为什么散户炒股99%是亏钱的？
一、 心理和认知上的劣势：
1. 情绪驱动，缺乏理性： 这是散户最致命的弱点。
贪婪与恐惧的循环： 市场上涨时，散户容易被贪婪驱使，追涨买入，深怕错过行情。市场下跌时，又被恐惧支配，恐慌性抛售，贱卖股票。这种情绪化的操作，往往是买在高点，卖在低点，与价值投资的理念背道而驰。
羊群效应： 看到别人赚钱，就盲目跟风；看到别人恐慌，也跟着恐慌。缺乏独立思考和分析，容易被市场情绪裹挟，做出非理性的决策。
过度自信与自我设限： 部分散户在几次小幅盈利后，会产生过度自信，认为自己已经掌握了市场的规律，从而忽视风险。而另一些散户，则因为害怕损失而不敢大胆操作，错失了本可以获得的利润。
2. 信息不对称与信息甄别能力不足：
信息滞后与噪音： 普通散户接收到的信息往往是滞后于机构的，并且充斥着大量的市场噪音、小道消息和“内幕消息”。机构投资者拥有专业的分析团队、数据支持和更直接的信息渠道。
信息加工能力差： 即使获取了信息，散户也往往难以对其进行深入、理性的分析，容易被片面的信息误导。例如，只看到利好新闻，却忽略了潜在的风险。
3. 短期行为与投机心态：
追逐短期热点： 很多散户热衷于追逐短期热门板块和概念，希望通过短线交易快速致富。然而，短期市场波动受多种因素影响，预测难度极大，且很多热点概念只是昙花一现。
缺乏长远规划： 大部分散户没有明确的投资目标、风险承受能力评估以及长期的投资策略。他们更多的是凭感觉和短期市场表现进行操作。
4. 期望值过高与不切实际的目标：
许多散户进入股市是抱着“一夜暴富”的心态，期望能短期内获得超高的回报。当市场不如预期时，就会感到沮丧，从而做出错误的决策，例如加仓亏损的股票来“摊低成本”，反而加剧了损失。
二、 策略和方法上的不足：
1. 缺乏系统的投资知识和技能：
技术分析的滥用： 一些散户过度依赖技术分析指标，但却缺乏对其背后的逻辑和局限性的理解，机械地照搬，容易陷入“指标陷阱”。
基本面分析的缺失或错误： 很多散户对公司基本面（如盈利能力、财务状况、行业前景、管理团队等）缺乏深入了解，买卖股票更多是基于价格波动或传闻。
风险管理意识薄弱： 很多散户没有设定止损点，或者止损幅度过大，导致一旦判断失误，损失就难以控制。也没有学习仓位管理，容易把所有资金投入到一两只股票中，风险高度集中。
2. 交易成本过高：
频繁交易： 由于追求短线利润和情绪化操作，散户的交易频率往往较高。每一次交易都会产生佣金、印花税等费用。积少成多，这些交易成本会显著侵蚀掉一部分利润，甚至成为亏损的主要原因。
融资融券风险： 部分散户会使用杠杆工具，虽然可能放大收益，但一旦市场反向波动，也会迅速放大亏损，甚至面临爆仓的风险。
3. 选股能力不足：
盲目追逐概念股和题材股： 这些股票往往波动性大，基本面不稳定，容易被炒作后迅速下跌。
忽略了价值投资： 很多散户未能认识到投资优秀的公司、长期持有其股票是稳健增值的途径。
三、 市场结构和博弈角度：
1. 机构投资者的优势：
资金优势： 机构投资者拥有庞大的资金规模，可以进行大规模、有策略性的交易，对市场价格有一定的影响力。
专业团队： 拥有专业的分析师、研究员和交易员团队，能够进行深入的行业和公司研究，制定严谨的投资策略。
信息优势： 拥有更先进的信息技术和更广泛的信息获取渠道。
交易工具和策略： 能够运用更复杂的交易工具和策略，如期权、期货、量化交易等，来对冲风险和获取超额收益。
2. 市场是负和游戏（在扣除交易成本前）：
从数学角度看，如果所有投资者都是随机的，那么平均而言，大家的收益应该是市场平均收益。但考虑到交易成本（佣金、税费等），市场整体是一个零和（如果交易是直接点对点的话）甚至负和博弈。这意味着，除去少数在交易中获利的玩家，其他人（尤其是在信息、资金和技能上处于劣势的散户）的亏损就是其他玩家（主要是机构）利润的来源。
3. 市场操纵和“收割”：
某些市场参与者（包括部分机构和所谓的“庄家”）可能会通过信息操纵、资金运作等方式，制造虚假繁荣或恐慌，诱导散户在高位接盘或低位抛售，从而达到“收割”散户的目的。
四、 缺乏耐心和持续学习的态度：
1. 难以坚持长期投资： 市场波动是正常的，但很多散户无法忍受短期的亏损，容易放弃自己原本正确的投资计划。
2. 停止学习和改进： 即使亏损了，很多散户也未能从中吸取教训，反思自己的错误，并积极学习新的知识和技能。他们可能会继续沿用无效的方法，导致重复亏损。
总结来说，散户在股市中之所以普遍亏损，是因为他们在心理、认知、知识、技能、策略、信息获取和风险管理等多个维度上都处于劣势。股市是一个高度专业化和信息不对称的市场，机构投资者拥有明显的优势。散户如果没有系统的学习、理性的头脑、严格的纪律和正确的策略，很难在这个复杂的环境中生存并获利。
与其说99%的散户亏钱，不如说大多数散户没有掌握一套可持续的、适合自己的投资方法，并且在情绪和心理上难以战胜自己。
网友意见
因为普通人基本干啥啥不成，还是老实过日子吧
韭氏家族标准操作:
1、看好不买一直涨。
2、追涨买后变熊样。
3、气愤不过又卖掉，卖后立即又大涨。
4、两支选一，必然错，买的大跌，没买大涨。
5、选错之后忙改正，换股之后又换错。
6、下定决心不再搞炒短线，长期持股，然则长期不涨！
7、终究熬不过，刚抛了长线，第二天就涨停！
8、于是又去搞短线，立即就被套。
9、为了解套，越跌越补，越补越跌，成深套！
10、套的吐了半年血，实在熬不住了，开始割肉，刚割完，第二天开始连续大涨！
11、连续大涨了几天，看的眼珠子都掉出来了，心一横追进，又再被套。
12、晕倒爬起，继续割肉。
13、痛定思痛，鼓起勇气，反向操作。
14、惯性下跌，准备反转，股票停牌。
15、解冻之后熊市开始。
16、接连跌停板。
17、直接撞墙。
18、刚撞完，开始大涨。
19、躺在医院，开始看盘
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炒股不如买基，关注下答主，每日两点40想法区分享操作与板块行情分析。
答主的其他优秀回答
因为这个市场看似几率均等，实际上是可操纵的。所有的规则都利于大资本。
简单说，就是有一种方法，他们能做到让大部分散户都亏钱，他们赚钱。
举个例子，如果股市改成不是赚价格差价，而是上市公司的固定分红，虽然赚得不多，也不至于亏。就像银行一样，也有银行倒闭的风险，但是规则制定是利于储户的。
股市的规则，使股票变成了财富转移工具，钱是从散户流向极少数庄家的。股票本身反而不产生财富。上市公司分红都要除权除息，分了红，导致股价降低。所以本质不是靠分红而是靠股价拉升赚钱的。
这是最根本的原因。
最后说说操作方面的原因。
具体操作上，散户喜欢看指标，听消息，频繁短线交易。这个频繁交易当然容易复利，但是有经验的都知道，5次交易，4次赚钱，最后1次亏钱，这最后1次判断失误，就有极大的可能将前4次赚的钱全部亏进去，也就是复亏。
短线交易，有很多不确定性。简单说就是容易心态失衡。假设某股票短期波动3%，如果你的盈利在3%以内，没有脱离成本区，当然你就会恐惧。这个是没办法克服的。但是如果股价已经涨到了20%，远远脱离了成本区，谁都知道心态会好很多。至少就是跌到10%卖还是赚的。这个贪婪恐惧，这来就是矛盾的，每个人不可能同时具备两个品质。说要克服贪婪恐惧就是有扯了。
所以最好不要短线交易。
再举个例子，如果一买就套，但是这个股票如果拿上足够长的时间死扛，大概率你还是会解套的。问题是谁能做到拿上足够长的时间。这个世界上，最难的就是坚持。跑步大家都知道，一天跑上一个小时，只要你下狠劲，很容易做到。难就难在，能坚持五年每天跑十分钟。
股票赚钱的秘诀就是长期持有，低买高卖。问题是怎么买在低点，怎么卖在高点。怎么保证心态不失衡。
就说这么多吧，有机会再聊。
这个原因说复杂也复杂，说不复杂也不复杂。
对手太强了。
散户很少能看破对手的真实意图。
首先这个问题太复杂和宽泛了！
以赚钱为目的的前提下，是否是涨停板其实并不重要1!
看到有人在推销基金我笑了~目标客户非常明确，就是炒股的失败者，认输了，那就买基金啊！这逻辑你自己脑补一下就会发现漏洞百出！
基金的成绩也是公开透明的！而且算法还各种门道，跟推销保险一个逻辑！
股票持仓组合其实就是基金。大家差的不过是一个牌照的合法性而已。
你可以看看他们的持仓个股和仓位分布。然后模拟盘模拟买入，你看看收益会高吗？别闹了！
他们的高收益都是"嫁接"得来的，具体我就不扒了！
下面附上一些关于股市的链接：
包工头老W：《骷（股市）髅（楼市）精（经济）》三部曲（三）2020下半年股市预判
上面这篇《炒股，很多人一开始就错了》，尤其推荐一下
还有很多文章专栏都有！V信也有！
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