问题

为什么银行要收员工护照?

回答
银行收取员工护照的现象虽然不是普遍存在的,但在一些特定情况下可能会发生,并且背后的原因也比较复杂。通常情况下,银行并不会随意收取员工的护照,如果银行提出这样的要求,背后很可能有其具体的、合理的(或者至少是银行认为合理的)理由。

下面我会尽量详细地解释银行可能收取员工护照的几个主要原因:

1. 出差与外派(最常见的原因)

国际商务与合作: 银行作为金融机构,经常需要与海外的分支机构、合作伙伴、客户进行商务往来、洽谈合作、参加国际会议或进行培训。
办理签证: 护照是办理前往其他国家签证的必备文件。如果员工需要频繁出差或被派往海外工作,银行可能需要保管员工的护照,以便及时为其办理相关签证。这可以避免员工因为丢失或忘记携带护照而耽误行程。
紧急情况处理: 在某些紧急情况下,例如海外分行遇到突发事件需要员工紧急前往支援,银行拥有员工护照可以更快速地安排行程和处理相关手续。
统一管理: 对于需要集体出差或长期外派的员工,银行为了方便统一管理、避免遗失,可能会集中保管护照。

2. 风险管理与合规性要求

反洗钱(AML)与反恐融资(CFT): 金融机构在全球范围内受到严格的监管,需要遵守反洗钱和反恐融资的法律法规。在某些情况下,为了进行更深入的“了解你的客户”(KYC)程序,或者处理涉及跨境资金流动的特殊业务,银行可能会需要核实员工的身份信息,而护照是重要的身份证明文件。
特定岗位的背景调查: 对于接触敏感信息、高级管理层或需要承担重大责任的岗位,银行可能会进行更严格的背景调查。虽然通常不会直接收取护照原件,但在某些极少数情况下,为了核实某些特定信息,可能会要求提供护照复印件或在监管允许的范围内进行查验。
内部风险控制: 银行作为高风险行业,非常重视内部控制和风险防范。保护敏感信息不被泄露、防止员工利用职务之便进行非法活动是其重要职责。在某些极端情况下,如果怀疑有员工可能存在潜在的风险行为,银行可能在法律允许的框架内采取一些措施,但这通常会受到严格的程序和批准限制。

3. 特定地区的监管要求或政策

某些国家或地区的法律法规: 在某些国家或地区,可能存在特定的法律法规要求企业在雇佣外籍员工或特定岗位的员工时,对其身份文件进行登记和保管。
外籍员工管理: 如果银行雇佣了大量外籍员工,为了遵守当地的劳动法和签证管理规定,银行可能会需要保管其护照作为工作许可和身份证明的备份。

4. 误解或不当操作

基层操作失误: 有时候,在一些分支机构或部门,由于工作人员的误解、操作不规范,或者对政策理解偏差,可能会发生不当收取员工护照的情况。
过度谨慎: 一些部门或管理者可能出于“过度谨慎”的心态,认为保管护照可以万无一失,尽管这种做法并不符合普遍规定。

需要强调的几点:

合法性与合理性: 银行收取员工护照的行为必须有合法、合理的依据。通常,这应该是基于业务需要(如出差、外派)或明确的法律法规要求。
员工知情权: 银行在收取员工护照时,应该告知员工原因,并明确保管方式和归还条件。
保管安全: 银行有责任确保妥善保管员工的护照,防止丢失、被盗或被滥用。
限制性: 这种行为不应是普遍性的,也不能是强制性的,除非有明确的法律规定。
透明度: 如果银行有此类政策,应该在入职前或相关业务发生前向员工明确说明。

如果作为员工遇到这种情况,你应该怎么做?

1. 询问原因: 明确询问银行要求收取护照的具体原因。
2. 查看相关政策: 了解银行内部关于护照保管的政策文件或劳动合同条款。
3. 核实合法性: 如果觉得不合理或不合法,可以咨询人力资源部门或公司法务部门。
4. 了解保管方式: 询问护照将如何保管,谁有权限接触,以及何时可以取回。
5. 保留证据: 如果需要,可以保留相关的沟通记录。

总结来说,银行收取员工护照最主要的原因是为了方便员工的国际出差和外派工作,但也可能涉及风险管理和合规性要求。但重要的是,这种做法必须合法、合理,并充分告知员工。如果员工感到疑虑,应积极沟通并了解具体情况。

网友意见

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你永远不知道银行人员能搞出多大的金额。什么烧坏点钞机 亿元大贪都是毛毛雨。

十几年前,银行普通员工转走全县农民的三千万补贴出逃。

20多年前,某国有大行的县级支行长(科级干部),卷走4.8亿美金(北京朝阳区4000套房)潜逃国外。

几年前,北京某民营股份行一个网点的女负责人,采取假理财的办法,几年内挪用客户资金超过27亿!

某县级行负责人与资本串通,几年时间给该县行造成600亿坏账,大约相当于该县三十年财政收入,把整个县城打包卖了恐怕都不值这么多钱。

某包姓地方小银行(市级银行),领导(处级企业干部)与某集团串通,几年内帮助该企业从该银行套取1560亿资金,全部形成坏账。

这只是地方小银行搞出的事。

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银行还查员工征信呢。你说是为什么。

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利益相关,当年进去银行,办理的因私护照还一次没用,就被要求上交人力资源部了。

据说原因是有一阵子银行作为金融行业,工作人员经济案件因私出国后不归,出于风险防范,银监就有要求国有银行员工因私护照需要加强管理,出国出境需要单位审批。事实上,银行员工在公安出入境系统有名单备案,在申请出境签注时会跳出标签,如果未经审批是不能出境的。同样的情况适用于公务员事业单位系统。

文件依据的话就是《关于加强国家工作人员因私事出国(境)管理的暂行规定》的通知(2003),银行员工也属于国家工作人员。

第三条 本规定所称国家工作人员,是指国家公务员以及参照、依照公务员管理的国家工作人员。国有公司、企业中从事公务的人员和国家机关、国有公司、企业、事业单位委派到非国有企业单位、社会团体从事公务的人员,以国家工作人员论。

第四条 下列国家工作人员(以下称“登记备案人员”)申请因私事出国(境),须向户口所在地的公安机关出入境管理部门提交所在工作单位对申请人出国(境)的意见。

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银行员工出逃并不是新鲜事,随意举例如:《 外逃22年的职务犯罪嫌疑人张德友终归案》。

时光追溯至1997年11月。时任某银行昆明分行官渡支行行长的张德友一如往常来到单位,收拾好办公桌,向领导递交了辞职报告。1998年8月,原昆明市人民检察院反贪污贿赂局接到举报,反映张德友有涉嫌挪用公款犯罪嫌疑,但此时的张德友早已隐匿踪迹,下落不明。

2015年4月,中央追逃办启动“天网行动”,张德友被列入中央追逃办追逃对象名单,其涉案金额大,社会影响恶劣,昆明市有关部门多方搜查取证,但受当时条件所限,所获甚少。多年来,张德友杳无音信,致使该案始终未取得实质性突破。

监察体制改革后,该案从市检察院全案移送至市监委,并被云南省纪委监委和省追逃办列为重点督办案件。昆明市纪委监委在省纪委监委指导下,不断完善工作机制,制定《昆明市2019年追逃追赃和防逃工作方案》,抽调精干力量成立对外逃人员张德友开展追逃工作领导小组,组建追逃工作专班,对该案再次展开调查。

“我们手里仅有他藏匿前的身份证信息,近乎‘零线索’,追逃如同大海捞针。”专班工作人员说,“首要问题就是确定张德友是否还存活。”

工作专班抱着绝不放过蛛丝马迹的心态,认真核实张德友的身份信息,发现并没有其身份登记的死亡记录。同时,围绕张德友的家庭、社会关系开展了大量工作,发现张德友与前妻之子的个人信息登记表上仍填写着张德友信息。

“他出逃时,其子仅10岁,但到现在都还记录着父亲的信息,父子之间仍有感情存续,可以初步判断张德友还活着。”专班工作人员欣喜地说道。

此后,为了查明张德友藏匿方向,工作专班调取了张德友档案照片,但由于是20年前已泛黄的老照片,清晰度不高,加上这些年来,嫌疑人体型样貌很可能发生了变化,迟迟未查询到有价值的信息,调查工作进展困难。

多部门协同作战 监察体制改革制度优势显现

为了啃下这块“硬骨头”,昆明市充分发挥监察体制改革的制度优势,加大追逃追赃专项协调力度,有效整合公安机关、检察机关、金融机构等部门力量,形成追逃追赃整体合力,变单兵作战为联合作战,因案施策、因人施策,扎实推进个案攻坚。

2019年7月12日,张德友追逃工作领导小组召开追逃工作安排部署会议,将领导小组更名为“7·12”专案追逃工作领导小组,明确调查取证、追逃追赃、综合协调3个工作组职责,分工协作,加大追逃追赃力度。

“我们有什么就查什么,就从这张身份证和老照片入手,织密线索排查‘网’。”“7·12”专案追逃工作领导小组负责人态度坚决,“只要还有一丝线索,就一定要追查到底,不达目的决不收兵!”

鉴于该案件时间跨度久、证据较为分散、基础信息不完整,犯罪嫌疑人极可能已经洗白身份、潜逃出境的实际,市纪委监委依托信息技术保障室,探索运用昆明市智慧监察大数据平台,畅通纪检监察机关与公、检、法等职能部门沟通协作,整合外部数据查询,重新梳理排查基础信息,张德友案随之迎来转机。

通过综合分析研判,最终锁定张德友藏匿地点,顺藤摸瓜获得其近期有从某边境口岸潜入国内的信息,专案小组针对可能出现的若干种情况,及时制定多种预案,“收网”进入倒计时。

守得云开见月明 归案“落网”终有时

为了不错过抓捕张德友的机会,追逃专班千里迢迢赶赴某边境口岸,全力以赴,严密布“网”,严阵以待。

8月份的边境气温直逼40度,专班人员日夜奋战、风餐露宿,即便在烈日酷暑下汗流浃背也丝毫不敢松懈,但在连续蹲守数日后,仍没有发现张德友踪迹。

“追逃路上不确定因素太多,心理压力远远大过外在艰苦环境的困扰,我们最担心的还是努力会付之东流。”专班人员说,“但我们绝不气馁!”

8月16日,为了调整更新追逃策略,追逃专班返回了昆明,飞机刚落地,就接到电话:“疑似嫌犯张德友出现在某边境口岸”。

还未走出机场,追逃专班便立刻调头,生怕迟疑一秒就会错过抓捕良机,迅速连夜赶回到边境,在相关单位的通力协作下,终于成功抓获潜回国内的张德友。

“你是张德友吗?”专班工作人员亮明身份后问道。

“是的,我是张德友。”没有半点迟疑,张德友如释重负似地承认了自己的身份。

“知道我们为什么找你吗?”专班工作人员说。

“知道,应该是我在原单位的违法问题。”张德友似乎早已预料到这一幕,低头小声说道:“我知道这一天总是要到的,你们来了,我也终于解脱了。”

原来,案发后,张德友潜逃至东南亚某国,为了不暴露行踪,隐藏了真实身份,东躲西藏,栖身寺庙,不敢与家人直接联系,一直过着颠沛流离的生活,即便两鬓斑白思乡切,也无法与家人团聚,备受煎熬。

“逃亡在外的日子不好过,惶惶度日如惊弓之鸟,我真不应该幻想躲过处罚,迟迟不归案,悔不当初呀……”22年的逃亡让本应在花甲之年享天伦之乐的张德友流下了悔恨的泪水。

张德友的归案,得益于监察体制改革的制度优势,也是推动执纪执法贯通的有效实践,更加坚定了各级纪检监察机关有逃必追、一追到底的态度和决心。

资料来源:云视新闻、中央纪委国家监委网站


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因为有很多非常自私的前辈,做了坏事,往国外跑,害得整个系统的员工,都不能拥有私人护照。

譬如中国银行开平分行的前后两任行长,贪污4亿多美金,一个跑到加拿大,一个跑到美国,吃香喝辣去了。

再譬如,工商银行纽约分行被美国政府停业整顿好几年了,捅出那么大篓子的那一届行领导班子,在2013年左右,私自办理绿卡,集体叛国。

工行总行三令五申明确规定海外分行不得办理绿卡。这帮叛徒偷出分行的公章,伪造签名,申请了移民,全都跑了,现在美国日子过得可好了。留下个烂摊子,根本无法收拾了。

这些害群之马有前车之鉴,当然就连累全国银行系统十几万人不得持有护照,别说旅游,连家人有事都难以出境。

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