问题

比特币为什么没有被列为非法?

回答
比特币自诞生之初,其“合法性”问题就一直是全球各地讨论的焦点。之所以至今没有被普遍定义为非法,背后是多重因素在作用,既有技术上的考量,也有经济、政治以及社会认知层面的复杂博弈。

首先,我们得理解比特币的本质。它是一种去中心化的数字货币,不依赖任何中央银行或单一机构发行和管理。这种去中心化的特性,使得它在很多方面都难以被传统法律框架轻易地“取缔”或“列为非法”。想象一下,如果一种东西没有一个明确的实体可以去禁止、去追究,那么要使其“非法”,其难度可想而知。国家可以禁止公民持有,但要彻底杜绝其存在和流通,尤其是在互联网时代,这几乎是不可能完成的任务。

其次,各国政府在对待比特币的态度上,呈现出一种高度的分化。一部分国家,尤其是早期,对这种新生事物持警惕甚至敌视态度,认为它可能被用于洗钱、恐怖主义融资等非法活动,并且对国家货币主权构成威胁。于是,他们选择了严厉的监管甚至直接禁止。然而,也有相当一部分国家,看到了比特币背后区块链技术以及加密货币的潜在价值。他们认为,一味地禁止只会将创新和相关的经济活动推向地下,甚至转移到监管宽松的国家,不利于自身经济发展和技术进步。因此,这些国家选择了“监管”而非“禁止”,试图将风险控制在可控范围内,同时又不扼杀潜在的机遇。这种“观望”和“尝试”的态度,使得比特币在全球范围内没有形成统一的“非法”认定。

再者,比特币的价值和应用场景也在不断演变。最初,它更多被视为一种投机工具,但随着时间的推移,越来越多的人将其视为一种价值储存手段,甚至在一些国家,它已经开始承担支付的功能。这种经济属性的增强,使得一些政府不得不重新审视其立场。如果一种商品或服务能够为经济带来活力,能够满足一部分社会需求,那么将其完全定性为非法,其理由的说服力就会大打折扣。同时,对于一些通胀严重的国家,比特币甚至被视为一种规避本国货币贬值的避风港,这进一步增加了其在全球经济体系中的复杂性。

另外,监管的真空和不确定性也是一个重要原因。比特币及其背后的区块链技术都相对新颖,传统的法律法规往往难以直接适用。各国在制定相关政策时,都需要时间去研究、去理解,并且需要考虑到技术发展的快速变化。这种“不确定性”反而使得任何一方都难以轻易地将比特币推向“非法”的境地,因为一旦这样做,就意味着需要承担相应的法律和技术上的复杂性。相比之下,通过制定规则来规范市场行为,引导其健康发展,似乎是更现实的选择。

最后,我们不能忽视社会认知和接受度的影响。随着比特币和加密货币的普及,越来越多的人开始了解、接触并使用它们。这种自下而上的认知普及,使得将比特币一概而论为非法,在社会层面会面临巨大的阻力。毕竟,任何一项技术或金融产品的生命力,最终都离不开社会的接受和应用。

综上所述,比特币之所以没有被普遍列为非法,并非因为其全然无害或没有风险,而是因为它独特的去中心化属性、各国政府复杂的政策考量、其不断演变的经济属性、监管的不确定性以及日益增强的社会认知,共同塑造了一个复杂而动态的局面。各国政府在权衡利弊后,更倾向于通过监管手段来管理比特币,而非简单粗暴地将其“一笔勾销”。

网友意见

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要回答这个问题,首先要定义什么是「非法」,可能有几种不同的尺度:

第一种可能:持有比特币本身违法 -- 只要在自己的存储介质中有相关字符串,就需要承担刑事责任或者受到行政处罚;既然持有即违法,那么一旦比特币被别人偷了抢了、借走不还了,也没法找法院说理去。

第二种可能:交易比特币违法 -- 自己挖着玩没事,但不能在个人与个人之间传输或者放在交易所来买卖。

第三种可能:用比特币兑换法定货币违法-- 可以买卖,但任何人和机构不得宣称按照一定的「汇率」确保将比特币兑换成人民币。

可以看到,目前中国法律对待比特币的态度仍有暧昧之处,整体来看更加接近于第三种。

@诗与星空 的回答指出,根据七部委《关于防范代币发行融资风险的公告本公告》,人和机构不得提供比特币与人民币的兑换服务,个人与个人进行买卖可以,但平台不能自己下场交易:

发布之日起,任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务,不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”,不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

这一态度,更接近前文所说的第三种「违法」定义。

至于持有和买卖,司法中仍有不统一之处,早些年,一些法院在处理比特币相关诉讼的时候,会以比特币不受法律保护、比特币买卖合同违反法律强制性规定或者违背公序良俗而无效为由,拒绝当事人给付比特币的主张,不保护买卖比特币的行为。

然而,近年来一些判决有所突破,开始认可比特币作为虚拟财产的属性。例如,在《闫向东等与李圣艳等财产损害赔偿纠纷二审案件二审民事判决书》((2019)沪01民终13689号)中,法院认为:

比特币的物理形态为成串复杂数字代码。
要获得比特币,既需要投入物质资本用于购置与维护具有相当算力的专用机器设备,支付机器运算损耗电力能源的相应对价,也需要耗费相当的时间成本,该过程及劳动产品的获得凝结了人类抽象的劳动力,同时比特币可以通过金钱作为对价进行转让,并产生经济收益。
因比特币具有价值性、稀缺性、可支配性等特点,故其具备了权利客体的特征,符合虚拟财产的构成要件

即便如此,在最终执行判决的时候,由于法律不允许比特币兑换人民币,可能导致判决无法落到实处,只能通过返还原物的方式进行。对此, @何楚之 的回答已经讲得非常全面了,强烈推荐:

问题本身对于「非法」的定义还不明确。从不得兑换法定货币的角度来看,比特币是「非法」的,但从单纯的持有和个人之间的买卖来看,法律也表达了一定程度的宽容。

说到底,还是要考虑执法成本和社会价值。

一方面,人民有通过多样化资产配置来分散风险、促进资产保值增值的需求,一揽子的禁止,可能会让这种需求在别的途径释放,还不如进行监管、做好风险提示,将视野范围之内的风险控制住。

七部委在《关于防范代币发行融资风险的公告》中也强调了:

代币发行融资与交易存在多重风险,包括虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等,投资者须自行承担投资风险,希望广大投资者谨防上当受骗。

另一方面,如果将持有也列为犯罪,就不得不考虑执法成本和负面社会影响。说得露骨一点,人民就是会「炒」各种东西,当年「蒜你狠」事件,大蒜的价格能短时间内翻 100 倍,比今天大家看到的各种币还能翻倍还能 all in,国家还能禁止人民吃蒜买蒜了?又怎么禁止呢?入户搜查看是否囤积大蒜、菜市场买卖大蒜要实名认证并进行限购?

这些做法,对社会秩序的破坏同样相当可观,还不如抓大放小,盯住几个囤货居奇的奸商,不为难升斗小民。

总之,只有意识到「违法」有不同程度,才能更好地理解现状和未来的趋势。

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还想怎么非法?

一、央行

1、我行尚未发行法定数字货币,也未授权任何机构和企业发行法定数字货币,无推广团队。目前市场上所谓“数字货币”均非法定数字货币。

2、某些机构和企业推出的所谓“数字货币”以及所谓推广央行发行数字货币的行为可能涉及传销和诈骗,请广大公众提高风险意识,理性谨慎投资,防范利益受损。

3、我国的法定货币是人民币。人民币由中国人民银行统一印制、发行。以人民币支付我国境内的一切公共和私人的债务,任何单位和个人不得拒收。请广大公众树立正确的货币观念,爱护人民币,共同维护人民币的正常流通秩序。

----2017年6月,人民银行货币金银局《关于冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》

(PS,该文件发布时,数字人民币尚未发行,如今数字人民币发行了,应该很快出台新办法更新,但毋庸置疑,数字人民币之外的数字货币均为非法)

二、七部委

代币发行融资中使用的代币或“虚拟货币”不由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,不具有与货币等同的法律地位,不能也不应作为货币在市场上流通使用。

公告发布之日起,各类代币发行融资活动应当立即停止。已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排,合理保护投资者权益,妥善处置风险。有关部门将依法严肃查处拒不停止的代币发行融资活动以及已完成的代币发行融资项目中的违法违规行为。

任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务,不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”,不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

对于存在违法违规问题的代币融资交易平台,金融管理部门将提请电信主管部门依法关闭其网站平台及移动APP,提请网信部门对移动APP在应用商店做下架处置,并提请工商管理部门依法吊销其营业执照。

----2017年七部委《关于防范代币发行融资风险的公告》

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2021年5月18日,三大金融业协会联合宣布从事其交易活动为非法金融活动。

比特币本身没什么非不非法的问题。非法是针对组织个人的行为,而不是一个客观实在。比如军火非法吗?解放军持有就不非法,你持有就非法,光说枪支本身没什么非不非法的问题。比特币也一样,它本身无所谓非法,但你在中国境内搞这个交易可以被认为是非法金融活动。

5月21号,国务院金融委发文,打击挖矿和交易,对虚拟币的全产业链禁止终于到来。

所以也就不用解释了

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一旦有适当的利润,资本家就胆大起来。

如果有百分之十的利润,他就保证被到处使用;

有百分之二十的利润,他就活跃起来;

有百分之五十的利润,他就铤而走险;

为了百分之一百的利润,他就敢践踏一切人间法律;

有百分之三百的利润他就敢犯任何罪行,甚至冒着绞首的危险。

——资本论


什么?300%就宁愿冒着绞首的危险?狗币是一天500%,半年20000%!

法律能有什么用?

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很多人不知道的是,国内对于各种虚拟币的管理几乎是年年加码,现在很多个人交易的银行卡都经常被冻结。

但是规避监管的方法太多了,尤其是数字货币这种去中心化的东西,很多区块链公司都是一套班子两块牌子,一边是国内公司拿政府补贴入驻区块链产业园,一边是境外基金会在境外发币,然后用国内公司宣传。最后追查起来,从法律上可以处理的和国内公司毫无关系,哪怕国内公司走哪宣传到哪。

赚钱嘛,办法总比困难多,尤其是在几千倍几万倍的暴利面前。

名义上是在境外发币卖给外国人,但是最后还是卖给国内用户了,因为链上交易的匿名与去中心化特性,一些热门的空气币ico的时候国内用户为了买到这些币,还需要购买外国人的个人信息资料利用这些信息资料去购买这些数字货币,甚至还诞生了一个产业链。

这就是区块链能成为各路非法经济体的宠儿魅力之所在了,一度全国的传销微商欺诈杀猪盘组织都化身为区块链公司。

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