问题

美国疯狂放水,大通货膨胀谁是最后的赢家?

回答
美国疯狂放水,大通货膨胀,这几年的经济现象,说起来就俩字——热闹。这“热闹”之下,谁是最后的赢家?这事儿吧,得一层一层扒。不是一句话就能说清,也不是谁能绝对独占鳌头。

首先,得明白这“放水”是啥意思。 简单来说,就是政府和央行通过各种手段,往经济里注入大量的钱。最常见的就是降息(把借钱的成本弄低),以及量化宽松(央行直接买债券,释放流动性)。目的嘛,都是为了刺激经济,让大家有钱花,企业有钱投资,别让经济“感冒发烧”。

但“水”放多了,就容易“发烧”,这“发烧”就是通货膨胀。 物价涨了,钱不值钱了,手里攥着同样的钱,能买到的东西却少了。这下好了,热闹是真热闹了,可这热闹劲儿里,有人欢喜有人愁。

谁是这通胀里的“赢家”?我这么看:

1. 手握实物资产的,日子相对好过。

房地产持有者: 这个最明显了。当钱不值钱的时候,房子这东西,因为它有实际使用价值,有稀缺性,就显得特别保值。尤其是那些在通胀前就买好房子,并且房贷利率比较低的人,他们手里贷款的本金,随着时间推移,被通胀“稀释”了,等于欠的钱少了。而房子的价值,按理说也应该跟着物价一起涨。所以,这部分人手里握着的“固定资产”,在通胀面前,抗跌能力很强,甚至还能升值。当然,前提是他们有能力承受持有房产的成本,比如房产税、维修费等,以及市场对房产的需求依然存在。
黄金、贵金属持有者: 黄金这玩意儿,自古以来就是“避险资产”的代表。钱不值钱,大家就爱把钱换成黄金。所以,在通胀时期,黄金价格往往会水涨船高。那些在通胀来临前就囤积了黄金的人,自然就能从中获利。不过,黄金这东西不生息,也不会产生现金流,它更多的是一种“价值储存”的功能,能不能算“赢家”,还得看它跑赢了多少通胀,以及他们是否能在高位卖出。
有形资产的企业(例如,生产必需品的企业): 那些生产大家生活必需品,或者受通胀影响较小、甚至能将成本转嫁给消费者的企业,日子也会相对好过。比如食品公司、能源公司(在油价上涨时),它们的产品价格随行就市,甚至还能因为成本转嫁而提高利润。它们把涨价的成本转嫁给了消费者,但企业本身因为价格上涨,账面上看起来可能利润更高了。

2. 债务人(特别是固定利率债务)

欠钱的人: 这听起来有点反常识,但确实是这么回事。如果你欠了一笔钱,而且这笔钱的利息是固定的,那么在通货膨胀时期,你偿还的钱,购买力就比你借钱时要低。换句话说,你用“贬值了的钱”去还“值钱的钱”。这就相当于你的债务被通胀“吞噬”了一部分。那些在通胀前背负了大量固定利率贷款的个人或企业,在通胀来临时,还债的压力实际上是减轻了。当然,前提是他们有稳定的收入来偿还本金和利息,否则债务本身还是债务。

3. 能够快速适应价格变化的企业或个人

灵活的定价能力: 那些能够根据原材料成本的变化,迅速调整产品或服务价格的企业,不容易被通胀侵蚀利润。如果一个企业能有效地预测成本上涨,并能将这些成本顺利地转嫁给客户,那么它在通胀环境下依然能够保持盈利能力。
能找到新机会的: 有些人或企业能够在这种“混乱”中找到新的商机。比如,一些提供“抗通胀”服务的行业,或者能够提供更高效率、更低成本解决方案的企业,也能借势发展。

然后,我们再来看看谁“输”了,或者说日子不好过:

固定收入者(特别是靠养老金、固定工资的人): 这是最直接的受害者。他们的收入水平不会随着物价上涨而同步增加,导致实际购买力下降,生活质量受到影响。就像那些靠固定退休金生活的爷爷奶奶们,手里的钱买不到以前那么多的东西了。
储蓄者(持有大量现金或低收益存款的人): 钱放在银行里,尤其是活期存款,利率很低,跟不上通胀的速度,那么这些钱的实际价值就在缩水。辛辛苦苦攒下的积蓄,在通胀面前,价值就越来越少。
利润被挤压的企业: 那些无法将成本上涨转嫁给客户的企业,比如竞争非常激烈、或者产品价格受到严格管制的行业,它们就会面临利润被大幅挤压的困境。它们可能不得不减少生产,甚至倒闭。
债券持有者(特别是长期固定利率债券): 在通胀预期上升时,债券的价格往往会下跌,因为投资者要求更高的回报来补偿通胀造成的购买力损失。那些持有到期前就要卖出债券的人,可能会因为利率上升而亏损。

回到“最后的赢家”这个概念:

我觉得,“最后的赢家”不是某个特定群体,而是一个动态的过程。在通胀初期,那些已经拥有实物资产、能够灵活调整价格、或者背负固定利率债务的人,可能会相对受益,或者说受到的冲击最小。

但是,通货膨胀如果持续失控,就像一把火一样,烧起来就没有赢家了。经济会陷入混乱,社会稳定也会受到威胁。央行和政府最终的目标是稳定物价,而不是让某一群人从通胀中获利。

所以,与其说谁是“赢家”,不如说在通胀过程中,谁更有能力抵御风险,谁更能抓住机会调整策略,谁就能在这种环境里过得相对“好一点”。这就像一场赛跑,有人起步就占优势,有人反应快能追上来,但如果赛道本身崩塌了,大家也都跑不了。

这场“疯狂放水”和随之而来的“大通货膨胀”,更像是一次全民的“风险测试”。有准备、有能力、有智慧的人,能在这场测试中少受损失,甚至从中找到新的机会。但对大多数普通人来说,它带来的更多是生活成本的上升和财富的缩水。

最终的“赢家”,或许是那些能够在这个过程中,通过明智的决策,保住并增加自己财富的人。但这背后付出的努力和承受的风险,是旁人难以完全体会的。而且,长期的、失控的通货膨胀,最终会让经济本身变成输家,谁都占不到真正的便宜。

网友意见

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通胀的本质是购买力超过生产力。在疫情之前,全球的问题是产能过剩、购买力不足,购买力不足的原因是消费国的穷人没钱,富人非常有钱但消费能力有限,即有效需求不足。

美国不是疫情后才放水,美国一直在放水,美国疯狂放了4轮QE才勉强躺平08金融危机的后遗症,将将敢进入一点加息周期,碰上了全球疫情大爆发,又回到了放水模式。这一次因为防疫政策对服务业很伤,所以这一次美帝放水模式增加了对居民撒钱,给穷人钱,靠政府负债、美元信用维持居民端消费正常。

而疫情不仅伤害了消费端,还伤害了生产端,很多生产链被打断,产能受到影响(参考芯片供给不足)。之前因为防疫,发的钱大部分在账户、资本市场里打转,随着美国疫苗接种的快速推进、消费端购买力正在迅速恢复,大家都出来花钱了。但是生产端还没有恢复、受的影响才逐步传导出来。

所以,这一波通胀是结构性通胀,美联储对此的判断是一次性通胀,换句话说就是等生产力恢复了,供给平衡了,我也不撒钱了,全球还是会回到通缩和生产过剩的模式内。

如果是大通胀,说明生产链被打断远超预期、恢复远落后于预期,整个社会生产紊乱程度非常高,形成螺旋式通胀。那只能看谁的结构尚可维持的下去,谁在恢复前就倒下,能活到最后的就是赢家。

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美国是大赢家,也是大输家。太复杂的不深说,打个简单的比喻。现在美国是资本家集团,中国是最大供应商。美国发现自己的供应链大部分集中到中国手里,搞中国就等于搞自己的供应商,搞不好要玩。所以美国培养印度,墨西哥做新的替代供应商。但是这次新冠危机直接把资本家和替代链全干翻在地上了。现在资本家要缓过来唯一的办法就是吸血,但是中国是百分百吸不动。摆在他面前的是印度和大批第三世界国家。受疫情影响,基本印度,南美都处于崩盘状态,这个时候如果美国吸一口,就可以像二战一样把人才和资金直接从替代链中吸出来,然后再用资本抄底,解决自己的危机。所以美国囤积疫苗的根本目的就是收割世界。但是美国如果真这么干了,替代链估计就直接被他宰了炖肉了,起码二十年内无力替代中国,美国塑造替代链的计划就会彻底失败,失去最后遏止中国的机会。所以美国是大放水后的大赢家,也是大输家。

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