离不开一个靠谱的团队。看看管理层是不是稳定，有没有频繁的人事变动，这可能暗示着公司内部存在一些问题。
道德品质很重要。 那些为了短期利益不择手段的公司，即使短期内表现不错，长期来看也可能出问题。
2. 看“账”：公司的钱袋子鼓不鼓？
收入和利润在增长吗？ 这是最直接的指标。看看公司近几年来的财务报表，营业收入、净利润是不是在稳步增长？增长的幅度和速度怎么样？
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赚的钱是“真金白银”吗？ 看看“净利润”，它是公司真正赚到的钱。但也要留意，有时候“净利润”可能因为一些会计处理而显得好看，所以要结合“现金流”来看。
负债是不是太高？ 公司有负债是正常的，但如果负债率太高，就像一个人背着太重的包袱，很容易压垮。看看公司的“资产负债率”，是不是在合理的范围？
有没有“真本事”？ 看看公司的“毛利率”和“净利率”，这些数字能反映公司产品的竞争力。毛利率高，说明公司产品定价能力强，或者成本控制得好。
“净资产收益率”（ROE）是个好指标。 简单来说，就是公司用股东的钱能赚多少钱。ROE越高，说明公司利用资本的效率越高。
3. 看“产品/服务”：它们真的好用/好卖吗？
公司有没有“核心竞争力”？ 就像一个人有自己的绝活一样，公司也要有别人学不来的本事。是技术？品牌？专利？渠道？
产品/服务在市场上受欢迎吗？ 看看公司的产品是不是有很多人买，用户口碑怎么样。有没有竞争对手，公司相对于竞争对手有什么优势？
有没有“创新”？ 那些能不断推出新产品、新技术的公司，往往更有生命力。
4. 看“估值”：它值多少钱？
“便宜”是不是真的好？ 就算一家公司再好，如果它的股票价格太高，买进去可能就成了“接盘侠”。
常用的估值指标：
市盈率（PE）： 股价除以每股收益。简单说，就是你花多少钱买公司一年的利润。PE越低，相对来说可能越便宜。但也要结合行业和公司自身的增长情况来看。
市净率（PB）： 股价除以每股净资产。PB越低，可能说明公司被低估了。
不要只看一个数字。 不同的行业，估值水平可能不一样。要和同行业的其他公司比较，还要看公司的历史估值水平。
第三步，买进去之后，更要“盯”住它
选好股票，买进去只是一个开始，更重要的是持续的关注和管理。
1. 定期“复盘”：
看看公司基本面有没有变化。 公司之前的优势还在不在？新的竞争对手出现了吗？管理层有没有什么大动作？
财务报表要常看。 季度、年度的财务报告，是了解公司近况最直接的途径。
关注行业动态。 整个行业有没有发生什么大的变化？政策有没有影响？
2. 不要因为“一点点”风吹草动就卖掉：
下跌20%就卖，上涨20%就卖，这是“短线思维”。 如果你一开始是看好这家公司的长期价值，那么短期的价格波动，不应该成为你轻易卖出的理由。
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最后，给自己一些“心理建设”
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网友意见
今年春节前，跟浙江、江苏和湖北的几个市值管理团队进行了简单的交流，虽然他们的资金体量和战果差异较大，但是总的来说都有一个非常清晰的逻辑：找到适合自身条件的股票去做，自身条件里面主要是资金体量和做市风格。
知乎里面散户居多，但是上述做市团队的逻辑同样适用，即有多少的资金，有什么样的收益目标，就去找到合适的心仪股票。
个人可以明确的说一下：这些团队的经验，以他们自身的情况，4000多支股票中，适合他们各自条件的股票不会超过30支。这些股票是否会变动不好说，但是至少都是业绩在往积极的方向努力的，公司管理团队也好，还是公司自身业务。
世界上很多事物，已经被人类进行了良好的统计和分析，拟合出来的规律比较清晰。但是绝大多数人，没有专业的经验、独立的时间、对应的经历和信息渠道去做这些分析，于是人们的理解就呈现出截然不同的结果，继而各种股市宗教、迷信就出来了。
就目前中国的经济发展阶段，以地理、文化区域为界，形成了各自的资金圈子。属地中上市公司的各种信息在这些圈子中的传递效率是非常高的，因此，这些以上述边界为划分的企业和资金，都能比较清晰的打上标签。如何找到心仪的股票，先看看这些标签是否跟散户自身的标签有重叠，有重叠的就意味着自己能较好的理解，甚至有一定的信息优势，进而转换成自身的买卖竞争优势。
比如当前阶段，中国的山西、内蒙，煤炭企业和其他一些特有资源类企业，西藏的泛文化企业，浙江的中小上市企业，山东的重工企业，深圳的电子制造企业，就是这些圈子的核心资产。正常情况下，这个圈子中的资金会尽量护住自己的核心资产，避免定价权外泄，因此有着较强的做市需求，而散户就需要跟随这些做市团队的风口来喝汤。
鉴于此，散户可以先按照地理区域，选择市值头部的企业+ROE不低于零的企业，然后再看这些企业所处的赛道进行热点过滤，最后就是看量价的中短期变化，选择成本较低的切入时间。当然，如果自身有很好的信息渠道，比如行业高低峰、企业重大行动、资产重组兼并等，结合起来使用是刚刚好的。
选择好自己心仪的股票后，关键的还是实操。股票天生就是要炒的，这句话永远正确。
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