问题

又一波牛市来了,买股票好还是买基金好?

回答
好嘞,这牛市的信号是越来越明显了,不少朋友的心思又活络起来了,手里有点闲钱,都想着往股市里搏一把。不过,说到买股票还是买基金,这可真是个老生常谈又让人纠结的问题。今天咱就掰开了揉碎了,好好聊聊这事儿,看看对咱普通老百姓来说,到底哪个更靠谱。

先说说直接买股票这事儿,就像咱平时逛超市,自己挑菜。

优点:
刺激,直接参与公司成长: 你选对了一家好公司,它业绩蹭蹭往上涨,股价飞得比火箭还快,那时候的成就感,那可不是一般人能体会的到的。你感觉自己就像是公司的股东,分享着它的每一份成功。
自主性强,自己说了算: 啥时候买,啥时候卖,买哪只,全凭自己一个人的判断。这要是眼光毒辣,那收益确实可能比基金经理还要高。
可能获得超额收益: 理论上,如果你能抓住那些被低估的好公司,或者市场情绪爆棚时期的热门股,你的回报可能会非常可观,远超平均水平。

缺点:
风险太高,容易“踩雷”: 你以为的“好公司”,可能突然爆出各种负面消息,股价直接腰斩。尤其是在牛市初期,很多公司估值已经被炒得很高,一旦市场风向一变,追高进去的就容易被套牢。而且,你得懂财务报表,看得懂公司业务,不然光看个概念,那可真是赌运气。
需要大量时间和精力: 想做好股票,不是看看财经新闻就能行的。你需要花时间去研究公司基本面,关注行业动态,追踪宏观经济,还要学会技术分析,并且得时刻盯着盘面,做决策。这对于上班族来说,简直是件耗时耗力的体力活。
情绪容易被影响: 股市就像过山车,涨起来你可能激动得睡不着觉,跌下去又可能焦虑得吃不下饭。人一紧张,就容易做出冲动的决策,比如追涨杀跌,结果往往事与愿违。
信息不对称: 小散户的信息获取能力,自然比不上机构投资者。很多时候,你可能是在别人已经知道消息的情况下才知道,那时候股价早就已经反映了信息,你再进场,风险就更大了。

再来说说买基金,这就像是把菜交给专业的厨师来做,你只管等着吃就行。

优点:
分散风险,更稳健: 基金顾名思义,就是集合大家的钱,由专业的基金经理去投资一篮子股票或者债券。这样一来,即使里面有一两只股票表现不好,其他表现好的也能弥补,整体风险就被大大分散了。
专业人士打理,省时省力: 基金经理和他们的团队,就是专门干这个的。他们有专业知识,有信息渠道,有自己的研究方法。你把钱交给他们,自己就可以继续过自己的生活,不用每天盯着盘面,不用熬夜研究报表。
门槛低,适合大多数人: 很多基金的起点都很低,几十块、几百块就能买。而且,现在很多基金都有定投功能,你可以每个月固定投一笔钱进去,这样既能平摊成本,又能强制储蓄,是一种非常适合普通人的投资方式。
种类繁多,选择多样: 股票型基金、债券型基金、混合型基金,还有各种行业主题基金(比如科技、消费、医药等),甚至还有指数基金(跟踪大盘走势)。你可以根据自己的风险偏好和对市场的判断,选择适合自己的基金。

缺点:
收益可能不如顶尖散户: 虽然基金分散了风险,但它追求的是相对稳健的收益,不太可能像某些运气好、能力强的散户那样,短期内获得爆发式的增长。
有管理费和托管费: 毕竟是别人帮你打理,基金公司是要收服务费的,这会稍微降低你的实际收益。但话说回来,如果你自己花时间研究和交易的成本更高,那这点费用就显得微不足道了。
基金经理风格和能力也会变化: 基金经理不是神,他们的投资风格和能力也会受到市场影响,甚至可能因为个人原因跳槽。你选的基金经理可能表现优秀,也可能突然就“水土不服”,表现不如预期。

那么,在这波牛市里,咱普通老百姓到底怎么选呢?

我个人觉得,对于大部分人来说,选择基金会是更稳妥、更省心的方式。 尤其是在牛市初期或者你不确定市场走向的时候。

如果你是投资新手,或者没太多时间和精力去研究,那么基金简直就是为你量身定做的。 你可以先从一些规模大、业绩稳定的指数基金或者宽基指数基金开始,比如跟踪沪深300、中证500的。这些基金代表了市场的平均水平,即使市场波动,也能跟着大盘一起前进。
如果你对某个行业特别看好,比如你觉得新能源汽车的未来一片光明,你就可以考虑买一些新能源主题的股票型基金。 这样既能分享行业发展的红利,又不用自己去一家一家挑选新能源公司。
如果你想尝试自己选股,但又想分散风险,可以考虑“股债混合型基金”或者“偏股混合型基金”。 这样基金经理会在股票和债券之间做配置,风险相对纯股票型基金会低一些。
如果你是经验丰富、有自己一套研究方法并且能控制好风险的投资者,并且对某些个股非常有信心,那么直接买股票也是一个选择。 但请记住,这需要你付出巨大的努力,并且有承受高风险的心理准备。

给您几个更具体的建议,让咱们在这波牛市里走得更踏实:

1. 明确自己的风险承受能力和投资目标: 你是想赚快钱,还是想稳稳地增加财富?你最多能承受多大的亏损?这决定了你该选择什么样的产品。
2. 不要把所有鸡蛋放在一个篮子里: 无论你是买股票还是基金,都要记得分散投资。买几只不同的股票,或者买不同类型的基金,能有效降低风险。
3. 定投是王道: 如果你刚开始投资,或者想长期投资,强烈建议采用定投的方式。每个月固定投入一笔钱,可以有效平摊成本,避免在高点一次性买入。
4. 关注长期价值,而不是短期波动: 牛市来了,市场情绪会很激动,但不要被短期的涨跌冲昏头脑。选择那些基本面扎实、有长期发展潜力的公司或基金,和它们一起成长。
5. 学习,学习,再学习: 无论你选择哪种方式,都要持续学习投资知识。了解市场规律,了解你所投资的产品,才能做出更明智的决策。
6. 别听风就是雨,保持独立思考: 市场上的信息太多了,各种“内幕消息”和“专家建议”层出不穷。要学会辨别真伪,形成自己的判断。

总而言之,这波牛市是个机会,但也是个考验。买股票还是买基金,没有绝对的对错,只有适不适合。对于大多数普通投资者来说,基金可能是一个更友好的起点,它能让你在风险可控的前提下,分享经济增长的果实。当然,如果你有足够的时间、精力和知识,去钻研个股,那么直接买股票也能带来更高的潜在回报,但请务必谨慎行事,做好风险管理。

祝大家在这波牛市里,都能收获满满!

网友意见

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先说结论:牛市别买股票,最好买场内指数基金。


牛市下,很少有人能跑赢指数。因为牛市经典的特点就是板块轮动

今天证券疯涨,明天银行领头,后天军工接替,医药、5G、传媒、环保,这些行业轮流都涨一波。

区别只是谁先谁后,谁涨5%,谁涨50%,谁涨500%!直接炒股的投资者,即使再专业再牛X,也不可能每一轮上涨的抓的住。

运气好实力强的也许把握到的次数多一些,就赚的多一些;运气差实力也差的,说不定就是完美踏空,买证券结果医药涨,买医药结果军工涨.....

指数基金选股的覆盖范围很广!牛市时几乎能把握到所有行业的上涨机会。

具体买哪个指数基金?

我把主要的场内指数基金都给大家整理出来了,大家可以自行挑选



1、宽基指数基金

(1)沪深300

510300华泰柏瑞沪深300ETF(规模408.47亿,持有一年费率0.6%)

510330华夏沪深300ETF(规模272.36亿,持有一年费率0.6%)

510310易方达沪深300ETF(规模83.15亿,持有一年费率0.4%)

510360广发沪深300ETF(规模30.77亿,持有一年费率0.6%)

沪深300指数最能反应目前的市场走势,是大盘股的综合代表。尤其是最近证券带动的大盘上涨,沪深300与大盘走势几乎重合。

(2)上证50

510050华夏上证50ETF(规模426.17亿,持有一年费率0.6%)

510850工银上证50ETF(规模20.09亿,持有一年费率0.6%)

上证50作为大盘股的精华,又以金融权重为主,在牛市来临时,会是着重发力的指数之一;

(3)中证500

510500南方中证500ETF(规模394.6亿,持有一年费率0.6%)

512500华夏中证500ETF(规模54.46亿,持有一年费率0.8%)

159922嘉实中证500ETF(规模30.25亿,持有一年费率0.2%)

中证500指数作为近几年的走势一直比较低迷,作为A股中小盘股的代表指数,这几年的大蓝筹行情使其都没有跟上。如果最近的这波牛市行情确立无疑,那么在金融权重上涨完之后,中小盘股将会有很大的发挥空间,可以保持关注。而且中证500是腰部股票,无论风格怎么切换,往往中证500都能涨。

(4)创业板指数

159915易方达创业板ETF(规模180.17亿,持有一年费率0.8%)

159952广发创业板ETF(规模14.46亿,持有一年费率0.4%)

159948南方创业板ETF(规模13.88亿,持有一年费率0.4%)

创业板指数从去年年初开始,就是一路上涨,过往牛市的经验,都是创业板先行,同时也是创业板先于大盘结束牛市行情;创业板指因为其高波动性,上涨和下跌的幅度要远远大于普通的宽基指数,这点要注意;

2、行业指数基金

行业指数细里说太多了,主要分两个大方向去整理。一个是长牛板块,即医药消费这些,另一个是热门板块,即证券、银行、军工这类行业。

(1)消费行业(建议关注!)

159928汇添富中证主要消费ETF(规模42.93亿,持有一年费率0.6%)

刚需行业,长期业绩都非常不错,大牛股通常都是从消费行业中出来的。

(2)白酒行业

512690鹏华中证酒ETF(规模3.24亿,持有一年费率0.6%)

白酒其实也属于消费行业,但是A股的白酒太特殊了,就凭一只贵州茅台,就要把它单独列出来;

(3)医药行业(建议关注!)

159938广发中证全指医药省ETF(规模24.56亿,持有一年费率0.6%)

512010易方达沪深300医药卫生ETF(规模13.97亿,持有一年费率0.8%)

512290国泰中证生物医药ETF(规模10.04亿,持有一年费率0.6%)

医药的长牛属性不用多说,在市场萎靡不振的时候,大涨的消息全是从医药这里传来的;

3、科技行业

515000华宝中证科技龙头ETF(规模116.47亿,持有一年费率0.6%)

515750富国中证科技50策略ETF(规模24.68亿,持有一年费率0.6%)

159807易方达中证科技50ETF(规模14.94亿,持有一年费率0.2%)

科技基金是新兴的一个种类,所以目前市场上没有超过成立3年时间的相关基金;今年科技涨的非常好,这个蓝海市场还有很大的价值可以挖掘。科技这个大概念下还有很多小的种类,我进一步细分一下。

(1)芯片

159995华夏国证半导体芯片ETF(规模172.1亿,持有一年费率0.6%)

512760国泰CES半导体芯片ETF(规模108.61亿,持有一年费率0.6%)

159801广发国证半导体芯片ETF(规模46.06亿,持有一年费率0.6%)

“中国芯”这个概念已经说了很久了,国家也是一直在引导推进这个产业。

(2)5G

515050华夏中证5G通信主题ETF(规模309.96亿,持有一年费率0.6%)

159994银华中证5G通信主题ETF(规模56.25亿,持有一年费率0.6%)

159811博时中证5G产业50ETF(规模13.52亿,持有一年费率0.55%)

5G作为未来发展方向,中国有着领先世界的技术实力,毫无疑问这是一个优质分类。不过这个行业这两年受中美贸易战影响较大,会有一些的国际形势方面的风险。

(3)新能源车

515030华夏中证新能源汽车ETF(规模107.02亿,持有一年费率0.6%)

515700平安中证新能源汽车ETF(规模58.7亿,持有一年费率0.2%)

159806国泰中证新能源汽车ETF(规模23.62亿,持有一年费率0.6%)

特斯拉、蔚来这些新能源汽车品牌今年是市场关注的焦点,还有国家政策的补贴优势,可以说是站在市场的风口。


4、热点行业

牛市的一大特点就是板块轮动,散户的一大特点就是喜欢跟着热点跑。

(1)证券

512880国泰中证全指证券公司ETF(规模181.84亿,持有一年费率0.6%)

512000华宝中证全指证券ETF(规模106.4亿,持有一年费率0.6%)

512900南方中证全指证券公司ETF(规模26.03亿,持有一年费率0.6%)

前两天涨疯了的证券,每次牛市的启动,都是证券带头领涨。

(2)银行

512800华宝中证银行ETF(规模30.98亿,持有一年费率0.6%)

银行基金平时的走势一直是不温不火,会在牛市时爆发,熊市回调也不会下跌太多,有央妈罩着的。


(3)传媒

159805鹏华中证传媒ETF(规模23.87亿,持有一年费率0.6%)

512980广发中证传媒ETF(规模16.1亿,持有一年费率0.8%)

教育与文娱需求会越来越旺盛,传媒行业有很好的发展潜力。

(4)军工

512710富国中证军工龙头ETF(规模48.56亿,持有一年费率0.6%)

512660国泰中证军工ETF(规模17.24亿,持有一年费率0.6%)

中美之间摩擦不断,印度蠢蠢欲动,国防力量是必不可少的。军工行业受国家与外围情况的影响较多。

(5)环保

512580广发中证环保产业ETF(规模16.47亿,持有一年费率0.6%)

环保是一个政策行业,近年政府工作报道不断强调环保的重要性,所有的经济产业其实都与环保息息相关。

金融三驾马车,银行、证券、保险,A股因为上市的保险公司较少,所以没有相关的行业基金。

证券、银行两个行业的指数基金都属于牛市前期发力较多,在中后期,往往是各个行业轮流发力上涨。

如果你手上的行业基金没有上涨,也不用着急,只要不是垃圾行业,在牛市耐心等待就好。


5、策略类指数基金

这类场内基金较少,有相应策略偏好的可以直接选择。

红利指数基金

159905工银瑞信深证红利ETF(规模21.6亿,持有一年费率0.6%)

基本面指数基金

159916建信深证基本面60ETF(规模9.16亿,持有一年费率0.6%)

159910嘉实深证基本面120ETF(规模10.89亿,持有一年费率0.6%)

最后,我着重说说,牛市如何赚钱。


第一,要么现在下手,要么就别再参与。

如果你觉得今年全面牛市的可能更大,那么就要现在下定决心买入。未来就是赌的,现在不敢买,走一步看一步,每天看着涨难受,最终即便真的是牛市,也活生生错过了。大多数人最后终于发现是牛市的时候,已经是中后期,牛市基本要结束了,很多人往往在这个时间才火急火燎大幅买入,最终牛市崩盘,倒亏钱离场。

牛市下,绝大多数人都是这样的状态。所以往往牛市才是韭菜收割机。

要么现在下手,要么就别再参与。投资就是赌未来的,没有100%确定,放心买入,还能赚大钱的好事。什么时候买,都很艰难,因为你不知道明天要发生什么。

没人能100%预测市场。就问问自己,要不要赌牛市。

如果赌,制定好买入的时间,仓位,止损线,坚定执行。


第二、浮盈加仓,一把亏光

很多小白的死法都是犹犹豫豫先买了一点,慢慢有了点浮盈,

越涨越买,赚了钱后眼睛开始红了,大量加仓

牛市中后期4000点以上,是小白买入最多的区间。

然后,15年那批被套牢的直到现在还没有解开……

别问我是怎么知道的……


第三、耐心坐好,等浪过来

这个经验针对所有已经买入和将要买入的人,

牛市的全面上涨不是所有板块一起涨,是轮动交替上涨。

尽量不要追涨的板块,自己找一个看好的板块埋伏住就不要动,静静等着资金涌向你。

没有什么板块会永远上涨,也没有什么板块会永远下跌。

牛市来了就像涨潮,不会放过任何一片洼地。

耐心的用沙子把自己埋好,等浪涌向你。


第四、降低操作频率

买卖操作频繁是很多人在牛市挣不到钱的主要原因,

涨几个点就卖,买入下一个热门品种。

结果发现没过两天自己卖出的品种又涨了,而买入的品种一动不动。

感觉全世界都在针对自己。

频繁操作很容易在当前行情两头挨巴掌,一口汤也喝不着。

与其这样不如耐心等待,不要轻易下车。


最后,我想提醒关注我的每一位读者,千万别被牛市迷惑失去理性,牛市过后往往一地鸡毛,绝大多数散户是最后亏钱的买单者。我无法让所有人都不亏钱,我只希望,关注我的人,最终别亏一分钱。


基金实际上非常简单,99%的人投基金亏损的主要原因是不懂,看完下面这些攻略,将帮你远离亏损,赚10%-15%收益。

基金全攻略:

1、基金全攻略:基金盈利47万的老司机,手把手教你基金如何赚钱

2、基金如何选:帮大家彻底搞懂怎么选出优质基金

3、基金怎么买:90%的人不懂,基金买入时机极其重要,这篇文章帮你彻底搞懂

4、基金怎么卖:手把手教你基金怎么卖,才能赚100%收益。

下面是重磅:

5、基金干货书籍:我给大家整理了10几本经典书籍,帮你功力会再上一个台阶

6、基金20强名单:公认优秀的基金名单,业绩可以超过80%的基金


我现在基金持仓200多万,盈利60多万,一路走来,我非常知道朋友们的迷茫。

以我的真实经验,大家不要到处问来问去,看一些碎片化的知识。相信我,耐心的花1个小时,认真学学上面几篇完整攻略,基金就能基本学懂。

基金实盘我会每周更新,实盘完全按攻略在操作,实盘能让理论全部落地。大家不妨跟着实盘实践一下。不下水,永远学不会游泳。经过一轮涨跌,你真正赚到钱,你就完完全全搞懂基金了。

这是最快最捷径的一条路,也我真金白银实战的经验。

知乎是非常好的学习平台,我在知乎6年,真心学到很多。我也会努力分享干货,让更多后来者受益。有什么不懂的,尽管问,我一定知无不言!

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