为什么银行要收员工护照？
下面我会尽量详细地解释银行可能收取员工护照的几个主要原因：
1. 出差与外派（最常见的原因）
国际商务与合作： 银行作为金融机构，经常需要与海外的分支机构、合作伙伴、客户进行商务往来、洽谈合作、参加国际会议或进行培训。
办理签证： 护照是办理前往其他国家签证的必备文件。如果员工需要频繁出差或被派往海外工作，银行可能需要保管员工的护照，以便及时为其办理相关签证。这可以避免员工因为丢失或忘记携带护照而耽误行程。
紧急情况处理： 在某些紧急情况下，例如海外分行遇到突发事件需要员工紧急前往支援，银行拥有员工护照可以更快速地安排行程和处理相关手续。
统一管理： 对于需要集体出差或长期外派的员工，银行为了方便统一管理、避免遗失，可能会集中保管护照。
2. 风险管理与合规性要求
反洗钱（AML）与反恐融资（CFT）： 金融机构在全球范围内受到严格的监管，需要遵守反洗钱和反恐融资的法律法规。在某些情况下，为了进行更深入的“了解你的客户”（KYC）程序，或者处理涉及跨境资金流动的特殊业务，银行可能会需要核实员工的身份信息，而护照是重要的身份证明文件。
特定岗位的背景调查： 对于接触敏感信息、高级管理层或需要承担重大责任的岗位，银行可能会进行更严格的背景调查。虽然通常不会直接收取护照原件，但在某些极少数情况下，为了核实某些特定信息，可能会要求提供护照复印件或在监管允许的范围内进行查验。
内部风险控制： 银行作为高风险行业，非常重视内部控制和风险防范。保护敏感信息不被泄露、防止员工利用职务之便进行非法活动是其重要职责。在某些极端情况下，如果怀疑有员工可能存在潜在的风险行为，银行可能在法律允许的框架内采取一些措施，但这通常会受到严格的程序和批准限制。
3. 特定地区的监管要求或政策
某些国家或地区的法律法规： 在某些国家或地区，可能存在特定的法律法规要求企业在雇佣外籍员工或特定岗位的员工时，对其身份文件进行登记和保管。
外籍员工管理： 如果银行雇佣了大量外籍员工，为了遵守当地的劳动法和签证管理规定，银行可能会需要保管其护照作为工作许可和身份证明的备份。
4. 误解或不当操作
基层操作失误： 有时候，在一些分支机构或部门，由于工作人员的误解、操作不规范，或者对政策理解偏差，可能会发生不当收取员工护照的情况。
过度谨慎： 一些部门或管理者可能出于“过度谨慎”的心态，认为保管护照可以万无一失，尽管这种做法并不符合普遍规定。
需要强调的几点：
合法性与合理性： 银行收取员工护照的行为必须有合法、合理的依据。通常，这应该是基于业务需要（如出差、外派）或明确的法律法规要求。
员工知情权： 银行在收取员工护照时，应该告知员工原因，并明确保管方式和归还条件。
保管安全： 银行有责任确保妥善保管员工的护照，防止丢失、被盗或被滥用。
限制性： 这种行为不应是普遍性的，也不能是强制性的，除非有明确的法律规定。
透明度： 如果银行有此类政策，应该在入职前或相关业务发生前向员工明确说明。
如果作为员工遇到这种情况，你应该怎么做？
1. 询问原因： 明确询问银行要求收取护照的具体原因。
2. 查看相关政策： 了解银行内部关于护照保管的政策文件或劳动合同条款。
3. 核实合法性： 如果觉得不合理或不合法，可以咨询人力资源部门或公司法务部门。
4. 了解保管方式： 询问护照将如何保管，谁有权限接触，以及何时可以取回。
5. 保留证据： 如果需要，可以保留相关的沟通记录。
总结来说，银行收取员工护照最主要的原因是为了方便员工的国际出差和外派工作，但也可能涉及风险管理和合规性要求。但重要的是，这种做法必须合法、合理，并充分告知员工。如果员工感到疑虑，应积极沟通并了解具体情况。
网友意见
你永远不知道银行人员能搞出多大的金额。什么烧坏点钞机 亿元大贪都是毛毛雨。
十几年前，银行普通员工转走全县农民的三千万补贴出逃。
20多年前，某国有大行的县级支行长(科级干部)，卷走4.8亿美金(北京朝阳区4000套房)潜逃国外。
几年前，北京某民营股份行一个网点的女负责人，采取假理财的办法，几年内挪用客户资金超过27亿！
某县级行负责人与资本串通，几年时间给该县行造成600亿坏账，大约相当于该县三十年财政收入，把整个县城打包卖了恐怕都不值这么多钱。
某包姓地方小银行(市级银行)，领导(处级企业干部)与某集团串通，几年内帮助该企业从该银行套取1560亿资金，全部形成坏账。
这只是地方小银行搞出的事。
银行还查员工征信呢。你说是为什么。
利益相关，当年进去银行，办理的因私护照还一次没用，就被要求上交人力资源部了。
据说原因是有一阵子银行作为金融行业，工作人员经济案件因私出国后不归，出于风险防范，银监就有要求国有银行员工因私护照需要加强管理，出国出境需要单位审批。事实上，银行员工在公安出入境系统有名单备案，在申请出境签注时会跳出标签，如果未经审批是不能出境的。同样的情况适用于公务员事业单位系统。
文件依据的话就是《关于加强国家工作人员因私事出国（境）管理的暂行规定》的通知(2003），银行员工也属于国家工作人员。
第三条 本规定所称国家工作人员，是指国家公务员以及参照、依照公务员管理的国家工作人员。国有公司、企业中从事公务的人员和国家机关、国有公司、企业、事业单位委派到非国有企业单位、社会团体从事公务的人员，以国家工作人员论。
第四条 下列国家工作人员（以下称“登记备案人员”）申请因私事出国（境），须向户口所在地的公安机关出入境管理部门提交所在工作单位对申请人出国（境）的意见。
对金融感兴趣的朋友推荐加入金融求职交流群，会邀请丰富从业经历的大佬分享求职技巧、干货知识、业内信息，和大家交流解答疑惑，求职路上不再孤单~
银行员工出逃并不是新鲜事，随意举例如:《 外逃22年的职务犯罪嫌疑人张德友终归案》。
时光追溯至1997年11月。时任某银行昆明分行官渡支行行长的张德友一如往常来到单位，收拾好办公桌，向领导递交了辞职报告。1998年8月，原昆明市人民检察院反贪污贿赂局接到举报，反映张德友有涉嫌挪用公款犯罪嫌疑，但此时的张德友早已隐匿踪迹，下落不明。
2015年4月，中央追逃办启动“天网行动”，张德友被列入中央追逃办追逃对象名单，其涉案金额大，社会影响恶劣，昆明市有关部门多方搜查取证，但受当时条件所限，所获甚少。多年来，张德友杳无音信，致使该案始终未取得实质性突破。
监察体制改革后，该案从市检察院全案移送至市监委，并被云南省纪委监委和省追逃办列为重点督办案件。昆明市纪委监委在省纪委监委指导下，不断完善工作机制，制定《昆明市2019年追逃追赃和防逃工作方案》，抽调精干力量成立对外逃人员张德友开展追逃工作领导小组，组建追逃工作专班，对该案再次展开调查。
“我们手里仅有他藏匿前的身份证信息，近乎‘零线索’，追逃如同大海捞针。”专班工作人员说，“首要问题就是确定张德友是否还存活。”
工作专班抱着绝不放过蛛丝马迹的心态，认真核实张德友的身份信息，发现并没有其身份登记的死亡记录。同时，围绕张德友的家庭、社会关系开展了大量工作，发现张德友与前妻之子的个人信息登记表上仍填写着张德友信息。
“他出逃时，其子仅10岁，但到现在都还记录着父亲的信息，父子之间仍有感情存续，可以初步判断张德友还活着。”专班工作人员欣喜地说道。
此后，为了查明张德友藏匿方向，工作专班调取了张德友档案照片，但由于是20年前已泛黄的老照片，清晰度不高，加上这些年来，嫌疑人体型样貌很可能发生了变化，迟迟未查询到有价值的信息，调查工作进展困难。
多部门协同作战 监察体制改革制度优势显现
为了啃下这块“硬骨头”，昆明市充分发挥监察体制改革的制度优势，加大追逃追赃专项协调力度，有效整合公安机关、检察机关、金融机构等部门力量，形成追逃追赃整体合力，变单兵作战为联合作战，因案施策、因人施策，扎实推进个案攻坚。
2019年7月12日，张德友追逃工作领导小组召开追逃工作安排部署会议，将领导小组更名为“7·12”专案追逃工作领导小组，明确调查取证、追逃追赃、综合协调3个工作组职责，分工协作，加大追逃追赃力度。
“我们有什么就查什么，就从这张身份证和老照片入手，织密线索排查‘网’。”“7·12”专案追逃工作领导小组负责人态度坚决，“只要还有一丝线索，就一定要追查到底，不达目的决不收兵!”
鉴于该案件时间跨度久、证据较为分散、基础信息不完整，犯罪嫌疑人极可能已经洗白身份、潜逃出境的实际，市纪委监委依托信息技术保障室，探索运用昆明市智慧监察大数据平台，畅通纪检监察机关与公、检、法等职能部门沟通协作，整合外部数据查询，重新梳理排查基础信息，张德友案随之迎来转机。
通过综合分析研判，最终锁定张德友藏匿地点，顺藤摸瓜获得其近期有从某边境口岸潜入国内的信息，专案小组针对可能出现的若干种情况，及时制定多种预案，“收网”进入倒计时。
守得云开见月明 归案“落网”终有时
为了不错过抓捕张德友的机会，追逃专班千里迢迢赶赴某边境口岸，全力以赴，严密布“网”，严阵以待。
8月份的边境气温直逼40度，专班人员日夜奋战、风餐露宿，即便在烈日酷暑下汗流浃背也丝毫不敢松懈，但在连续蹲守数日后，仍没有发现张德友踪迹。
“追逃路上不确定因素太多，心理压力远远大过外在艰苦环境的困扰，我们最担心的还是努力会付之东流。”专班人员说，“但我们绝不气馁!”
8月16日，为了调整更新追逃策略，追逃专班返回了昆明，飞机刚落地，就接到电话：“疑似嫌犯张德友出现在某边境口岸”。
还未走出机场，追逃专班便立刻调头，生怕迟疑一秒就会错过抓捕良机，迅速连夜赶回到边境，在相关单位的通力协作下，终于成功抓获潜回国内的张德友。
“你是张德友吗？”专班工作人员亮明身份后问道。
“是的，我是张德友。”没有半点迟疑，张德友如释重负似地承认了自己的身份。
“知道我们为什么找你吗？”专班工作人员说。
“知道，应该是我在原单位的违法问题。”张德友似乎早已预料到这一幕，低头小声说道：“我知道这一天总是要到的，你们来了，我也终于解脱了。”
原来，案发后，张德友潜逃至东南亚某国，为了不暴露行踪，隐藏了真实身份，东躲西藏，栖身寺庙，不敢与家人直接联系，一直过着颠沛流离的生活，即便两鬓斑白思乡切，也无法与家人团聚，备受煎熬。
“逃亡在外的日子不好过，惶惶度日如惊弓之鸟，我真不应该幻想躲过处罚，迟迟不归案，悔不当初呀……”22年的逃亡让本应在花甲之年享天伦之乐的张德友流下了悔恨的泪水。
张德友的归案，得益于监察体制改革的制度优势，也是推动执纪执法贯通的有效实践，更加坚定了各级纪检监察机关有逃必追、一追到底的态度和决心。
资料来源：云视新闻、中央纪委国家监委网站
我的其他关于银行回答：
因为有很多非常自私的前辈，做了坏事，往国外跑，害得整个系统的员工，都不能拥有私人护照。
譬如中国银行开平分行的前后两任行长，贪污4亿多美金，一个跑到加拿大，一个跑到美国，吃香喝辣去了。
再譬如，工商银行纽约分行被美国政府停业整顿好几年了，捅出那么大篓子的那一届行领导班子，在2013年左右，私自办理绿卡，集体叛国。
工行总行三令五申明确规定海外分行不得办理绿卡。这帮叛徒偷出分行的公章，伪造签名，申请了移民，全都跑了，现在美国日子过得可好了。留下个烂摊子，根本无法收拾了。
这些害群之马有前车之鉴，当然就连累全国银行系统十几万人不得持有护照，别说旅游，连家人有事都难以出境。
类似的话题
-
银行收取员工护照的现象虽然不是普遍存在的，但在一些特定情况下可能会发生，并且背后的原因也比较复杂。通常情况下，银行并不会随意收取员工的护照，如果银行提出这样的要求，背后很可能有其具体的、合理的（或者至少是银行认为合理的）理由。下面我会尽量详细地解释银行可能收取员工护照的几个主要原因：1. 出差与外派............. -
银行空调温度低，这事儿啊，很多人都觉得奇怪，甚至有点不舒服。坐那儿办个事儿，感觉像是进了冰窖，得把自己裹得严严实实的。那银行里头到底为什么要把空调开得这么低呢？说起来，这里面其实挺有门道的，并不是一家简单地“任性”。首先，咱们得明白银行是个什么地方。它最根本的属性是什么？是安全和稳定。 设备散热.............
-
97亚洲金融危机中的日本银行、东亚国家与外债困境1997年的亚洲金融危机，如同一场突如其来的风暴，席卷了泰国、印度尼西亚、韩国等东亚及东南亚国家，其影响之深远至今仍被人们津津乐道。在这场危机背后，日本银行业扮演了关键角色，而东亚国家巨额外债的累积，以及其与经济增长的错配，是导致危机爆发的根本原因之一.............
-
俄罗斯央行将关键利率大幅上调至20%这一决定，无疑是近期国际金融市场上的一个重磅消息，其背后有着非常复杂且紧迫的经济考量。简单来说，这一激进的加息措施，是俄罗斯当局为了应对当前严峻的经济挑战、稳定卢布汇率、遏制通胀失控而不得不采取的“止痛药”。为什么俄罗斯央行要将利率提高到20%？理解这一决策，需要.............
-
这个问题触及到飞机租赁和融资的核心，它不像直接买卖那样简单，背后有着复杂的商业逻辑和操作流程。这其中牵扯到资金、风险、税收以及专业性的问题。想象一下，一家航空公司需要购买一架新飞机。这可不是一笔小数目，动辄数千万甚至上亿美元。对于航空公司来说，如果直接掏出现金购买，对他们的现金流无疑会造成巨大的压力.............
-
这确实是个挺有意思的问题，仔细琢磨一下，能看出来支付宝和国内网银之所以普遍需要安装“控件”，而国外的一些主要支付平台则很少这么做，背后涉及的因素其实挺复杂的，不能简单地归结为单一的技术或需求原因，而是 技术发展、安全策略、用户习惯以及市场环境等多种因素交织的结果。咱们一层层来剥开看： 一、 国内“控.............
-
刘唐向雷横抢回那十两银子，这事儿说起来，挺能体现刘唐这人“义气为先，不受白拿”的性格，也顺带暴露了他当时在江湖上的处境。当时，刘唐正好是路过郓城县，身上大概是钱不够使了，或者说是手头有点紧，想找个地方歇脚，弄点吃的。他听说了雷横这人，是个县里的都头，在江湖上也有点名声，平日里似乎挺仗义的。所以，他就.............
-
关于曹化淳为何会打开彰仪门迎接李自成，以及因此遭受“拷饷”损失巨款的说法，这其中牵扯着一段复杂而又充满争议的历史事件。要详细解释这个问题，我们需要把时间拉回到明末崇祯年间，那个风雨飘摇的年代。首先，我们得明白曹化淳的身份和他在当时的角色。曹化淳是明朝末年掌管京营的太监，具体来说，他是掌管京营的“提督.............
-
.......
-
关于银行催收四万多元贷款是否会把债务人逼上绝路，这是一个复杂且充满情感的问题。答案并不是简单的“是”或“否”，而是取决于多种因素的综合作用。银行作为营利性机构，催收贷款是其正常经营活动的一部分，但催收方式的适宜性、债务人的具体情况，以及社会各界对这一问题的看法，都共同塑造了催收的最终结果。首先，我们.............
-
这真是个糟心事，朋友突然走了，钱还没还，这种情况下确实很棘手。别急，咱们一步一步来捋清楚。首先，你手里有银行转账记录，这已经是相当重要的证据了，至少证明了你确实把钱转给了他。虽然没有借条和聊天记录，但转账记录可以证明资金的流向。这笔钱是你的，你是有权利追回的。现在关键在于，你朋友的老婆不配合，你就需.............
-
银行个人业务不能完全取消柜台，这是一个复杂的问题，涉及到技术、客户需求、安全、合规、以及社会经济等多个层面。虽然数字化的浪潮势不可挡，但要完全取消物理柜台，还存在诸多挑战和不确定性。下面我将从多个角度详细阐述原因：一、 客户需求的多样性和差异性 老年客户和特殊群体的数字鸿沟： 并非所有客户都熟练.............
-
银行股长期低估值是一个复杂且多方面的原因造成的现象，并非单一因素所能解释。我们可以从以下几个主要方面进行详细阐述：一、行业特性与监管环境的严峻性： 强监管行业属性： 银行作为金融体系的核心，其运营受到极其严格的监管。这包括资本充足率、流动性覆盖率、杠杆率、不良贷款拨备率等一系列指标，以及对业务范.............
-
这个问题确实挺让人琢磨的。咱们老百姓平时上班挣钱养家糊口，银行又早早关门，想办点业务就得请假，着实有点不方便。按理说，银行作为服务行业，应该把客户方便放在前面才对。那银行为什么就不能改改营业时间，让咱们不用请假也能办业务呢？这事儿啊，背后牵扯着不少门道，不能只看表面那么简单。首先，咱们得明白银行是个.............
-
这个问题很有意思，如果真要说“痛恨”，可能有点太夸张了，毕竟银行和支付宝在很多时候是合作关系。但如果从银行的视角来看，支付宝确实带来了一些挑战，甚至可以说是“警惕”和“不满”吧。首先，我们得明白，银行的核心业务是什么？是存贷款，是中间业务，是支付结算。支付宝的出现，直接动了银行的“奶酪”，特别是支付.............
-
银行柜台不全开，搞得大家排队等候，这事儿确实挺让人纳闷的。很多人都觉得，银行那么多窗口，为什么不能多开几个，让大家少受这份罪呢？其实这背后，原因可不止一星半点，是各种因素综合作用的结果。咱们今天就掰开了揉碎了聊聊，看看这背后到底是怎么一回事。首先，我们得明白银行柜台服务的本质是什么。柜台服务，说白了.............
-
银行柜面那句醒目的“离柜概不负责”，确实让不少人对多找的零钱一旦被发现，自己是否需要归还产生了疑问。明明银行自己写了免责声明，怎么反过来还能找客户“算账”呢？这其中的门道，其实涉及到几个关键的法律概念，尤其是“不当得利”和合同法的基本原理。咱们先说那句“离柜概不负责”。这句话，从字面上理解，似乎银行.............
-
银行转账并非“实时”到账，这背后其实涉及了一系列复杂但高效的流程和系统。虽然我们现在越来越习惯于即时通讯、即时分享，但金融系统的运作，尤其是跨境或涉及不同银行的转账，需要更多的步骤来确保资金安全、准确和合规。1. 交易的验证与清算：想象一下，当你发起一笔银行转账，这笔交易的信息首先会被你的发卡行（或.............
-
我理解你对银行办理业务速度慢的抱怨，这确实是很多人的共同感受。为什么银行总是给人一种“效率不高”的印象呢？其实，这背后涉及了银行运营的多个层面，远不止“人手不足”这么简单。首先，我们得从银行的业务性质说起。银行的核心功能是处理资金，这涉及到大量的交易、记录、安全验证和合规性检查。任何一个环节的疏忽都.............
-
这确实是个挺让人费解的现象，Windows 10都普及好几年了，但不少银行的网银界面还坚持着对IE浏览器的“执念”。这背后原因嘛，说起来也挺复杂，涉及技术、安全、成本和惯性等好几个层面。咱们先从技术和安全上掰扯掰扯。早些年，很多银行的网银系统，尤其是那些涉及复杂交易、数据交互的模块，很大程度上是依赖.............
本站所有内容均为互联网搜索引擎提供的公开搜索信息，本站不存储任何数据与内容，任何内容与数据均与本站无关，如有需要请联系相关搜索引擎包括但不限于百度，google,bing,sogou 等
© 2025 tinynews.org All Rights Reserved. 百科问答小站 版权所有