诈骗为什么那么难抓，现在什么都实名制了追踪钱的去向那么难吗？
你这个问题问到了点子上，也是很多人心中的困惑。按理说现在科技这么发达，到处都是实名制，为什么骗子们还能逍遥法外，并且屡屡得手呢？要说清楚这一点，咱们得从几个方面来聊聊，而且不能只看表面。
首先，你说“什么都实名制”，这确实是事实，但实名制并不能做到滴水不漏，尤其是在跨境和虚拟世界里。你想啊，一个骗局的发生，往往不是一个人单枪匹马就能完成的，背后可能是一个庞大的产业链，而且这个产业链很多时候是跨越国境的。
咱们就拿最常见的电信网络诈骗来说。
1. 境外作案与“话务卡”、“设备”的分离
“话务卡”和“设备”的非法销售与滥用： 很多诈骗电话、短信并不是直接从国内的手机卡打出来的。骗子们会通过非法渠道购买大量的“话务卡”（很多时候是国外SIM卡，或者通过技术手段屏蔽了真实机主信息）以及配套的“猫池”（一种可以同时插多张SIM卡、拨打大量电话的设备）。这些东西的源头，有时候就来自于一些不法商贩，他们只认钱，不太会去管这些卡和设备最终会被谁、用在什么地方。
改号软件和语音包： 骗子还会使用“改号软件”，让你的来电显示号码看起来像是来自公检法机关、银行、亲友的号码，甚至能伪装成国内的号码。再配合上模仿不同人语气和声音的“语音包”，让受害者更加深信不疑。这些软件和技术，本身就处于灰色地带，而且购买和使用门槛相对较低。
2. 境内“跑分团伙”与“卡商”
虚拟的“代理人”： 即使诈骗团伙在境外，他们也需要国内的资金流水。这时候，他们就会在国内发展“代理人”或者称为“跑分团伙”。这些“跑分团伙”的主要工作就是提供银行卡、支付宝、微信账户，让受害者转账过来，然后他们再通过某种方式（比如换成虚拟货币、提取现金、转给下一级“接钱人”）转移资金，赚取中间的佣金。
“卡商”的利益链： 你可能会问，这些人为什么要把自己的账户给别人用？原因很简单，利益驱动。有些人会通过非法的手段批量收购他人（甚至盗窃）的身份证信息，办理大量银行卡和手机卡，然后卖给“跑分团伙”或者直接卖给诈骗团伙，这就是所谓的“卡商”。这些“卡商”赚的就是倒卖这些信息和资源的钱。实名制虽然要求本人办理，但只要有身份证信息和一定程度的“协助”，办理出来也并非不可能，或者有时是通过一些非法渠道“批量开户”的。
3. 资金链的“截断”与“洗白”
多级流转，层层分解： 骗子得手的钱，不会直接进入一个固定的账户。他们会设计多层账户进行流转。比如，受害者A的钱转到账号X，账号X的钱又马上转到账号Y，账号Y的钱再转到账号Z，甚至可能通过多个平台、多次拆分再合并，最后进入到一些难以追踪的账户，比如虚拟货币账户、境外账户、或者被直接兑换成不易追踪的商品。
虚拟货币的“隐身术”： 现在的骗子很多会利用比特币、泰达币等虚拟货币进行洗钱。虚拟货币虽然也有一些交易记录，但相对于传统的银行账户，其匿名性更高，交易过程也更复杂，尤其是在跨境转移时，追踪起来会非常困难。当资金转移到境外，或者兑换成虚拟货币后，再想追回就难上加难了。
4. 技术与反技术的博弈
黑灰产的持续迭代： 咱们的反诈技术、支付平台的风控系统一直在升级，但黑灰产也在不断地学习和进化。他们会寻找新的漏洞、开发新的技术手段来规避监管。这就像一场猫鼠游戏，技术侦查人员在前面追，骗子们就在后面想办法绕过去。
身份认证的薄弱环节： 虽然实名制普及了，但一些身份认证环节可能存在薄弱环节。比如，早期办理的手机卡、银行卡可能存在信息核验不严的情况。而且，一旦身份证信息被盗用批量办理的“黑卡”一旦流入市场，就很难追溯到最初的“开卡人”。
5. 跨境协作的挑战
信息共享的壁垒： 很多诈骗团伙都在境外，与国内的司法机关合作抓捕罪犯、追缴资金，需要漫长的国际司法协助过程。各国在法律、证据链的要求、信息共享的意愿和效率上都存在差异，这给跨境打击增加了巨大的难度。
法律的地域性： 即使我们掌握了犯罪证据，但如果犯罪嫌疑人在境外，并且当地法律与我国不一致，或者对方国家不愿意引渡，那么抓捕和审判就会变得非常困难。
6. 受害者心理的利用
情绪操纵： 骗子最擅长的就是利用人性的弱点，比如贪婪、恐惧、同情心、对权威的信任等等。他们通过精心设计的剧本，在短时间内制造紧迫感、恐惧感或诱惑感，让受害者在情绪激动、思维不清醒的状态下，迅速完成转账操作，根本来不及思考或者核实。
“完美”的伪装： 现代的骗局往往非常逼真，从诈骗电话、短信，到仿冒的官方网站、APP，甚至是视频通话中的“客服”或“公检法人员”，都做得越来越像。受害者很难在短时间内辨别真伪。
总结一下，为什么抓捕难，追踪钱也难，即使有实名制？
不是因为实名制本身无效，而是因为：
源头分散与境外化： 很多犯罪工具（话务卡、设备）和主犯都在境外，且来源非法。
中间环节的“代理”： 国内的“跑分团伙”和“卡商”充当了资金流转的“白手套”，将境外资金与国内的正常支付体系暂时隔离。
资金流转的复杂化： 钱款被迅速拆分、转移、兑换，经过多层账户，尤其是与虚拟货币结合，使得追踪难度几何级数增长。
技术迭代与法律的滞后： 黑灰产不断更新技术，而跨境协作和法律体系的完善需要时间。
人为因素与信息安全： 身份证信息的泄露和非法获取，以及受害者在信息安全上的疏忽，都为犯罪分子提供了可乘之机。
所以，实名制是基础，但它不是万能的盾牌。要彻底解决这个问题，还需要技术侦查、金融监管、跨境合作、公众教育等多个层面的共同努力，并且是一个持续不断地与新型犯罪手段进行斗争的过程。
首先，你说“什么都实名制”，这确实是事实，但实名制并不能做到滴水不漏，尤其是在跨境和虚拟世界里。你想啊，一个骗局的发生，往往不是一个人单枪匹马就能完成的，背后可能是一个庞大的产业链，而且这个产业链很多时候是跨越国境的。
咱们就拿最常见的电信网络诈骗来说。
1. 境外作案与“话务卡”、“设备”的分离
“话务卡”和“设备”的非法销售与滥用： 很多诈骗电话、短信并不是直接从国内的手机卡打出来的。骗子们会通过非法渠道购买大量的“话务卡”（很多时候是国外SIM卡，或者通过技术手段屏蔽了真实机主信息）以及配套的“猫池”（一种可以同时插多张SIM卡、拨打大量电话的设备）。这些东西的源头，有时候就来自于一些不法商贩，他们只认钱，不太会去管这些卡和设备最终会被谁、用在什么地方。
改号软件和语音包： 骗子还会使用“改号软件”，让你的来电显示号码看起来像是来自公检法机关、银行、亲友的号码，甚至能伪装成国内的号码。再配合上模仿不同人语气和声音的“语音包”，让受害者更加深信不疑。这些软件和技术，本身就处于灰色地带，而且购买和使用门槛相对较低。
2. 境内“跑分团伙”与“卡商”
虚拟的“代理人”： 即使诈骗团伙在境外，他们也需要国内的资金流水。这时候，他们就会在国内发展“代理人”或者称为“跑分团伙”。这些“跑分团伙”的主要工作就是提供银行卡、支付宝、微信账户，让受害者转账过来，然后他们再通过某种方式（比如换成虚拟货币、提取现金、转给下一级“接钱人”）转移资金，赚取中间的佣金。
“卡商”的利益链： 你可能会问，这些人为什么要把自己的账户给别人用？原因很简单，利益驱动。有些人会通过非法的手段批量收购他人（甚至盗窃）的身份证信息，办理大量银行卡和手机卡，然后卖给“跑分团伙”或者直接卖给诈骗团伙，这就是所谓的“卡商”。这些“卡商”赚的就是倒卖这些信息和资源的钱。实名制虽然要求本人办理，但只要有身份证信息和一定程度的“协助”，办理出来也并非不可能，或者有时是通过一些非法渠道“批量开户”的。
3. 资金链的“截断”与“洗白”
多级流转，层层分解： 骗子得手的钱，不会直接进入一个固定的账户。他们会设计多层账户进行流转。比如，受害者A的钱转到账号X，账号X的钱又马上转到账号Y，账号Y的钱再转到账号Z，甚至可能通过多个平台、多次拆分再合并，最后进入到一些难以追踪的账户，比如虚拟货币账户、境外账户、或者被直接兑换成不易追踪的商品。
虚拟货币的“隐身术”： 现在的骗子很多会利用比特币、泰达币等虚拟货币进行洗钱。虚拟货币虽然也有一些交易记录，但相对于传统的银行账户，其匿名性更高，交易过程也更复杂，尤其是在跨境转移时，追踪起来会非常困难。当资金转移到境外，或者兑换成虚拟货币后，再想追回就难上加难了。
4. 技术与反技术的博弈
黑灰产的持续迭代： 咱们的反诈技术、支付平台的风控系统一直在升级，但黑灰产也在不断地学习和进化。他们会寻找新的漏洞、开发新的技术手段来规避监管。这就像一场猫鼠游戏，技术侦查人员在前面追，骗子们就在后面想办法绕过去。
身份认证的薄弱环节： 虽然实名制普及了，但一些身份认证环节可能存在薄弱环节。比如，早期办理的手机卡、银行卡可能存在信息核验不严的情况。而且，一旦身份证信息被盗用批量办理的“黑卡”一旦流入市场，就很难追溯到最初的“开卡人”。
5. 跨境协作的挑战
信息共享的壁垒： 很多诈骗团伙都在境外，与国内的司法机关合作抓捕罪犯、追缴资金，需要漫长的国际司法协助过程。各国在法律、证据链的要求、信息共享的意愿和效率上都存在差异，这给跨境打击增加了巨大的难度。
法律的地域性： 即使我们掌握了犯罪证据，但如果犯罪嫌疑人在境外，并且当地法律与我国不一致，或者对方国家不愿意引渡，那么抓捕和审判就会变得非常困难。
6. 受害者心理的利用
情绪操纵： 骗子最擅长的就是利用人性的弱点，比如贪婪、恐惧、同情心、对权威的信任等等。他们通过精心设计的剧本，在短时间内制造紧迫感、恐惧感或诱惑感，让受害者在情绪激动、思维不清醒的状态下，迅速完成转账操作，根本来不及思考或者核实。
“完美”的伪装： 现代的骗局往往非常逼真，从诈骗电话、短信，到仿冒的官方网站、APP，甚至是视频通话中的“客服”或“公检法人员”，都做得越来越像。受害者很难在短时间内辨别真伪。
总结一下，为什么抓捕难，追踪钱也难，即使有实名制？
不是因为实名制本身无效，而是因为：
源头分散与境外化： 很多犯罪工具（话务卡、设备）和主犯都在境外，且来源非法。
中间环节的“代理”： 国内的“跑分团伙”和“卡商”充当了资金流转的“白手套”，将境外资金与国内的正常支付体系暂时隔离。
资金流转的复杂化： 钱款被迅速拆分、转移、兑换，经过多层账户，尤其是与虚拟货币结合，使得追踪难度几何级数增长。
技术迭代与法律的滞后： 黑灰产不断更新技术，而跨境协作和法律体系的完善需要时间。
人为因素与信息安全： 身份证信息的泄露和非法获取，以及受害者在信息安全上的疏忽，都为犯罪分子提供了可乘之机。
所以，实名制是基础，但它不是万能的盾牌。要彻底解决这个问题，还需要技术侦查、金融监管、跨境合作、公众教育等多个层面的共同努力，并且是一个持续不断地与新型犯罪手段进行斗争的过程。
网友意见
难！
诈骗这个东西，就好像是艾滋病。
我们能做的只是平常不去乱搞，而不是想着得了病之后怎么把它治好。
至于追回被诈骗掉的资金，这个概率就好像得了癌症之后治好的概率一样。不能说完全没有吧，只能说是少的可怜。
第一，你觉得诈骗团队在哪里？答案是东南亚。人家根本就不在中国境内。
比如说缅北，就是电信网络诈骗的重灾区，今年以来，全国共教育劝返缅北诈骗窝点人员5.4万人，拦截偷渡缅北人员1.8万人。
这种小国和中国接壤，交通方便，市场相通，物流便利。文化习惯接近，有大量华人，融入当地环境难度很低。
而且当地立法松，执法更松，贪污腐败横行。往往只要一点点适当的打点，就可以畅通无阻。
当地的人只管收钱，不喜欢管闲事，而且骗的又不是当地人的钱，有的地方甚至会给骗子提供保护伞服务。而且大量的诈骗从业者，给当地带来了大量金钱，当地人又怎么肯为了中国人跟钱过不去？
有一些诈骗分子干脆直接加入外国国籍，享受国外法律保护。
国与国之间无小事，我们中国又不是美国这种世界警察，可以直接闯到人家国家里去抓人。
第二，题主说实名制，但诈骗份子用的不是自己的信息去实名啊。小学生还知道实爷爷奶奶的名去玩手机游戏呢。
这种身份信息是可以在黑市上买到的。要你提交身份证，银行卡的各种大小公司都可能把你的信息拿出去卖了。虽然一两条信息不值什么钱，但是人家都是几万几万卖的。那就值钱了。
既然实名的信息是假的，那收款渠道也肯定是经过伪装的。顺着这条线索查过去，我算你查到了，也只能揪出另一个信息被盗用的被害者，而找不出诈骗犯。
第三，就是资金转移。
别以为骗子把你的资金骗走，划到另一个账户里，就可以去吃喝玩乐了。他们还要经过第三步，那就是资金转移跟洗钱。
人家先把你的钱绕地球去转一周，然后再漂白成干净合法的资产。这一切可能用不了24小时。也就是说你被骗了以后，正在犹豫要不要报警的时候，你被骗走的钱已经跟你八竿子打不着了。
更别说一些铁憨憨宁愿相信骗子，也不愿相信警察。警察，银行反复提醒他不要汇款。如果她一转身，又把钱给骗子汇过去了，回到家里还美滋滋的等着收分红呢。真的是良言难劝该死鬼。
说的对，腾讯公司是这些骗子的帮凶，监管不严直接为骗子们提供了可乘之机
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