问题

非金融毕业生想进入金融行业,应该怎么开始或者做哪些准备?

回答
从小白到金融精英:非金融毕业生的破局之路

看到金融行业的高薪和光鲜,你是否也曾心生向往?但是,一句“非金融专业”仿佛一道无形的门槛,将你拒之门外。别担心,这条路并非无人可走。事实上,许多成功的金融人,他们的大学专业也与金融看似风马牛不相及。关键在于,你是否愿意付出努力,并且找对了方向。

这篇文章,就是为你量身定制的一份“非金融毕业生金融行业入行指南”。我们将一步步拆解,告诉你该如何为踏入这个充满机遇与挑战的领域做好准备。这不仅仅是一份攻略,更是一次心态上的梳理和行动上的赋能。

第一步:认清现实,但不要被“非金融”束缚

首先,坦诚地说,非金融专业的背景确实会让你在初期面临一些挑战。招聘市场上,那些手持金融、经济学、会计学等专业学位的人,往往在简历筛选阶段拥有一定的优势。他们可能对宏观经济、财务报表、金融工具等基础知识有更扎实的了解。

然而,这绝不意味着你是“劣势方”。金融行业看重的是能力和潜力,而不仅仅是大学专业的标签。很多金融机构,特别是新兴的金融科技公司,或者一些更注重跨领域人才的部门(例如市场营销、运营、产品设计等),反而更欢迎具有不同背景的思维碰撞。

你需要做的是:

调整心态: 不要因为专业不对口而产生“我不行”的念头。金融行业是一个非常广阔的领域,总有一块适合你。
明确方向: 金融行业并非铁板一块,它包含无数细分领域,如投资银行、资产管理、私募基金、对冲基金、商业银行、证券交易、金融科技、风险管理、保险等。你的第一步是了解这些领域,并思考哪个方向最吸引你,也最符合你的性格和能力。

第二步:知识储备——筑牢你的金融“地基”

专业背景的缺失,意味着你需要通过其他途径来弥补知识上的差距。这部分是你最需要投入时间和精力的环节。

1. 基础知识是敲门砖:

经济学原理: 宏观经济学和微观经济学是理解市场运行的基础。你可以阅读一些经典的经济学入门书籍,例如曼昆的《经济学原理》,或者观看相关的在线课程。
会计学基础: 能够读懂财务报表(利润表、资产负债表、现金流量表)是金融从业者的基本功。非金融专业也不必成为注册会计师,但必须掌握阅读和分析财务报表的方法。推荐学习《财务报表分析》相关的书籍或课程。
金融市场与工具: 了解股票、债券、基金、衍生品(期货、期权)、外汇等基本金融产品及其运作方式。你需要理解它们的风险收益特征,以及市场交易的规则。
公司金融与估值: 学习企业如何融资、如何进行投资决策,以及如何评估一家公司的价值。

如何学习?

在线课程 (MOOCs): Coursera、edX、Udemy等平台上有大量优质的金融入门课程,很多是免费或价格合理的。选择知名大学或专业机构提供的课程,例如沃顿商学院的金融课程、斯坦福大学的金融科技课程等。
专业书籍: 挑选一些经典的、被广泛推荐的金融学教材或专业书籍。可以先从入门级的开始,循序渐进。
金融资讯与新闻: 每天阅读财经新闻,了解最新的市场动态、政策变化和行业趋势。例如华尔街日报、金融时报、彭博、新浪财经、腾讯证券等都是很好的信息来源。
行业报告: 尝试阅读一些券商的研究报告、行业分析报告,了解不同细分行业的现状和前景。

2. 技能提升——让你更具竞争力:

量化分析能力: 许多金融岗位都涉及数据分析。你需要掌握至少一种数据处理和分析的工具。
Excel进阶: 这是最基础也是最重要的工具。学习VLOOKUP、数据透视表、条件格式、图表制作等高级功能。
Python/R语言: 如果你想进入更偏向量化分析、算法交易或者金融科技的领域,学习Python或R语言将是巨大的加分项。Pandas、NumPy、Matplotlib等库是入门必备。
SQL: 数据库语言,用于数据查询和管理,在金融数据分析中非常重要。
逻辑思维与问题解决能力: 金融工作往往需要你分析复杂的市场情况,提出有建设性的解决方案。多参与一些案例分析,锻炼自己的逻辑推理和批判性思维。
沟通与表达能力: 金融工作需要与人打交道,无论是与客户沟通、与团队协作,还是向领导汇报,清晰、准确、有条理的沟通至关重要。

第三步:实践出真知——将理论转化为能力

光有知识储备还不够,你需要通过实践来证明你的能力和热情。

1. 考取相关证书:

特许金融分析师 (CFA): 被誉为“华尔街的通行证”,CFA考试内容全面,覆盖投资分析、资产评估等多个领域。虽然难度较大,但通过考试能极大地证明你的金融专业知识和学习能力。即使没通过,学习过程本身就是宝贵的知识积累。
金融风险管理师 (FRM): 专注于风险管理领域,对于想进入风险控制、量化交易等岗位的同学非常有帮助。
期货从业资格考试/证券从业资格考试: 这些是国内金融行业入门级别的考试,相对容易通过,能够让你对相关业务有初步了解,也是进入某些特定领域的“敲门砖”。
其他相关证书: 根据你感兴趣的细分领域,还有如注册会计师(CPA)、精算师等证书,可以根据自身情况选择。

2. 参与模拟投资竞赛/项目:

很多大学或金融机构会组织模拟投资比赛。这是你实际操作、检验学习成果、锻炼决策能力的好机会。即使是个人参与,也可以通过模拟交易平台进行练习。
尝试分析你感兴趣的公司或行业,撰写一些非正式的分析报告,可以作为你简历中的亮点。

3. 寻找实习机会:

这是最直接也最有效的“敲门砖”。即使是与你目标岗位稍有偏差的金融机构实习,也能让你:

了解行业生态: 亲身感受金融机构的运作模式、企业文化。
积累实战经验: 学习实际工作流程,接触真实业务。
建立人脉网络: 与行业内的专业人士建立联系,他们可能成为你未来的引路人或推荐人。
验证职业兴趣: 通过实习,你更能确定自己是否真的适合金融行业,以及哪个细分领域最适合你。

如何找到实习?

关注知名金融机构的招聘官网: 提前关注暑期实习生或早期实习生计划。
利用招聘平台: 智联招聘、前程无忧、BOSS直聘、猎聘等平台都会发布金融实习信息。
内推与人脉: 如果有朋友或校友在金融行业工作,可以尝试向他们咨询实习机会或请求内推。

第四步:打造你的“金融人设”——让简历与面试闪光

当你具备了知识和实践经验后,如何将它们有效地展示出来,就显得尤为重要。

1. 精心打磨简历:

突出相关性: 即使你的工作经历与金融无关,也要从中提炼出与金融岗位要求相匹配的技能和素质。例如,你之前的工作需要处理大量数据?强调你的数据分析和整理能力。你需要与客户沟通?强调你的沟通协调能力和客户服务意识。
量化你的成果: 尽量用数字来支撑你的成就。比如,“通过优化流程,将工作效率提升了X%”,“参与了X个项目,负责X部分工作,取得了X成果”。
突出金融学习经历: 将你考取的证书、完成的在线课程、参加的模拟比赛等,都清晰地列在简历中。
关键词优化: 了解目标岗位的JD (Job Description),并在简历中合理使用相关的行业关键词。
简洁明了: 保持简历在一到两页以内,排版整洁,无错别字。

2. 准备面试:

深挖公司与岗位: 在面试前,务必了解公司的业务、产品、近期动态以及你申请岗位的具体职责和要求。
准备常见的金融面试问题:
“为什么选择金融行业?”
“你对我们公司有什么了解?”
“你申请的这个岗位是做什么的?”
“你最大的优点和缺点是什么?”
“你如何看待当前的市场行情?” (需要提前做功课,对热点话题有自己的看法)
“你能用非专业人士听懂的语言解释一下XXX金融概念吗?” (考察你的沟通能力)
行为问题:考察你在压力、团队合作、解决冲突等情境下的表现。
STAR原则: 在回答行为问题时,使用STAR原则(Situation任务, Task行为, Action结果, Result反思, Reflection)来构建你的答案,让你的经历更具说服力。
展现热情与学习能力: 非金融背景的你,最需要展现的是你对金融行业的热情和强烈的学习意愿。要让面试官看到你的潜力。
着装与礼仪: 保持专业的形象和得体的举止。

第五步:持续学习,拥抱变化

金融行业是瞬息万变的,新技术、新产品、新监管层出不穷。即使你成功进入了这个行业,学习的脚步也不能停止。

保持对新知识的好奇心: 关注金融科技 (FinTech)、人工智能在金融领域的应用、ESG投资等新兴趋势。
提升专业技能: 根据工作需要,不断学习新的工具和方法。
拓展人脉圈: 积极参加行业活动、研讨会,认识更多业内人士,交流学习。

总结一下:你的非金融背景不是原罪,而是你的差异化优势

想想看,你的非金融专业背景可能让你拥有了更广阔的视野,更强的跨领域思考能力。例如,如果你是计算机专业的,你可以成为金融科技的先行者;如果你是市场营销专业的,你可以成为优秀的产品经理或客户经理;如果你是心理学专业的,你甚至可以在行为金融学领域大放异彩。

非金融毕业生进入金融行业,就像是一场需要精心策划和持续投入的战役。它需要你付出比同龄人更多的努力去学习、去实践、去证明自己。但请相信,当你在金融行业的道路上越走越远,你会发现,那些曾经的“劣势”,早已化为你独特的竞争优势。

从现在开始,一步一个脚印,用你的热情和汗水,去敲开金融行业的大门吧!祝你成功!

网友意见

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非顶级人才,工作以后转行金融的主要矛盾是:公司要一个来了马上可以干活的人,而非金融专业的人,不能来了就干活。

这个问题不解决,转行是不会成功的。

公司社招,如果招来的人不能马上干活,还要培养一段时间,那么不如招应届生。

便宜、还年轻有体力。

所以非专业转行解决问题的入手点就变成了:

通过哪些方式可以进入公司以后马上干活?


1选择专业能力门槛不高的金融专业。

有些金融专业能力门槛并不高,比如说销售类型的工作。

金融行业的销售也分高端和低端:

  • 低端比如券商的营业部员工,主要任务是销售,很多话术和知识能应付服务普通投资者就可以了;再比如卖保险的、卖基金的。
  • 高端销售比如金融企业里面的机构销售,买卖项目、做融资,相对来说对金融知识也不需要那么高。

无论是什么类型的销售,虽然专业能力门槛不高,但是对其他方面的能力要求很高,包括但是不限:

  • 有关系,不用很费力就能卖出去;
  • 情商和销售天赋极高;
  • 外貌,这点虽然说起来有点不正确,但确实是事实。

2复用原有的知识和能力

有些金融岗位多数岗位都是和行业相关的,毕竟金融的定位就是给行业提供服务的。

有些岗位比较侧重行业那边,对金融知识的要求就会好一些。

举个例子,券商行研。

行研都是要研究行业的,有些行业要求分析师对行业极其熟悉,比如医药行业,纯金融专业毕业生就不如医疗行业的毕业生吃香。一些低门槛的行业,金融专业出身就更重要一些,比如说银行板块、消费板块。

再比如,量化交易分析师/算法工程师。

这个领域有不少人实在毫无金融经验的情况下就转入了金融行业,对他们来说,只是数字背后代表的东西变了,分析火箭数据、分析广告数据和分析股票数据差别没那么大。

从题主的情况来看,快消行业转型券商分析师、基金分析师有点难,这个行业逻辑不太复杂。如果是在国内国际龙头快消公司,情况会稍好;

如果转型数据结合金融的类似:数据风控、量化分析之类,那就要看题主本科学习成绩和技术了。

3通过各类证书和继续学习实现转岗就干活

类似CPA、CFA这种高阶证书,能够拿下来本身意味着候选人拥有了不错的能力和成体系的技能。

比如四大确实会招一些手里有CPA的非会计专业应聘者,有些金融机构也会招CFA在手的非金融应聘者。

只不过证书也不是包治百病的,学校、学历以及上一份工作相关成绩仍然是HR综合考虑的重要因素。

特别说一下,很多人说我自己看书看报告行不行。

实话说,没啥用。

看书看报告多是给面试准备的,但是很多转行的朋友没有任何专业能力凭证,连简历关都过不了。

4再教育

有些刚毕业1~2年,希望转行的朋友,选择一个金融相关专业的研究生是一个比较顺的转行方式。

这个时候身份就已经从非专业变成了专业的金融应届生。

有些毕业工作了一段时间,30岁左右的朋友,会选择金融方向的MBA,实现向金融专业应届毕业生的转身。

一般来说手里有这两种学位,就可以有更多可供选择的金融岗位选择。

当然,这里时间和经济的成本就好好算账了。

5如何准备

转行金融的路径并不相同,所以首要问题是要对自己进行一个评估。

step1了解一下所有大类金融岗位有哪些,可以在我的专栏里看看。

step2金融行业岗位非常多,工作状态、职业发展差别很大,还是要锁定几个自己觉得适合的方向。

step3评估一下目前自己的能力,有没有办法直接转行,或者是否通过考证来转行。一个更直接的办法是找几个自己觉得能够得上的公司,投递一下简历。

  • 不给面试机会——距离比较远,就不用考虑了;
  • 给了面试机会没有过——和HR聊聊他们觉得自己哪里要求不够;
  • 过了——建议直接去,毕竟对转行来说,先上车是非常重要的。

step4制定计划

如果是证书问题,那认认真真准备证书。同时,多和已经转行的校友、前同事沟通,同步了解一些行情和技巧——关键是寻找能“内推”自己的人。

转行内推是一个效率很高的方式,一般来说即使是熟人,也需要一定的时间建立信任。

全心全意考证,证书拿到手后再找人social,可能又几个月的时间过去了。

如果是考试,那还是要先计算一下性价比,不工作没工资拿,MBA有的学费还挺高。

得评估一下是否值得。


以上,供参考

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