如何看待最近投行券商名利场一系列丑闻事件？
最近投行券商领域爆出的这一系列丑闻，真是让人看得眼花缭乱，也让人不禁感叹，这个号称金融华尔街的“名利场”，有时候也真像是一场狗血淋漓的连续剧。说起来，这可不是一两件孤立的事件，而是多点开花，牵扯出来的东西，从个人品德到行业规则，再到监管的有效性，几乎把这个行业的方方面面都给扒了个底朝天。
先说说这“名”与“利”的纠葛。
投行券商这地方，说白了就是钱堆出来的，也围绕着钱转。他们手里掌握着信息，有资源，能对接资金，所以自然而然就成了很多人眼中的“香饽饽”。这里的“名”，可不是什么好名声，而是那种自带光环，让人趋之若鹜的“名声”，是那种能够吸引无数财富和机会的“名声”。而“利”，那就更不用说了，是看得见的金钱，是那些高额的佣金、奖金，是能够一夜暴富的传说。
当“名”和“利”这两个字被过分地放大，并且没有任何约束的时候，就很容易出现问题。你看看那些丑闻，很多都跟“利益输送”、“内幕交易”、“利益冲突”这些词沾边。比如说，某些券商的分析师，为了拉拢上市公司，或者为了自己的部门能拿到承销费，就昧着良心给企业“唱赞歌”，完全不顾事实。这种行为，就是为了“利”，而牺牲了“名”，牺牲了作为金融专业人士应有的操守。
还有些事件，涉及到的简直就是赤裸裸的“围猎”。有人利用信息不对称，在市场波动中“割韭菜”，或者利用自己的职位之便，为自己的亲友输送利益。这种行为，不仅是对市场的掠夺，更是对其他投资者的不公。他们所谓的“名”，其实是建立在不法行为之上，一旦曝光，就是臭名昭著。
再来看看这些丑闻具体是怎么炸开的？
1. 内部“潜规则”的黑洞：
很多时候，问题的根源就在于机构内部的治理存在漏洞。想想看，如果一个公司的文化就是“业绩至上”，把钱看得比什么都重，那么为了达成业绩，一些人就会铤而走险。比如，一些项目审批流程形同虚设，只要能赚钱，不管合法不合法，都会被推着往前走。这种“内部潜规则”，就像是一个无底洞，吞噬着行业的公信力。
2. 监管的“擦边球”与“躲猫猫”：
我个人觉得，监管部门的责任也不能完全撇开。有些丑闻之所以能发生，是因为监管的触角没有伸到足够深，或者说，有些机构太擅长“打擦边球”，总能在规则的缝隙里找到生存空间。大家都在玩“躲猫猫”的游戏，监管者想抓，但抓不住；机构们想钻，但又怕被抓住。这种拉锯战，无疑给了不法行为滋生的土壤。
3. 信息不对称的“黑箱操作”：
投行券商的业务，本质上就是一种信息的聚合与传递。他们手里握着别人梦寐以求的信息，但这些信息是否公开透明，是否公平地被对待，就成了问题。很多丑闻，都是因为信息的不对称，有人提前知道了某项交易，或者某个企业的真实情况，然后就利用这个优势去谋取私利。这种“黑箱操作”，让很多普通投资者处于天然的劣势。
4. “师徒传承”还是“负面示范”？
还有一个挺值得思考的点是，行业里的“老炮儿”们，他们本身就代表着行业的顶尖水平，也应该承担起传承责任。但如果一些前辈本身就行为不端，甚至是一些“坏习惯”被年轻一辈模仿，那这个行业的生态就真的堪忧了。这就像是一种“负面示范”的传递，一代又一代，问题被“传承”下来，而不是被解决。
这些丑闻对我们普通人有什么影响？
首先，是信任危机。 当我们看到这些事件，心里难免会打个问号：我辛辛苦苦赚来的钱，交给这些机构打理，真的安全吗？那些我看到的投资机会，是不是背后隐藏着什么我不了解的“猫腻”？这种信任的缺失，会直接影响到资本市场的健康运行。
其次，是对投资环境的破坏。 如果市场充斥着内幕交易和利益输送，那么公平竞争的环境就不存在了。普通投资者很难在这种环境下获得应有的回报，甚至可能成为“炮灰”。
再者，也会影响到整个社会的财富分配。 如果财富只是在少数人手里通过不公平的手段流转，那么贫富差距就会进一步拉大，社会矛盾也会随之加剧。
所以，接下来怎么办？
要解决这些问题，绝非一朝一夕的事情。
首先，需要更严格、更有效的监管。 这不仅仅是增加处罚力度，更重要的是要堵住漏洞，让监管的触角真正能够深入到业务的每一个环节。而且，监管需要与时俱进，针对新的业务模式和风险点，及时调整监管政策。
其次，要加强行业自律。 行业协会、商会这些组织，应该发挥更大的作用，制定更严格的职业道德规范，并对违规者进行严厉的处罚。营造一个“不敢违规、不能违规、不愿违规”的行业氛围。
更关键的是，要重塑行业文化。 要从根本上改变那种“唯利是图”、“不择手段”的陈旧观念，树立以客户利益为先、以诚信为本的价值观。这需要高层管理者的以身作则，也需要对新入行的年轻人进行价值观的正确引导。
信息透明化也是重中之重。 只要有信息不对称，就永远有“黑箱操作”的空间。要加大信息披露的力度，确保信息的公平、公正、及时地触达所有市场参与者。
总而言之，这次投行券商名利场一系列丑闻的爆发，就像是在这个行业脸上狠狠地扇了一记耳光，也给所有参与者敲响了警钟。希望这次能是一个重要的转折点，让这个行业能够真正回归初心，回归专业，回归诚信，而不是成为一个充斥着“名”与“利”的腐败泥潭。否则，最终受损的，不只是这个行业本身，更是整个金融市场的稳定和发展。
先说说这“名”与“利”的纠葛。
投行券商这地方，说白了就是钱堆出来的，也围绕着钱转。他们手里掌握着信息，有资源，能对接资金，所以自然而然就成了很多人眼中的“香饽饽”。这里的“名”，可不是什么好名声，而是那种自带光环，让人趋之若鹜的“名声”，是那种能够吸引无数财富和机会的“名声”。而“利”，那就更不用说了，是看得见的金钱，是那些高额的佣金、奖金，是能够一夜暴富的传说。
当“名”和“利”这两个字被过分地放大，并且没有任何约束的时候，就很容易出现问题。你看看那些丑闻，很多都跟“利益输送”、“内幕交易”、“利益冲突”这些词沾边。比如说，某些券商的分析师，为了拉拢上市公司，或者为了自己的部门能拿到承销费，就昧着良心给企业“唱赞歌”，完全不顾事实。这种行为，就是为了“利”，而牺牲了“名”，牺牲了作为金融专业人士应有的操守。
还有些事件，涉及到的简直就是赤裸裸的“围猎”。有人利用信息不对称，在市场波动中“割韭菜”，或者利用自己的职位之便，为自己的亲友输送利益。这种行为，不仅是对市场的掠夺，更是对其他投资者的不公。他们所谓的“名”，其实是建立在不法行为之上，一旦曝光，就是臭名昭著。
再来看看这些丑闻具体是怎么炸开的？
1. 内部“潜规则”的黑洞：
很多时候，问题的根源就在于机构内部的治理存在漏洞。想想看，如果一个公司的文化就是“业绩至上”，把钱看得比什么都重，那么为了达成业绩，一些人就会铤而走险。比如，一些项目审批流程形同虚设，只要能赚钱，不管合法不合法，都会被推着往前走。这种“内部潜规则”，就像是一个无底洞，吞噬着行业的公信力。
2. 监管的“擦边球”与“躲猫猫”：
我个人觉得，监管部门的责任也不能完全撇开。有些丑闻之所以能发生，是因为监管的触角没有伸到足够深，或者说，有些机构太擅长“打擦边球”，总能在规则的缝隙里找到生存空间。大家都在玩“躲猫猫”的游戏，监管者想抓，但抓不住；机构们想钻，但又怕被抓住。这种拉锯战，无疑给了不法行为滋生的土壤。
3. 信息不对称的“黑箱操作”：
投行券商的业务，本质上就是一种信息的聚合与传递。他们手里握着别人梦寐以求的信息，但这些信息是否公开透明，是否公平地被对待，就成了问题。很多丑闻，都是因为信息的不对称，有人提前知道了某项交易，或者某个企业的真实情况，然后就利用这个优势去谋取私利。这种“黑箱操作”，让很多普通投资者处于天然的劣势。
4. “师徒传承”还是“负面示范”？
还有一个挺值得思考的点是，行业里的“老炮儿”们，他们本身就代表着行业的顶尖水平，也应该承担起传承责任。但如果一些前辈本身就行为不端，甚至是一些“坏习惯”被年轻一辈模仿，那这个行业的生态就真的堪忧了。这就像是一种“负面示范”的传递，一代又一代，问题被“传承”下来，而不是被解决。
这些丑闻对我们普通人有什么影响？
首先，是信任危机。 当我们看到这些事件，心里难免会打个问号：我辛辛苦苦赚来的钱，交给这些机构打理，真的安全吗？那些我看到的投资机会，是不是背后隐藏着什么我不了解的“猫腻”？这种信任的缺失，会直接影响到资本市场的健康运行。
其次，是对投资环境的破坏。 如果市场充斥着内幕交易和利益输送，那么公平竞争的环境就不存在了。普通投资者很难在这种环境下获得应有的回报，甚至可能成为“炮灰”。
再者，也会影响到整个社会的财富分配。 如果财富只是在少数人手里通过不公平的手段流转，那么贫富差距就会进一步拉大，社会矛盾也会随之加剧。
所以，接下来怎么办？
要解决这些问题，绝非一朝一夕的事情。
首先，需要更严格、更有效的监管。 这不仅仅是增加处罚力度，更重要的是要堵住漏洞，让监管的触角真正能够深入到业务的每一个环节。而且，监管需要与时俱进，针对新的业务模式和风险点，及时调整监管政策。
其次，要加强行业自律。 行业协会、商会这些组织，应该发挥更大的作用，制定更严格的职业道德规范，并对违规者进行严厉的处罚。营造一个“不敢违规、不能违规、不愿违规”的行业氛围。
更关键的是，要重塑行业文化。 要从根本上改变那种“唯利是图”、“不择手段”的陈旧观念，树立以客户利益为先、以诚信为本的价值观。这需要高层管理者的以身作则，也需要对新入行的年轻人进行价值观的正确引导。
信息透明化也是重中之重。 只要有信息不对称，就永远有“黑箱操作”的空间。要加大信息披露的力度，确保信息的公平、公正、及时地触达所有市场参与者。
总而言之，这次投行券商名利场一系列丑闻的爆发，就像是在这个行业脸上狠狠地扇了一记耳光，也给所有参与者敲响了警钟。希望这次能是一个重要的转折点，让这个行业能够真正回归初心，回归专业，回归诚信，而不是成为一个充斥着“名”与“利”的腐败泥潭。否则，最终受损的，不只是这个行业本身，更是整个金融市场的稳定和发展。
网友意见
讨论这个话题，怎么能错过Cohn、Fehr和Marechal 2014年发在Nature的研究？准确地说，金融行业从业者的道德水平处于叠加态：如果你提示他们从业者的身份，他们的道德水平确实会降低；如果不提示这一点，他们的道德水准基本无异于常人。
方法如下：作者找来128名银行家，分布在交易、资管、私人银行等岗位，平均从业11.8年。这128人分成两组，控制组填写一份有关幸福感的问卷，实验组填写一份有关从业身份的问卷[1]。随后，研究者让他们玩一个游戏：在一个看不见人的地方抛掷硬币10次。每抛出一次正面，即可获20美元报酬。理论上说，结果应该符合二项式分布，收益平均是100美元。
图1 银行家们在掷硬币游戏中的表现。其中，深色是标准的二项式分布，左边红色是没有提示从业者身份的银行家，右边是提示身份的银行家，可见分布形状确有显著差别
参与者可能作弊，多报正面次数。尽管不清楚特定参与者是否作弊，实验者可以从收益分布整体的形状中推断有没有人作弊。结果显示：控制组抛出正面的概率是51.6%，处于正常范围；实验组抛出正面的概率是58.2%——如果没人作弊，出现这个值的概率非常非常小[2]。因此，可以很有把握地推断：提示职业身份之后，银行家更有可能在实验中作弊[3]。
[1] 这种问卷主要包含以下类型的问题：你在哪家银行工作？你在银行的哪个部门工作？等等。
[2] 这一结果对应的95%置信区间：[53,63]。同时，统计检验发现控制组和实验组的成功率显著不一致。
[3] 作者同时招募一群学生做了同样的实验，发现控制组和实验组之间不存在显著差别。此外，Cohn、Marechal和Noll 2015年发表的研究发现：不提示身份，监狱囚犯也倾向作弊；提示身份时，他们作弊得更厉害。
参考文献：Cohn, A., Fehr, E., & Maréchal, M. A. (2014). Business culture and dishonesty in the banking industry. Nature, 516(7529), 86-89.
Cohn, A., Maréchal, M. A., & Noll, T. (2015). Bad boys: How criminal identity salience affects rule violation. The Review of Economic Studies, 82(4), 1289-1308.
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