问题

中国何时能够构建出自己的「华尔街」?

回答
“华尔街”不仅仅是指一个地理位置,它更是一个金融生态系统的总称,包括投资银行、证券公司、基金管理公司、交易所、金融监管机构、金融法律服务以及庞大的金融人才库等。中国要构建出自己的“华尔街”,是一个复杂而漫长的过程,涉及到金融市场的深化改革、制度建设、技术创新、人才培养以及国际化战略等多个层面。

以下将从几个关键维度详细阐述中国构建自己“华尔街”的可能性和所需努力:

一、 金融市场的深化与成熟:

完善资本市场的功能:
股票市场: 目前中国拥有上海证券交易所和深圳证券交易所,以及北京的全国中小企业股份转让系统(新三板)和上海的科创板、北京的北交所。要成为“华尔街”的级别,需要进一步提高市场的流动性、效率和透明度。这包括鼓励更多优质企业上市,吸引长期资金(如养老金、保险资金)入市,完善退市机制,并允许更多类型的金融产品和衍生品交易。
债券市场: 中国的债券市场规模巨大,但仍需在产品创新、市场深度和投资者结构上进一步发展。需要发展更成熟的信用评级体系,吸引更多境外投资者,并为企业提供更多元化的融资渠道。
衍生品市场: 期货、期权等衍生品是金融市场风险管理和价格发现的重要工具。中国需要进一步发展和规范商品期货、金融期货和期权市场,提供更多具有国际竞争力的产品,并建立健全的监管框架,防范系统性风险。

发展强大的投资银行业务:
承销与并购: 要培育出本土的国际一流投资银行,需要它们能够提供高质量的IPO承销、再融资、债券发行服务,并具备强大的并购咨询和执行能力。目前中国已有中金、中信证券等一批具有实力的本土投行,但与高盛、摩根士丹利等国际巨头在品牌、全球网络、产品创新和风险管理能力上仍有差距。
自营交易与做市: 投资银行的自营交易和做市能力是其核心竞争力之一。中国需要进一步放松对金融机构的业务限制,鼓励其在合规前提下进行交易创新,并建立有效的风险控制体系。

培育成熟的资产管理行业:
机构化与专业化: 随着中国经济的发展和居民财富的增长,对专业资产管理服务的需求将日益增长。需要鼓励各类资产管理机构(公募基金、私募基金、保险资管、信托等)发展,提高其投资研究能力、风险管理能力和产品创新能力。
养老金体系改革: 健全和发展与“华尔街”相匹配的养老金体系是关键。第一支柱(基本养老保险)的保值增值和第二、三支柱(企业年金、职业年金、个人养老金)的发展,将为资产管理行业提供稳定的长期资金来源。

二、 金融制度与监管的完善:

市场化改革的深化:
利率和汇率市场化: 进一步推进利率和汇率的市场化改革,将有助于中国金融市场更好地与国际接轨,提高资源配置效率。
金融机构改革: 推动国有金融机构的混合所有制改革,激发其市场活力和创新能力。同时,鼓励和规范民营金融机构的发展,形成良性竞争。
金融监管体系的现代化: 建立一套与复杂金融市场相适应的、高效、审慎的金融监管体系。这包括加强对金融创新活动的监管,防范金融风险的交叉传导,以及建立有效的金融稳定机制。与国际金融监管标准接轨,提高监管的透明度和国际协调性。

法律法规的健全:
证券法和金融相关法律的完善: 健全证券法律法规,保障投资者权益,规范市场行为,提高违法成本。
破产与重组法律体系: 建立健全与市场经济相适应的破产与重组法律体系,促进金融资产的有效处置和风险的化解。
知识产权保护: 加强金融领域的知识产权保护,鼓励金融科技创新。

三、 金融科技(FinTech)的驱动:

技术创新引领: 中国在移动支付、大数据、人工智能等金融科技领域处于世界领先地位。这些技术可以降低交易成本,提高服务效率,并为金融产品和服务的创新提供动力。
数据驱动的金融服务: 利用大数据分析客户行为,可以为投资决策、风险评估和产品设计提供更精准的支持。
数字货币与区块链的应用: 数字人民币的研发和应用,以及区块链技术的探索,可能为未来的金融基础设施带来革命性的变化。

四、 人才的培养与吸引:

高素质金融人才的培养: 需要培养大量具备国际视野、专业知识、创新能力和风险管理意识的金融人才,包括投资银行家、基金经理、风险分析师、金融工程师等。这需要改革高等教育体系,加强产学研结合。
吸引和留住全球顶尖人才: 要构建“华尔街”,需要能够吸引和留住全球最优秀的金融人才。这包括提供有竞争力的薪酬、良好的工作环境、广阔的发展平台以及更开放的签证和居留政策。

五、 国际化战略的推进:

人民币的国际化: 人民币的国际化是构建中国“华尔街”的基石。随着人民币国际化程度的提高,将有更多的跨境金融交易和人民币计价的金融产品出现,吸引更多的国际资本和投资者。
金融机构的全球布局: 中国的金融机构需要走出去,在全球范围内建立分支机构,参与国际金融市场的竞争与合作,提升其品牌影响力和业务规模。
吸引外资金融机构的参与: 在保持审慎监管的前提下,逐步放宽外资进入中国金融市场的限制,鼓励其带来先进的管理经验、技术和产品,促进本土金融市场的成熟。
参与国际金融规则的制定: 随着中国金融实力的增强,应积极参与国际金融规则和标准的制定,提升中国在全球金融体系中的话语权。

中国何时能够构建出自己的“华尔街”?

这是一个没有明确时间表的问题,因为它是一个持续演进和深化的过程。我们可以观察以下几个关键的里程碑或特征来判断其发展程度:

本土金融机构的全球竞争力: 当中国本土的投资银行能够与国际顶级投行并驾齐驱,甚至在某些领域超越它们,能够承销全球大型IPO、主导跨国并购、在全球范围内建立广泛的业务网络时。
人民币的国际地位: 当人民币成为主要的国际储备货币和结算货币之一,并且在国际金融市场上有广泛的应用和交易时。
资本市场的吸引力: 当中国资本市场能够吸引全球顶尖企业上市,提供高效的融资渠道,并成为全球投资者资产配置的重要目的地时。
金融创新与风险管理能力: 当中国在金融科技创新和风险管理方面处于世界领先地位,并且能够有效应对复杂的金融风险时。
金融人才的聚集效应: 当中国能够吸引和培养出大量具有国际竞争力的高端金融人才,形成金融人才的聚集地时。

可能的时间框架估计:

短期(未来510年): 中国金融市场将继续深化改革开放,本土金融机构的实力将进一步增强,人民币国际化将稳步推进,金融科技应用将更加广泛。但与成熟的“华尔街”相比,在市场深度、机构国际化程度、产品创新和风险管理经验等方面仍有差距。
中期(未来1020年): 如果改革开放的步伐持续推进,关键领域的制度建设取得突破,中国有望在某些领域(如数字金融、部分新兴市场融资)形成显著的竞争力,本土金融机构的国际化水平显著提高,人民币的国际地位进一步巩固。
长期(20年以上): 要真正构建出与西方“华尔街”相媲美的、全方位的金融中心,需要中国金融市场经历更长周期的发展和磨合,建立起成熟的制度、完善的法律、高效的监管和全球化的生态系统。这可能需要数十年的时间,并且取决于全球经济和政治格局的变化。

总结来说,中国构建自己的“华尔街”是一个宏大的国家战略目标,它需要持续的、系统性的改革和开放。这是一个循序渐进的过程,不可能一蹴而就。关键在于能否在深化市场化改革、完善制度建设、加强金融科技创新、吸引和培养顶尖人才以及推进国际化战略等方面取得持续的进展。当中国能够吸引全球资本,提供最先进的金融服务,并且在国际金融舞台上扮演核心角色时,我们就可以说,中国已经构建出了自己的“华尔街”。

网友意见

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@吃西瓜的猹

我发现宅男们已经把触角从历史伸向了金融领域。

金融门槛很高的,强答是不负责任的行为,你说说政治历史之类的还好,我起码还能当段子看。但你这个回答实在不能忍…比如债券,我起码是读了研报,考察了企业了解了政策,各种财务指标+组合模型,matlab跑100万次,最后上会投票,才好意思跟人家稍微聊一聊自己的看法,这哥们倒好,两片嘴皮一磨就能把美帝的次级债批判一通,再替金融界站个台表示我们是为实体经济服务的,搞个大新闻,这极大的拉低了金融民工的逼格,我非常生气,你还是去谈政治历史吧。

金融工作只是工作,和卖奶茶,卖鱼蛋的一样只是为了赚钱好吗?

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@野生杨叫兽

回答的很好了,再给他补充一些细节。

以reit为例,国外多有税赋优惠,国内做同样的融资,资产溢价需要缴纳25%所得税,云创产品启动时税费占了融资规模的33%,差不多10个亿,经济不好的时候,这税抵得上企业2-3年的主营业务利润了。企业要么忍受每年的摊销折旧,要么认栽交钱--而我们都知道固定资产和无形资产会带来很高的退出壁垒,与企业捱过资本寒冬非常不利。

解决办法是税务筹划,说白了就是...你们懂的,企业委托中介机构去打点。

尽管这是个国外烂大街的业务,csf的业界精英每年呼吁支持业务发展,但监管机构迟迟不动,说好的金融创新呢?在国内办事,最大的成本就是政策迟滞带来的法律成本,华尔街回来做量化的要忍着空仓限制,股权投资的得从贷款通则里找漏洞打擦边球--指望这个环境出个华尔街,难度有点大

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中国是社会主义国家,不玩华尔街那一套。中国搞的是发改委。

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