问题

CFA和MBA该先考哪一个?

回答
CFA 和 MBA,这绝对是金融界两大闪耀的“金字招牌”,但究竟是先披上 CFA 的荣耀,还是先踏入 MBA 的殿堂,这真是个让不少人心头纠结的问题。说实话,没有标准答案,完全取决于你的个人目标、职业规划以及当前的处境。咱们就掰开了揉碎了,好好聊聊这两个“大家伙”的区别,以及它们在你人生路上的不同走向。

CFA:金融领域的“硬核实力派”

首先,咱们来看看 CFA,也就是特许金融分析师。你可以把它想象成金融界的“武林秘籍”,一套系统、深入、极其扎实的金融知识体系。它主要侧重于投资管理、资产估值、投资组合管理、财务分析等硬核技能。

CFA 的“硬核”之处体现在:

专业知识深度无与伦比: CFA 一共有三级考试,每一级都像是一场知识的“马拉松”。从基础的会计、经济学,到高级的固定收益、权益投资、衍生品、另类投资,再到投资组合管理和职业操守,它几乎把投资领域能涉及到的方方面面都挖了个底朝天。考过 CFA,你就等于拥有了一本活的“投资百科全书”。
全球认可度极高: CFA 是全球范围内金融投资行业的黄金标准。无论你在哪个国家,哪个公司,只要你提到 CFA,大家都会立刻对你的专业能力刮目相看。尤其是在投资银行、资产管理、基金公司、研究机构等领域,CFA 简直就是“敲门砖”中的王者。
职业技能的直接提升: 通过学习 CFA,你会实打实地提升你在金融分析、估值建模、风险管理、投资策略制定等方面的能力。这对于那些想在投资一线打拼的人来说,是实实在在的“内功”。
侧重个体分析与投资决策: CFA 更侧重于如何分析一家公司、一项资产,如何构建投资组合,如何管理风险,以及如何做出最优的投资决策。它就像是一位技艺精湛的手术医生,专注于“精修”个体。

什么样的人适合先考 CFA?

目标明确,想在投资领域深耕: 如果你立志成为一名基金经理、证券分析师、投资组合经理、研究员,或者从事其他直接与投资决策相关的岗位,那么 CFA 无疑是你的首选。它的知识体系能直接帮你构建起扎实的专业基础。
动手能力强,喜欢钻研细节: CFA 的学习过程需要你大量地阅读、计算、分析,并且能够将理论知识应用于实际案例。如果你享受这种深度思考和解决问题的过程,CFA 会让你觉得很有成就感。
希望快速获得专业认可: 如果你希望在职业生涯初期就获得行业内的认可,并为将来争取更好的职位打下基础,CFA 是一个非常高效的途径。很多公司在招聘投资岗位时,会将 CFA 持证人或考生作为优先考虑对象。
经济和时间允许的情况下: CFA 的考试费用和学习成本不低,而且需要投入大量的时间和精力。如果你目前有相对充裕的时间和经济条件,可以先攻下 CFA。

MBA:商业领域的“全能教练”

相比之下,MBA(工商管理硕士)则是一个更广阔的领域。它更像是一个“商业全能教练”,为你提供一个全面的商业视角和领导力培训。MBA 的课程涵盖了战略管理、市场营销、人力资源、运营管理、财务管理、领导力、沟通能力等多个方面。

MBA 的“全能”之处体现在:

商业思维的全面培养: MBA 帮助你从一个更宏观、更全面的角度去看待企业运营和商业世界。它教你如何制定企业战略、如何理解市场动态、如何管理团队、如何优化流程,以及如何成为一个优秀的领导者。
职业转型和晋升的加速器: MBA 最大的优势之一就是它的“转型”能力。如果你想从一个专业领域(比如技术、工程、金融分析)转型到管理岗位、市场营销、创业或者进入咨询行业,MBA 是一个非常有效的跳板。它能为你打开新的职业大门。
人脉网络的强大建立: MBA 项目通常汇聚了来自不同行业、不同背景的优秀学员和教授。在学习过程中,你能建立起宝贵的人脉网络,这对于未来的职业发展和创业来说,是无价的财富。
领导力和软技能的提升: MBA 非常注重培养你的领导力、沟通能力、团队协作能力和解决复杂问题的能力。这些“软技能”对于你在职场上走得更高、更远至关重要。
侧重企业整体运营和领导管理: MBA 更关注如何管理一个企业,如何制定公司战略,如何带领团队实现目标。它就像是一位总指挥,需要全面协调各方力量。

什么样的人适合先读 MBA?

希望实现职业转型或晋升: 如果你目前从事的岗位与你的长期职业目标不符,或者你希望从一个执行者晋升到管理者,MBA 能为你提供所需的知识和平台。
渴望创业或进入高层管理: MBA 能为你提供创业所需的商业知识和战略思维,也能让你在管理岗位上更有竞争力。很多初创企业的创始人或高管都拥有 MBA 学位。
希望拓展商业人脉: 如果你重视人脉的积累,希望与各行各业的精英建立联系,MBA 项目的校友网络是一个非常宝贵的资源。
有一定工作经验,希望提升综合能力: 大多数顶尖的 MBA 项目都要求申请者有几年的工作经验,以便他们能从实践中更好地理解课程内容。如果你已经积累了一定的工作经验,MBA 能帮助你将这些经验升华。
能够承担时间和经济成本: MBA 通常需要花费一到两年全职学习,学费也非常昂贵。你需要认真评估自己的时间和经济承受能力。

那到底该“先上车”还是“先下车”?

现在我们把它们的基本面都捋清楚了,回到那个核心问题:CFA 还是 MBA,先考哪个?

我们可以从几个维度来分析:

1. 你的职业目标是核心:
目标是投资领域的专家(基金经理、分析师等): 强烈建议先考 CFA。 CFA 能为你打下最坚实的基础,让你在求职时就具备核心竞争力。有了一定的 CFA 基础后,如果将来你想转型到更偏管理或者更广阔的商业领域,再去读 MBA,会更有针对性,也能更好地与你之前的投资经验相结合。
目标是管理层、创业、咨询或转型到其他商业领域: MBA 可能是更好的选择。 MBA 提供的商业视野和领导力是这些岗位最需要的。在具备一定工作经验后,MBA 能帮你加速职业转型。当然,如果在金融领域有一定基础,读 MBA 也能让你在商业决策时更有深度。

2. 你的现有工作经验:
刚毕业或工作经验尚浅: 如果你的目标是投资领域,先考 CFA 是一个快速提升专业能力和行业认可度的好方法。如果你的目标是管理领域,而你又缺乏工作经验,有些 MBA 项目可能需要你积累更多经验后再申请,或者你可以考虑先通过 CFA 找到一份相关工作,再利用工作经验申请 MBA。
已有数年工作经验: 如果你已经在投资领域小有成就,但想向管理层发展,MBA 是一个顺理成章的选择。如果你在其他领域,但想进入金融行业,MBA 再结合 CFA 也是一个不错的组合。

3. 时间与经济成本的权衡:
CFA 的学习是“打怪升级”模式,你可以根据自己的节奏,一级一级考。虽然需要投入大量时间,但相对而言,它没有 MBA 那样需要一次性中断职业生涯和高昂的学费。
MBA 是一个“集中火力”的项目,需要全身心投入一到两年,并且学费是很大的开销。如果你目前有稳定的工作,中断职业生涯去读 MBA 是一个需要慎重考虑的决定。

4. 两者是否可以互补?
先 CFA 后 MBA: 这是很多金融专业人士的选择。他们通过 CFA 获得扎实的投资功底,为自己在投资行业的职业发展铺平道路。当他们想进一步提升管理能力或转型时,MBA 就能帮助他们从“个体分析师”变成“企业管理者”。这种路径往往能产生强大的“1+1>2”的效果。
先 MBA 后 CFA: 这种情况相对较少,但也不是没有。比如,一些有志于进入金融行业但背景不是特别相关的 MBA 毕业生,在获得商业管理知识后,会选择通过 CFA 来补充金融领域的专业技能。

给你一个更具体的思考框架:

1. 清晰你的“终点线”: 你未来想成为什么样的人?想在哪个行业做什么样的角色?这是最重要的一点。
2. 评估你的“当前位置”: 你现在具备哪些知识和技能?你的人脉网络在哪里?你的经济和时间状况如何?
3. 绘制“路径图”: 根据你的终点线和当前位置,哪条路径(先 CFA 后 MBA,或先 MBA 再考虑 CFA,或只选一个)最能帮助你到达目的地?
4. 考虑“现实因素”: 哪些学校的 MBA 项目更适合你?CFA 的考试难度和时间投入你能否承受?

最后的忠告:

没有“最好”,只有“最适合”: 不要被头衔的光环所迷惑,真正重要的是这个头衔是否能帮助你实现你的职业目标。
两者并非“非此即彼”: 很多成功人士同时拥有 CFA 和 MBA 学位,它们并非互相排斥,而是可以相辅相成的。关键在于什么时候去获取它们。
持续学习的重要性: 无论你选择哪个,这都只是你职业生涯的一个阶段。未来的路还很长,保持学习的热情和能力才是最重要的。

所以,朋友,坐下来,好好想想你真正想要的是什么。是成为一个技艺精湛的金融“工匠”,还是一个运筹帷幄的商业“舵手”?答案就在你心中。

网友意见

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有一说一,你都工作8年了,你工作遇到瓶颈就一定不是因为学历和证书——哪怕表面上表现得好象是你缺乏金融知识,其根源也不是因为证书的问题。

8年的银行工作如果你觉得自己缺乏金融知识,我们可以设想一下你缺的是哪种金融知识,比如你不熟悉金融市场的产品、法规?但这种所谓的金融知识缺乏既不是MBA也不是CFA可以给你的。更可能的银行工作瓶颈是受限于你的资源和关系。我就见过混得风生水起的客户经理,拿钱也多,分行领导贡着,就是因为手上掌握着重要客户资源。所谓金融知识,他还不如客户懂……所以看问题要精确一点,再评估一下你的瓶颈到底是不是金融知识,尤其评估一下是不是MBA或CFA会教给你的那一类金融知识。大概率并不是。

当然,如果你一定要在这两个当中挑一个来学习,那当然是MBA

学历教育往往会有硬性要求,证书教育很少成为硬性要求。比如你要升到某些职位,那些职位往往有最低学历的门坎,但有证书门坎的很少。尤其你在商业银行干了8年,虽然不知道具体啥工种,但放眼往后,会要求具备研究生学历的职位你是有可能碰到的,要求你必须具备CFA的基本不会有。那既然要选,当然选一个会成为硬性门坎的。所有的证书都是在同等情况下竞争才会成为改变天平的砝码。

从操作层面上来说,你如果真脱产去读MBA,你自然有时间去同时把CFA考了。

所以建议

1,认真分析现在的瓶颈是不是学历和证书(既便是知识,也不一定是学历背后的知识,该补充知识,不一定非要考这些)

2,如果一定要考,MBA优于CFA

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