美国顶尖金融工程硕士项目中国人毕业后工作实习情况如何？
在美国顶尖金融工程硕士项目里，中国毕业生的就业和实习情况，这绝对是个大家伙都关心的大问题。想当年，我也是带着一堆期望和忐忑，在这条路上摸索过的。所以，我尽量从一个过来人的角度，把真实的情况掰开了揉碎了跟大伙儿聊聊。
首先，得明确一点：“顶尖”这个词，它是有门槛的。咱们说的顶尖，通常是那些名字你一听就觉得“哦，这个厉害！”的学校，比如哥大、CMU（卡耐基梅隆大学）、NYU（纽约大学）、Princeton（普林斯顿）、Stanford（斯坦福）等等，还有像MIT、Berkeley这种综合实力强劲，金融工程实力也不俗的。这些学校的项目，无论在课程设置、师资力量、校友网络，还是在行业内的声誉上，都属于第一梯队。
关于实习：
实习，对于金工硕士来说，简直是“命门”。尤其对于我们中国人来说，在美国找工作，尤其是金融行业，实习经验几乎是敲门砖里的头等砖。
机会： 这些顶尖项目，学校资源是真不差。学校会有专门的 Career Services，会组织各种招聘会、宣讲会，邀请很多大投行、对冲基金、券商、资产管理公司前来。很多时候，这些公司来学校，就是冲着你们这些项目的学生来的，因为他们知道这些学生经过了严格的筛选和系统的培训。
竞争： 但是，别以为有资源就一定能轻松拿到offer。实习岗位的竞争一样激烈，甚至更激烈。因为不止你们中国人，全球最优秀的学子都在这儿抢。而且，很多时候，这些实习岗位是面向所有STEM（科学、技术、工程、数学）专业的，所以你们的直接竞争对手可能还包括计算机科学、统计学、数学等背景的学生。
热门领域： 实习机会最集中的地方，还是在Quant（量化）相关的岗位，比如Quant Researcher (量化研究员)、Quant Developer (量化开发工程师)、Risk Management (风险管理) 等等。在华尔街，这些职位是金工硕士最对口的。算法交易、模型开发、数据分析、产品定价、投资组合管理，这些都是毕业生热衷的方向。
地理位置： 实习地点嘛，大家最想去的当然是纽约（华尔街），其次是芝加哥（也是重要的金融中心）。当然，也有少数同学会选择去加州（硅谷也有些金融科技公司），或者其他金融城市。
难度： 拿到投行或者顶级对冲基金的实习，绝对是硬仗。需要扎实的编程能力（Python、C++是标配）、扎实的数学功底（概率论、统计学、微积分、线性代数）、良好的金融知识（金融市场、衍生品定价、投资组合理论），还有就是面试的表现。很多时候，面试流程非常长，从HR筛选，到技术面，再到行为面，层层闯关。
关于毕业后工作：
实习的成功率，很大程度上决定了毕业后的就业情况。
留用率： 很多顶尖的金融公司，实习岗位其实就是为转正做准备的。如果实习表现出色，并且公司有HC（Headcount，职位空缺），那么转正的几率是非常高的。所以，大家在实习的时候，拼了命也要表现好。
就业领域：
投行（Investment Banking）： 主要是Quant部门，做交易策略、风险管理、定价模型等。MD、VP、Associate 这些层级，你毕业的时候通常是Associate（但这是指一些投行里面特别的Quant Associate岗位，不是传统投行分析师）。
对冲基金（Hedge Funds）： 这是很多金工硕士的“圣杯”。尤其是一些量化对冲基金，对人才的需求非常旺盛。比如Two Sigma, Citadel, Renaissance Technologies (RenTech，虽然很难进), D.E. Shaw, Millennium Management 等等，这些公司都是金工硕士梦寐以求的地方。
资产管理公司（Asset Management）： 比如BlackRock, Vanguard, Fidelity 等，会招聘Portfolio Manager (投资组合经理)、Quantitative Analyst (量化分析师) 等。
券商（Brokerage Firms）： 也会有类似的研究、交易支持等岗位。
金融科技公司（Fintech）： 随着Fintech的发展，一些创业公司或者科技巨头旗下的金融部门，也成为了新的就业方向。
其他： 还有少部分人会选择回国，或者去咨询公司（比如MBB，但通常不是主攻方向）、数据科学领域等。
薪资水平： 顶尖学校金工硕士毕业生的起薪，如果能进入顶级公司，尤其是量化对冲基金，那收入是非常可观的。底薪加上丰厚的奖金，年薪几十万美金是很正常的。具体数额受公司、岗位、个人表现、市场行情等多种因素影响，浮动很大。
工作内容： 总结一下，大部分工作都离不开“数据”、“模型”、“代码”、“市场”。你需要能够理解复杂的金融产品，构建数学模型来定价、对冲风险、或者预测市场走势，并且能够用代码把这些模型实现出来，进行回测和交易。
Visa 问题： 这是中国人面临的一个普遍性问题。美国工作签证（H1B）的抽签制度，对于很多人来说是个巨大的不确定性。公司愿意提供H1B sponsorship（担保）是关键。通常，越大的公司，越愿意承担这个风险，也越有可能帮你解决。一些顶尖的金工项目，毕业生的H1B抽中率相对来说也高一些，这和雇主、岗位、以及学校的声誉都有关系。很多公司也愿意先提供OPT（Optional Practical Training）让你实习，如果表现好，再争取H1B。
中国人找工作的特点和挑战：
语言和文化： 虽然英语是学习工具，但作为母语非英语的背景，在日常沟通、团队合作、甚至面试中的表达，都需要持续的努力去提升。了解美国职场文化也很重要。
背景多样化： 顶尖项目里的中国人，背景也很丰富。有国内顶尖本科（比如清北复交）、有在美国读本科的、有有工作经验的、也有应届生。大家的起点和优势也会有所不同。
内卷与焦虑： 毋庸置疑，这个领域的竞争非常激烈，大家都会有焦虑感。看到身边的人拿到好offer，自己没拿到，心里难免会有些压力。
优势： 很多人在中国接受了非常扎实的数学和工程教育，这在金融工程领域是非常大的优势。勤奋、吃苦耐劳的精神也是中国人普遍的特质，这在高强度的工作环境中很有帮助。
我的建议：
1. 打好基础： 无论什么项目，数学、编程、金融知识都要死死抠住。尤其编程，一定要练到熟练，能够快速解决问题。
2. 积极 networking： 多参加学校组织的活动，多和校友、招聘官交流。有时候一个内推或者一个信息，就能让你事半功倍。
3. 利用好学校资源： Career Services、项目老师、同级校友，都是你的宝贵资源。
4. 多做项目： 除了课程项目，自己多找机会做一些实际的金融数据分析、量化策略开发的项目，放到GitHub上，可以很好地展示你的能力。
5. 实习是关键： 拼尽全力拿到一个好实习，转正机会很大。如果第一个实习不理想，也不要灰心，继续努力找下一个。
6. 保持开放的心态： 职业发展不是一条直线，有时候你可能会进入一个意想不到的领域，但只要你能力在那里，总会有机会。
总的来说，在美国顶尖金融工程硕士项目里，中国人毕业生的就业情况是可喜的，尤其是在量化领域，有着非常广阔的就业前景和可观的收入。但这份光鲜背后，是极其艰辛的努力、激烈的竞争，以及对个人综合能力的极高要求。如果你做好了充分的准备，并且能够坚持不懈，这条路是值得去闯的。
首先，得明确一点：“顶尖”这个词，它是有门槛的。咱们说的顶尖，通常是那些名字你一听就觉得“哦，这个厉害！”的学校，比如哥大、CMU（卡耐基梅隆大学）、NYU（纽约大学）、Princeton（普林斯顿）、Stanford（斯坦福）等等，还有像MIT、Berkeley这种综合实力强劲，金融工程实力也不俗的。这些学校的项目，无论在课程设置、师资力量、校友网络，还是在行业内的声誉上，都属于第一梯队。
关于实习：
实习，对于金工硕士来说，简直是“命门”。尤其对于我们中国人来说，在美国找工作，尤其是金融行业，实习经验几乎是敲门砖里的头等砖。
机会： 这些顶尖项目，学校资源是真不差。学校会有专门的 Career Services，会组织各种招聘会、宣讲会，邀请很多大投行、对冲基金、券商、资产管理公司前来。很多时候，这些公司来学校，就是冲着你们这些项目的学生来的，因为他们知道这些学生经过了严格的筛选和系统的培训。
竞争： 但是，别以为有资源就一定能轻松拿到offer。实习岗位的竞争一样激烈，甚至更激烈。因为不止你们中国人，全球最优秀的学子都在这儿抢。而且，很多时候，这些实习岗位是面向所有STEM（科学、技术、工程、数学）专业的，所以你们的直接竞争对手可能还包括计算机科学、统计学、数学等背景的学生。
热门领域： 实习机会最集中的地方，还是在Quant（量化）相关的岗位，比如Quant Researcher (量化研究员)、Quant Developer (量化开发工程师)、Risk Management (风险管理) 等等。在华尔街，这些职位是金工硕士最对口的。算法交易、模型开发、数据分析、产品定价、投资组合管理，这些都是毕业生热衷的方向。
地理位置： 实习地点嘛，大家最想去的当然是纽约（华尔街），其次是芝加哥（也是重要的金融中心）。当然，也有少数同学会选择去加州（硅谷也有些金融科技公司），或者其他金融城市。
难度： 拿到投行或者顶级对冲基金的实习，绝对是硬仗。需要扎实的编程能力（Python、C++是标配）、扎实的数学功底（概率论、统计学、微积分、线性代数）、良好的金融知识（金融市场、衍生品定价、投资组合理论），还有就是面试的表现。很多时候，面试流程非常长，从HR筛选，到技术面，再到行为面，层层闯关。
关于毕业后工作：
实习的成功率，很大程度上决定了毕业后的就业情况。
留用率： 很多顶尖的金融公司，实习岗位其实就是为转正做准备的。如果实习表现出色，并且公司有HC（Headcount，职位空缺），那么转正的几率是非常高的。所以，大家在实习的时候，拼了命也要表现好。
就业领域：
投行（Investment Banking）： 主要是Quant部门，做交易策略、风险管理、定价模型等。MD、VP、Associate 这些层级，你毕业的时候通常是Associate（但这是指一些投行里面特别的Quant Associate岗位，不是传统投行分析师）。
对冲基金（Hedge Funds）： 这是很多金工硕士的“圣杯”。尤其是一些量化对冲基金，对人才的需求非常旺盛。比如Two Sigma, Citadel, Renaissance Technologies (RenTech，虽然很难进), D.E. Shaw, Millennium Management 等等，这些公司都是金工硕士梦寐以求的地方。
资产管理公司（Asset Management）： 比如BlackRock, Vanguard, Fidelity 等，会招聘Portfolio Manager (投资组合经理)、Quantitative Analyst (量化分析师) 等。
券商（Brokerage Firms）： 也会有类似的研究、交易支持等岗位。
金融科技公司（Fintech）： 随着Fintech的发展，一些创业公司或者科技巨头旗下的金融部门，也成为了新的就业方向。
其他： 还有少部分人会选择回国，或者去咨询公司（比如MBB，但通常不是主攻方向）、数据科学领域等。
薪资水平： 顶尖学校金工硕士毕业生的起薪，如果能进入顶级公司，尤其是量化对冲基金，那收入是非常可观的。底薪加上丰厚的奖金，年薪几十万美金是很正常的。具体数额受公司、岗位、个人表现、市场行情等多种因素影响，浮动很大。
工作内容： 总结一下，大部分工作都离不开“数据”、“模型”、“代码”、“市场”。你需要能够理解复杂的金融产品，构建数学模型来定价、对冲风险、或者预测市场走势，并且能够用代码把这些模型实现出来，进行回测和交易。
Visa 问题： 这是中国人面临的一个普遍性问题。美国工作签证（H1B）的抽签制度，对于很多人来说是个巨大的不确定性。公司愿意提供H1B sponsorship（担保）是关键。通常，越大的公司，越愿意承担这个风险，也越有可能帮你解决。一些顶尖的金工项目，毕业生的H1B抽中率相对来说也高一些，这和雇主、岗位、以及学校的声誉都有关系。很多公司也愿意先提供OPT（Optional Practical Training）让你实习，如果表现好，再争取H1B。
中国人找工作的特点和挑战：
语言和文化： 虽然英语是学习工具，但作为母语非英语的背景，在日常沟通、团队合作、甚至面试中的表达，都需要持续的努力去提升。了解美国职场文化也很重要。
背景多样化： 顶尖项目里的中国人，背景也很丰富。有国内顶尖本科（比如清北复交）、有在美国读本科的、有有工作经验的、也有应届生。大家的起点和优势也会有所不同。
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优势： 很多人在中国接受了非常扎实的数学和工程教育，这在金融工程领域是非常大的优势。勤奋、吃苦耐劳的精神也是中国人普遍的特质，这在高强度的工作环境中很有帮助。
我的建议：
1. 打好基础： 无论什么项目，数学、编程、金融知识都要死死抠住。尤其编程，一定要练到熟练，能够快速解决问题。
2. 积极 networking： 多参加学校组织的活动，多和校友、招聘官交流。有时候一个内推或者一个信息，就能让你事半功倍。
3. 利用好学校资源： Career Services、项目老师、同级校友，都是你的宝贵资源。
4. 多做项目： 除了课程项目，自己多找机会做一些实际的金融数据分析、量化策略开发的项目，放到GitHub上，可以很好地展示你的能力。
5. 实习是关键： 拼尽全力拿到一个好实习，转正机会很大。如果第一个实习不理想，也不要灰心，继续努力找下一个。
6. 保持开放的心态： 职业发展不是一条直线，有时候你可能会进入一个意想不到的领域，但只要你能力在那里，总会有机会。
总的来说，在美国顶尖金融工程硕士项目里，中国人毕业生的就业情况是可喜的，尤其是在量化领域，有着非常广阔的就业前景和可观的收入。但这份光鲜背后，是极其艰辛的努力、激烈的竞争，以及对个人综合能力的极高要求。如果你做好了充分的准备，并且能够坚持不懈，这条路是值得去闯的。
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金融工程硕士：MFE
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