银行如何核实贷款金额是否用于投资？ 第1页
1
xin-dai-diao-cha 网友的相关建议:
借款用途调查，是贷前调查的重要内容。保证借款用途的真实性（借款人按照借款合同约定的用途使用信贷资金），是防范信贷风险的重要措施之一。按照监管要求，贷款不得用于投资（如炒股、理财、买基金、投资入股等），不得用于非法活动。
那么，银行是如何核实借款人的贷款是不是用于投资呢？
主要有以下几种方式：
1.借款人说他贷款不是用于投资（如果他说用于炒股，第一时间被拒绝），是用于正常消费，那好，请拿出你的证据。比如，申请住房装修贷款，你得有一套等待装修的住房，房屋产权、购房合同、购房付款记录等要跟你有关系才可信。
2.为了防止客户虚构借款用途，名义上申请个人生产经营贷款，实际上用于投资或者变相投资，银行会调查借款人的资产和负债情况，尤其是调查近期的大额资产和负债变化情况。比如，借款人上个月刚刚买了一套期房，买房的钱有一部分是借亲戚朋友的，那么，现在贷款很可能是用于归还借款，这也是银行不允许的。所以银行会认真调查借款人买房的资金来源，借款人说不清楚的，申请贷款很可能被拒绝。
还有更多的调查方法，在此不再赘述。
1
相关话题
从银行取走一个亿的现金会怎么样？邮政储蓄银行为什么罚单这么多？
银行工作与cpa考过后的选择？
港币为何由多个银行发行？
工行为什么被叫作「宇宙行」？
银行可否利用地产开发商和供应或施工方之间的往来构建贸易融资模式？
在银行有一个亿的存款是一种什么样的体验？届时你想做些什么？
银行为什么都没有对外的厕所？
平安普惠贷款3万资料填好了，合同签了，让我打9000元进卡才会给我放款，不打就起诉我说我违约，怎么办？
如何评价银行回应「老人不会写字家属代签被拒」：为客户着想，需把控好风险？
前一个讨论
双十一冷静期之后，什么东西值得买？
相关的话题
为什么到处都有提款机，而存款机却很少？怎样借到10万元？
为什么银行不利用轮岗等方式，将柜台业务的开放调整至普通人无需请假也能正常办理的时间？
中国银行业的利息差相比较国外银行业是偏高的吗？都有哪些数据可以支持？
如果支付宝把资金从各大银行提出来，放进自己成立的「阿里银行」，对银行、用户和支付宝本身会有什么影响吗？
如何评价知乎文章：《浮出水面的赃物：北京空置380多万套房子，房主不知是谁？仍然成谜》？
2022应届去银行还是券商？
渤海银行南京分行被指在两企业不知情的情况下，将其 28 亿元存款用作质押担保，有哪些信息值得关注？
如何看待九江19岁大专女生进银行29岁当行长挂职副县长 ?
银行从业者都有哪些不良贷款清收的经历，特别是抵押项下小微企业贷款成功拍卖抵押物的案例？
如何看待山东菏泽老人 27 年前存款 1000 元钱，银行承诺 20 万元最后只给 5000 元？
如果美国切断了中国所有银行包括央行的SWFIT连接，中国的外储还在不在?
银行升迁很困难么？
欠了很多小贷。还不起怎么办？
银行会如何对待有一亿活期存款的个人客户？
大量现金，不小心被火烧毁。为什么不能上报银行，重新印一批现金？
招商银行的私人银行是怎么样的？
如何评价观察者网的节目《汇丰银行：吸血中国150年》？我们应该对汇丰银行持什么态度？
中信银行未经池子同意将流水数据提供给笑果，并称「配合大客户要求」，这是真的吗？其他银行也这样吗？
为什么家里长辈就那么喜欢孩子考公务员事业单位银行之类的工作？
为什么银行股长期低估值？
佛山一男子当街狂砸银行 ATM 机、私家车，是出于什么心理？该男子将面临哪些处罚？
济民可信再发文六问渤海银行「数百枚假公章从何而来、职员被刑拘为何不坦承」，后续将会如何发展？
银行从业者都有哪些不良贷款清收的经历，特别是抵押项下小微企业贷款成功拍卖抵押物的案例？
工行的卡 卡号正确 名字里有一个字偏旁错了 会影响工资到账吗？
网上说2021年银行全面停止发放住房贷款，是真的吗？
如何评价2016年12月1日以后，每人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类结算账户？
用商品房从银行贷款20万，还清后，房主去世了，这种情况该如何处理？
如何看待近期这两次的非对称降息？
如何看待河南首设「贷款冷静期」，推出「7天无理由还款」服务？如何避免冲动消费？