什么是美国税号（TIN）？SSN、EIN、ITIN分别有什么区别？
很多人在和美国打交道的时候，都会遇到一个叫做“税号”的概念，但具体是哪个号、有什么用，往往会感到困惑。简单来说，美国有一个总称叫做“税号”（Taxpayer Identification Number，简称TIN），但这个总称下面，实际上包含了不同类型的号码，最常见的有社会安全号（SSN）、雇主识别号（EIN）和个人税号（ITIN）。它们虽然都用于税务目的，但在申请主体、用途和发放机构上有着明显的区别。
咱们就来好好梳理一下，把这几个号弄明白。
美国税号（TIN）——一个总称，一种概念
首先要明确一点，TIN（Taxpayer Identification Number）不是一个具体的号码类型，而是一个统称，指的是所有用于识别纳税人的号码。 就像“车辆”是一个总称，里面包含了轿车、SUV、卡车一样，TIN下面也有不同的“车型”。
美国国税局（IRS）在处理税务事务时，需要一个唯一的标识来追踪每个纳税人的收入、支出、缴纳的税款等信息。这个标识就是TIN。所以，无论你是个人还是企业，只要在美国有纳税义务，你就需要一个TIN。
SSN（Social Security Number）——最常见的个人身份识别码
SSN，也就是社会安全号，是我们最常听到的美国税号。 它的名字里有“社会安全”四个字，这足以说明它的重要性远不止于报税。
谁需要SSN？
美国公民： 所有在美国出生的公民，或者通过合法程序入籍的公民，都有资格申请SSN。
永久居民（绿卡持有者）： 同样有资格申请。
特定非移民类签证持有者： 比如持有允许在美国工作的签证（如H1B、L1等），或者正在为某个美国机构工作，并且需要获得SSN来合法报税和领取某些福利的人。
需要在美国工作并合法纳税的个人。
SSN的用途：
雇主用于报税： 当你受雇于美国公司时，雇主需要你的SSN来向IRS报告你的工资收入和代扣的税款。
申请社会安全福利： 这是SSN最核心的功能之一。一旦你积累了足够的“工龄”（通过缴纳社会安全税），你可以领取退休金、残疾福利等。
申请驾照、开设银行账户、申请信用卡、申请贷款、租房、申请联邦助学金等。 几乎你在美国生活中的所有重要经济和行政活动，都需要SSN。
个人报税： 在报税时，你需要提供SSN来识别你的个人税务账户。
如何申请SSN？
通常是在你获得合法在美国工作的身份后，向社会安全局（Social Security Administration, SSA）提出申请。你需要提供身份证明、在美国合法居住和工作的资格证明等文件。
SSN的特点：
9位数字： 格式是XXXXXXXXX。
唯一性： 每个人的SSN都是唯一的，不会重复。
高度敏感： SSN是你的核心个人身份信息，一旦泄露，可能导致身份被盗用，带来严重后果。
EIN（Employer Identification Number）——企业和组织的“身份证”
EIN，又称联邦税务识别号（Federal Tax Identification Number, FTIN），是专门为企业、公司、合伙企业、信托、遗产、房地产投资信托、特定类型的个人（如独资企业雇佣了雇员）以及其他商业实体设定的识别号码。 简单来说，如果一个组织有自己的税务申报需求，或者需要雇佣员工，那么它就需要一个EIN。
谁需要EIN？
公司（Corporations）： 有限责任公司（LLC）、S型公司、C型公司等。
合伙企业（Partnerships）。
独资企业（Sole Proprietorships）： 如果独资企业有雇佣员工，或者在某些特定情况下（例如，作为IRA的托管人），也需要EIN。
信托（Trusts）、遗产（Estates）。
房地产投资信托（REITs）。
任何雇用员工的雇主。
有独立税务申报要求的实体。
EIN的用途：
企业报税： 所有需要向IRS申报所得税的企业和组织，都必须使用EIN。
雇佣员工： 雇佣员工的企业需要EIN来报告工资税、失业税等。
开设企业银行账户： 银行在为你开设企业账户时，通常需要EIN。
申请商业贷款、申请业务执照等。
如何申请EIN？
通常是通过美国国税局（IRS）的官方网站免费申请。申请过程相对简单，需要填写一份SS4表格。
EIN的特点：
9位数字： 格式是XXXXXXXXX。
为组织而设： 是企业或组织的税务身份标识，不是个人的。
ITIN（Individual Taxpayer Identification Number）——为非税务居民或不具备SSN资格的个人提供
ITIN，即个人纳税人识别号码，是由美国国税局（IRS）发给那些在美国有报税义务，但没有、也不符合申请SSN资格的个人。
谁需要ITIN？
外国公民： 即使你不是美国公民，也没有在美国工作，但你可能因为某些原因（比如出租了在美国的房产，并有租金收入需要申报；或者你的配偶是美国公民，需要联合报税；或者你继承了美国的财产等）而有在美国纳税的义务，但你没有SSN，这时就需要ITIN。
没有SSN的外国人： 即使你不是非居民外国人，但你属于在美合法居留但没有工作许可，或者持有某些特定签证但未能获得SSN，只要有报税义务，也可能需要ITIN。
需要提供ITIN作为TIN的其他情况。
ITIN的用途：
个人报税： 这是ITIN最主要的用途。如果你有在美国的收入需要申报，但不符合SSN的申请条件，你需要用ITIN来报税。
申请退税： 如果你的报税结果是退税，ITIN可以帮助你顺利收到退款。
作为“TIN”的其他用途（有限）： 尽管ITIN可以作为“TIN”来满足某些申报要求，但它不能用于在美国合法工作，也不能用于申请社会安全福利，也不能像SSN那样广泛地用于开设银行账户、申请信用卡等。它本质上是一个税务申报工具。
如何申请ITIN？
通过IRS提交W7表格，并附上你的身份证明和国籍证明（如护照）的原件或认证副本。你也可以在某些IRS办公室或IRS指定的授权代理处提交申请。
ITIN的特点：
9位数字： 格式与SSN相似，也是XXXXXXXXX。
以“9”开头： ITIN的号码通常以数字“9”开头，例如9XXXXXXXX。
仅用于税务目的： ITIN不能用于在美国工作，也不能获得社会安全福利。
不能替代SSN： 如果你有资格获得SSN，那么你必须申请SSN，而不是ITIN。
总结一下它们之间的区别：
| 特征 | SSN (Social Security Number) | EIN (Employer Identification Number) | ITIN (Individual Taxpayer Identification Number) |
| : | : | : | : |
| 全称 | 社会安全号 | 雇主识别号（联邦税务识别号） | 个人纳税人识别号码 |
| 适用对象 | 美国公民、永久居民、有工作许可的非移民签证持有者 | 企业、公司、合伙企业、信托、遗产、有雇员的独资企业等 | 在美有报税义务但无SSN资格的个人（包括外国公民） |
| 主要用途 | 工作、报税、社会安全福利、几乎所有生活及经济活动 | 企业报税、雇佣员工、开设企业银行账户、商业活动 | 个人报税（非工作用途）、申请退税 |
| 申请机构 | 社会安全局 (SSA) | 美国国税局 (IRS) | 美国国税局 (IRS) |
| 号码格式 | 9位数字 (XXXXXXXXX) | 9位数字 (XXXXXXXXX) | 9位数字，通常以“9”开头 (9XXXXXXXX) |
| 工作许可 | 是，是合法在美国工作的关键标识 | 否，是组织标识 | 否，不能用于在美国工作 |
| 福利资格 | 是，是领取社会安全福利的基础 | 否 | 否 |
| 身份敏感性 | 极高，是核心个人身份信息 | 高，是组织核心信息 | 相对较低（仅税务目的），但仍需妥善保管 |
理解这些区别，可以帮助你在和美国税务、就业、金融等机构打交道时，选择正确的号码，避免不必要的麻烦。如果遇到不确定的情况，咨询专业的会计师或税务顾问是最好的选择。
咱们就来好好梳理一下，把这几个号弄明白。
美国税号（TIN）——一个总称，一种概念
首先要明确一点，TIN（Taxpayer Identification Number）不是一个具体的号码类型，而是一个统称，指的是所有用于识别纳税人的号码。 就像“车辆”是一个总称，里面包含了轿车、SUV、卡车一样，TIN下面也有不同的“车型”。
美国国税局（IRS）在处理税务事务时，需要一个唯一的标识来追踪每个纳税人的收入、支出、缴纳的税款等信息。这个标识就是TIN。所以，无论你是个人还是企业，只要在美国有纳税义务，你就需要一个TIN。
SSN（Social Security Number）——最常见的个人身份识别码
SSN，也就是社会安全号，是我们最常听到的美国税号。 它的名字里有“社会安全”四个字，这足以说明它的重要性远不止于报税。
谁需要SSN？
美国公民： 所有在美国出生的公民，或者通过合法程序入籍的公民，都有资格申请SSN。
永久居民（绿卡持有者）： 同样有资格申请。
特定非移民类签证持有者： 比如持有允许在美国工作的签证（如H1B、L1等），或者正在为某个美国机构工作，并且需要获得SSN来合法报税和领取某些福利的人。
需要在美国工作并合法纳税的个人。
SSN的用途：
雇主用于报税： 当你受雇于美国公司时，雇主需要你的SSN来向IRS报告你的工资收入和代扣的税款。
申请社会安全福利： 这是SSN最核心的功能之一。一旦你积累了足够的“工龄”（通过缴纳社会安全税），你可以领取退休金、残疾福利等。
申请驾照、开设银行账户、申请信用卡、申请贷款、租房、申请联邦助学金等。 几乎你在美国生活中的所有重要经济和行政活动，都需要SSN。
个人报税： 在报税时，你需要提供SSN来识别你的个人税务账户。
如何申请SSN？
通常是在你获得合法在美国工作的身份后，向社会安全局（Social Security Administration, SSA）提出申请。你需要提供身份证明、在美国合法居住和工作的资格证明等文件。
SSN的特点：
9位数字： 格式是XXXXXXXXX。
唯一性： 每个人的SSN都是唯一的，不会重复。
高度敏感： SSN是你的核心个人身份信息，一旦泄露，可能导致身份被盗用，带来严重后果。
EIN（Employer Identification Number）——企业和组织的“身份证”
EIN，又称联邦税务识别号（Federal Tax Identification Number, FTIN），是专门为企业、公司、合伙企业、信托、遗产、房地产投资信托、特定类型的个人（如独资企业雇佣了雇员）以及其他商业实体设定的识别号码。 简单来说，如果一个组织有自己的税务申报需求，或者需要雇佣员工，那么它就需要一个EIN。
谁需要EIN？
公司（Corporations）： 有限责任公司（LLC）、S型公司、C型公司等。
合伙企业（Partnerships）。
独资企业（Sole Proprietorships）： 如果独资企业有雇佣员工，或者在某些特定情况下（例如，作为IRA的托管人），也需要EIN。
信托（Trusts）、遗产（Estates）。
房地产投资信托（REITs）。
任何雇用员工的雇主。
有独立税务申报要求的实体。
EIN的用途：
企业报税： 所有需要向IRS申报所得税的企业和组织，都必须使用EIN。
雇佣员工： 雇佣员工的企业需要EIN来报告工资税、失业税等。
开设企业银行账户： 银行在为你开设企业账户时，通常需要EIN。
申请商业贷款、申请业务执照等。
如何申请EIN？
通常是通过美国国税局（IRS）的官方网站免费申请。申请过程相对简单，需要填写一份SS4表格。
EIN的特点：
9位数字： 格式是XXXXXXXXX。
为组织而设： 是企业或组织的税务身份标识，不是个人的。
ITIN（Individual Taxpayer Identification Number）——为非税务居民或不具备SSN资格的个人提供
ITIN，即个人纳税人识别号码，是由美国国税局（IRS）发给那些在美国有报税义务，但没有、也不符合申请SSN资格的个人。
谁需要ITIN？
外国公民： 即使你不是美国公民，也没有在美国工作，但你可能因为某些原因（比如出租了在美国的房产，并有租金收入需要申报；或者你的配偶是美国公民，需要联合报税；或者你继承了美国的财产等）而有在美国纳税的义务，但你没有SSN，这时就需要ITIN。
没有SSN的外国人： 即使你不是非居民外国人，但你属于在美合法居留但没有工作许可，或者持有某些特定签证但未能获得SSN，只要有报税义务，也可能需要ITIN。
需要提供ITIN作为TIN的其他情况。
ITIN的用途：
个人报税： 这是ITIN最主要的用途。如果你有在美国的收入需要申报，但不符合SSN的申请条件，你需要用ITIN来报税。
申请退税： 如果你的报税结果是退税，ITIN可以帮助你顺利收到退款。
作为“TIN”的其他用途（有限）： 尽管ITIN可以作为“TIN”来满足某些申报要求，但它不能用于在美国合法工作，也不能用于申请社会安全福利，也不能像SSN那样广泛地用于开设银行账户、申请信用卡等。它本质上是一个税务申报工具。
如何申请ITIN？
通过IRS提交W7表格，并附上你的身份证明和国籍证明（如护照）的原件或认证副本。你也可以在某些IRS办公室或IRS指定的授权代理处提交申请。
ITIN的特点：
9位数字： 格式与SSN相似，也是XXXXXXXXX。
以“9”开头： ITIN的号码通常以数字“9”开头，例如9XXXXXXXX。
仅用于税务目的： ITIN不能用于在美国工作，也不能获得社会安全福利。
不能替代SSN： 如果你有资格获得SSN，那么你必须申请SSN，而不是ITIN。
总结一下它们之间的区别：
| 特征 | SSN (Social Security Number) | EIN (Employer Identification Number) | ITIN (Individual Taxpayer Identification Number) |
| : | : | : | : |
| 全称 | 社会安全号 | 雇主识别号（联邦税务识别号） | 个人纳税人识别号码 |
| 适用对象 | 美国公民、永久居民、有工作许可的非移民签证持有者 | 企业、公司、合伙企业、信托、遗产、有雇员的独资企业等 | 在美有报税义务但无SSN资格的个人（包括外国公民） |
| 主要用途 | 工作、报税、社会安全福利、几乎所有生活及经济活动 | 企业报税、雇佣员工、开设企业银行账户、商业活动 | 个人报税（非工作用途）、申请退税 |
| 申请机构 | 社会安全局 (SSA) | 美国国税局 (IRS) | 美国国税局 (IRS) |
| 号码格式 | 9位数字 (XXXXXXXXX) | 9位数字 (XXXXXXXXX) | 9位数字，通常以“9”开头 (9XXXXXXXX) |
| 工作许可 | 是，是合法在美国工作的关键标识 | 否，是组织标识 | 否，不能用于在美国工作 |
| 福利资格 | 是，是领取社会安全福利的基础 | 否 | 否 |
| 身份敏感性 | 极高，是核心个人身份信息 | 高，是组织核心信息 | 相对较低（仅税务目的），但仍需妥善保管 |
理解这些区别，可以帮助你在和美国税务、就业、金融等机构打交道时，选择正确的号码，避免不必要的麻烦。如果遇到不确定的情况，咨询专业的会计师或税务顾问是最好的选择。
网友意见
SSN 是社会安全号，或者说是社保号。最初 SSN 是设计来跟踪社保账号的，但后来越来越多政府机构和非政府机构拿 SSN 来用作别的目的，例如说跟踪收入和个税，或者是信用记录和身份核实。
SSN 的申请是有条件的，你必须要能合法地在美国工作才能申请 SSN。（这不是严格的描述，这也不是法律建议，有法律问题请问律师。）如果一个人在美国不能合法地工作，因此没有 SSN，但却要获得税务上的身份，可以申请 ITIN 来代替。
什么情况下一个人会有税务身份但不符合 SSN 申请条件呢？一种是美国税务居民的非美国 dependent，例如说非美国税务居民的子女和父母。另一种是在美国没有合法工作身份但确实有工作有收入的人，IRS 要求所有非法收入必须上报，否则无论收入本身是否非法它都可以起诉你逃税。（IRS 年终提醒：如果你今年盗窃了财物，必须按照盗窃财物的市场价格上报收入，除非你在盗窃发生的自然年内物归原主。）
EIN 是给公司用的税号。并不是所有公司都一定有 EIN，例如说 LLC（有限公司）和 partnership（合伙公司）默认是没有也不需要 EIN 的。这类没有 EIN 的公司，叫做 disregarded entity，意思是 IRS 会无视这一层实体，这一层实体背后的股东直接跟 IRS 结算税务。例如说，两个有 SSN 的个人按照 3/7 分合伙开公司，公司盈利 $100，那这两个人分别有 $30 和 $70 的个人收入，个税该怎么报就怎么报，公司不报税。
只有 corporation 是有 EIN 的，常见类型有 C Corp 和 S Corp，它们的税务形式不一样，但都需要以公司身份进行报税，然后公司发工资给员工、分红给股东的话，员工和股东可能需要另外报税。
TIN 是上述多种税号（以及其它罕见税号）的统称。例如说，如果你有机会注资入股一家公司，这家公司就要知道你的税号。你可以选择以个人身份注资，也可以选择以你 100% 控股的一家公司的名义注资，选择非常多。这时候只能笼统地要求你提供 TIN，你自己决定你用什么身份参与。
类似的话题
-
很多人在和美国打交道的时候，都会遇到一个叫做“税号”的概念，但具体是哪个号、有什么用，往往会感到困惑。简单来说，美国有一个总称叫做“税号”（Taxpayer Identification Number，简称TIN），但这个总称下面，实际上包含了不同类型的号码，最常见的有社会安全号（SSN）、雇主识别............. -
当美国财长珍妮特·耶伦女士在公开场合提出“全球最低税率”这一概念时，其潜在影响之深远，足以搅动全球经济的每一根神经。这不仅仅是各国税收政策的一次微小调整，而是一场可能重塑跨国企业运营模式、国家财政收入分配乃至全球经济格局的重大变革。设想一下，如果这项提议真的落地生根，它的涟漪效应将是多方面的，并且非.............
-
杰克逊主义（Jacksonian Democracy）：一场改写美国政治格局的运动杰克逊主义（Jacksonian Democracy）并非一个由安德鲁·杰克逊本人明确定义和推行的学说，而是指代他在1820年代末至1830年代中期担任美国总统期间所倡导和实践的一系列政治思想、政策和运动，深刻地影响了.............
-
美国隐蔽持枪证，顾名思义，就是允许个人在公共场所携带隐藏的枪支，并且是合法的。这玩意儿在美国不是全国统一的，每个州都有自己的一套规矩，所以你会看到各地的情况差异非常大。这证是怎么来的？最开始，美国各个州对公开携带枪支的态度也不同。有些州允许公开携带，就像电影里那样，枪支很明显地露在外面。但随着时间推.............
-
如果将美国比作那位额头上有着一道闪电疤痕的黑魔王，伏地魔，那么他那支离破碎的灵魂，被分成了几块并藏在某些物品中的“魂器”，可能就不是简单的物理物件了。它们更像是那些构成美国精神内核，却又被扭曲、腐蚀，甚至被用来维持某种权力结构的无形之物。首先，我想到的一个“魂器”，可能是那种深入骨髓的“美国梦”的碎.............
-
假如当年解体的不是苏联，而是美国，这无疑是二十世纪历史最颠覆性的转折点，其影响之深远，足以重塑整个世界格局，其面貌将与我们如今所熟知的截然不同。首先，最直接的影响将是全球力量平衡的彻底瓦解。冷战时期，美苏两大超级力量如同天平的两端，虽然对峙，却也形成了一种相对的稳定。美国解体，意味着西方阵营的领导者.............
-
特朗普在脸书（Facebook）和他的社交媒体平台“真相社交”（Truth Social）上多次就脸书维持对他账号的封锁令发表看法，称这是“美国的耻辱”。要理解他对这一回应，我们得从几个层面来解读。特朗普回应脸书封杀令的含义与解读：首先，特朗普的这句“美国的耻辱”是一种极具煽动性和民粹主义色彩的表述.............
-
关于纳粹以及美国一些行为是否构成纳粹，这是一个复杂且敏感的问题，需要详细而审慎地探讨。什么是纳粹？纳粹，全称“国家社会主义德国工人党”（Nationalsozialistische Deutsche Arbeiterpartei，简称NSDAP），是20世纪20年代至40年代在德国兴起并执政的一个极.............
-
万国邮政联盟：全球通信的基石与美国的退出风波万国邮政联盟（Universal Postal Union，简称UPU），一个您或许并不熟悉，但却深刻影响着我们日常生活的组织，是全球邮政服务的“联合国”。它成立于1874年，总部设在瑞士首都伯尔尼，是联合国系统内的一个专业机构，宗旨在于协调和改善全球邮政.............
-
以色列和美国的关系，用“坚不可摧”来形容一点也不为过。这是一种深厚、复杂，而且随着时间推移不断演变的伙伴关系，其根基可以追溯到上世纪40年代末。历史渊源与政治基石：美国是少数几个在以色列宣布独立后不久就予以承认的国家之一。从一开始，两国就分享着一些核心价值观，例如民主制度、自由市场经济以及对个人权利.............
-
段永平先生的国籍一直是大家关注的焦点，但他本人从未公开表示过自己是美国人。他以中国人的身份在中国的商业领域活跃多年，并且他的个人经历和公开表述都更倾向于他是中国公民。至于段永平先生如何投资贵州茅台，这背后涉及到外资参与中国A股市场的一系列合规途径，尤其是在过去和现在不同的市场环境下。外资投资中国A股.............
-
.......
-
次贷，简单来说，就是次级抵押贷款。它最初指的是那些信用记录不佳、收入不稳定或者没有稳定工作的借款人所获得的抵押贷款。在正常的抵押贷款市场，银行在发放贷款前会严格审查借款人的还款能力，比如查看他们的信用评分、收入证明、就业稳定性等，以确保借款人能够按时偿还贷款。而次级抵押贷款则降低了这些门槛，允许信用.............
-
在我踏上美国留学之旅的那一刻，我以为我已经做好了充分的准备，对这个即将生活多年的国家有了一个大概的了解。然而，实际的体验，特别是那些细微之处，却像潮水一样，一点点地淹没了我的固有认知，让我明白了许多在国内时从未体会过的事情。首先，让我印象深刻的是美国人之间那种“无时无刻不在的礼貌”以及其背后的逻辑。.............
-
2016 年美国大选之所以让美国社会撕裂到难以包容、几乎势不两立的地步，是一个极其复杂且多方面因素交织的结果。这种深度撕裂并非一夜之间形成，而是多年来积累的社会、经济、文化和政治矛盾在这次选举中集中爆发，并被进一步激化。以下是一些关键因素，我将尽可能详细地阐述：一、 深化的经济不平等和地区差异： .............
-
要去美国旅行，吃什么？这个问题问得太棒了！美国的美食那叫一个丰富多彩，简直是一个大熔炉，你几乎可以在任何地方找到世界各地的风味。不过，既然你问了“必须吃的”，那我就给你列几样，让你绝对不虚此行，而且吃过之后，你会觉得“嗯，这才是美国味儿！”1. 汉堡包 (Hamburger) – 不仅仅是肉饼夹面包.............
-
美国在科技领域一直处于世界领先地位，但确实有一些高度专业化、对特定技术或资源高度依赖的产品，美国自身并不具备生产能力，或者说，由其他国家生产在效率、成本或技术专长上更具优势。举个例子，我们来聊聊“先进半导体芯片的制造”这个话题。我们都知道，芯片是现代电子产品的“大脑”，从智能手机到超级计算机，无处不.............
-
美国梦，这个词听起来就带有一种魔力，让人联想到无尽的可能性和成功的召唤。但它到底是什么？它不是一个简单几句话就能概括的概念，更像是一个在我心里不断生长、变化，又时常被现实碰撞出火花的理解。你可以把它想象成一个巨大的，开放的画布。每个人来到这片土地，都带着自己的颜料和画笔，想要在这个画布上描绘出属于自.............
-
.......
-
美国人对待美国国庆节（Independence Day，即7月4日）和中国人对待中国国庆节（10月1日）都充满了自豪感、仪式感和集体认同感，但由于历史背景、文化传统和庆祝方式的不同，在对待方式上存在一些显著的差异。下面我将详细讲述这些态度和差异： 美国人对待美国国庆节的态度美国国庆节是美国最重要、最.............
本站所有内容均为互联网搜索引擎提供的公开搜索信息，本站不存储任何数据与内容，任何内容与数据均与本站无关，如有需要请联系相关搜索引擎包括但不限于百度，google,bing,sogou 等
© 2025 tinynews.org All Rights Reserved. 百科问答小站 版权所有