美国史上最大投资诈骗案主谋麦道夫去世，曾骗取客户 650 亿美元，你还知道哪些有名的投资诈骗案 ？
除了麦道夫案，投资诈骗的阴影也曾笼罩在其他许多令人触目惊心的事件中。
我们不得不提的还有“安然”（Enron）的破产案。虽然严格来说，这更侧重于财务造假和企业欺诈，但其核心也涉及对投资者和公众的欺骗，导致了巨大的经济损失和信任危机。安然公司曾经是美国最大的能源交易公司之一，以其创新的商业模式和高增长的股价备受瞩目。然而，其高层管理人员通过复杂的会计手段，将巨额债务隐藏在各种附属公司中，虚报公司利润，制造了虚假的繁荣景象。当真相最终暴露时，安然的股价从曾经的90美元以上暴跌至不足1美元，公司申请破产保护。这场骗局不仅让数千名员工失去了工作和退休金，也让无数投资者血本无归，对美国公司治理和审计行业产生了深远的影响。“安然”也成为了企业腐败和欺诈的代名词。
另一个令人难以忘怀的案例是“黄金海岸”（Golden West Financial）的创始人赫伯特·诺曼·舒尔茨（Herbert Norman Schultz）。这位曾经备受尊敬的银行家，同样运用了复杂的会计手法，将银行的潜在风险和不良资产隐藏起来，以维持银行股价的稳定和增长。他通过虚假的财务报表，掩盖了银行在房地产市场低迷时期的巨额损失，并继续向公众承诺高额回报。当市场的压力越来越大，掩盖不住的窟窿最终暴露时，黄金海岸银行也走向了破产，舒尔茨本人也因欺诈罪被判刑。这个案例同样警示我们，即使是看似稳健的金融机构，也可能隐藏着巨大的风险和欺骗。
在数字时代，投资诈骗的形式也在不断演变。“比特黑币”（BitConnect）就是一个典型的例子。这是一种基于加密货币的庞氏骗局，它承诺提供非常高的利息回报，吸引了大量的投资者。比特黑币声称可以通过一个特殊的交易平台，利用所谓的“交易机器人”来赚取高额利润。然而，这种说法纯属虚构，平台的实际运作依赖于新投资者的资金来支付老投资者的收益。当这个链条断裂时，比特黑币的价值瞬间蒸发，许多投资者损失了毕生积蓄。这次事件也凸显了加密货币领域监管的不足，以及投资者在追逐高回报时容易被欺骗的风险。
这些案例，从宏大的金融市场到新兴的数字货币，都揭示了投资诈骗的普遍性及其造成的巨大危害。它们不仅摧毁了无数个体的财富，也严重侵蚀了社会对金融体系的信任。麦道夫案的结束，也许能为那些受害者带来一丝慰藉，但投资诈骗的阴影，仍然需要我们时刻警惕和深入反思。
网友意见
2014年7月上线，2015年12月被封，央视亲自背书，短短一年时间卷走700亿人民币的e租宝，不知道还有多少人有印象。
“e租宝”对外公布的经营模式是由集团下属的融资租赁公司与项目公司签订协议，然后在“e租宝”平台上以债权转让的形式发标融资，融到资金后，项目公司向租赁公司支付租金，租赁公司则向投资人支付收益和本金。
而事实上的操作模式是“e租宝”虚构融资项目，把钱转给承租人，并给承租人好处费，再把资金转入关联公司。上线的207家承租公司，只有1家发生真实业务。
时至今日，还有不少韭菜活跃在e租宝贴吧等社区讨论案件进展，通过追城市经理工资等方法讨回一点自己的辛苦钱。
个人觉得e租宝作为国内庞氏骗局最惨痛的教训之一，至少应该有两点启发吧。
第一是韭菜看到收益率，应该想想自己配吗？e租宝当时给韭菜的收益率都能达到12%-15%左右，加上他们自己的运营费用、获客成本，到融资方那里没有18%-20%估计都是赔钱，我承认融资租赁领域是有些项目的回报率很高，但平均下来能做到这个级别的回报率吗？
第二是国内金融监管的几个大部门，跑马圈地的时候跑的比谁都快，真到了需要管事的时候也应该有点担当，twin peaks regulation一时半会做不到我能理解，至少金融消费者保护机构不能当个摆设，但凡能早点把消费者反应的问题重视起来，至于被卷走那么多钱？
非法集资诈骗，无非就是四个要素，重点划在这里，各种诈骗案往里对号入座即可：
非法性：未经有关部门依法批准，或者借用合法经营的形式吸收资金（遇到有人宣称，拉你搞投资，或者通过预付款返现之类的形式变相进行投资，没啥说的，去查他们工商信息，去 @天眼查 、某查查去看这些公司经营范围有没有相关资质，没有的一律拉黑）
公开性：包括主动和被动的宣传，既包括利用各种途径主动向公众宣传，也包括放任相关信息的传播。遇到有人在群里分享薅羊毛赚钱的机会，别理会，就问自己一个简单的道理：真要有这么好的事情，为啥他自己不去赚？对方可能会说，我现在没钱啊，需要有人一起合伙啊，那你就反问他一句：好家伙，你跟我说这个项目能赚 20%、30%，能翻倍，这么高的收益，你为啥不自己贷款呢？
利诱性：承诺在一定期限内，以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。这里要特别小心一点，一些骗局可能通过虚拟代币的形式，搞花里胡哨各种币，也真给你打到账上，让受害者误以为自己已经赚到了，结果给你卡在最后提现的一步，突然就系统维护提不出来，人傻了。（就算是比特币，也要注意一点：这玩意在国内按照法律是不能兑换人民币的，而且，一些野鸡平台其实没有让用户真正手里有币，币还在他们那里，只是给用户一个可以找他们要比特币的凭据。平台暴雷跑路，你就赢了个寂寞。）
社会性：面对不特定对象吸收资金（相关司法解释对于单位非法集资犯罪的涉案人数要求是 150 人）。对于符合以上几点的行为，你别听他说，我们是大机构、这么多人信赖，都没用，人越多，警察叔叔出警越快，法官叔叔判案越轻松==
类似的话题
-
伯纳德·麦道夫（Bernard Madoff）的去世，再次将人们的视线引向了他那场震惊世界的庞氏骗局。这位昔日华尔街的传奇人物，最终在监狱中度过了他余生，留给世人的是一个横跨数十年的巨额骗局，以及无数倾家荡产、心碎绝望的受害者。麦道夫的骗局堪称美国史上规模最大、影响最恶劣的投资诈骗案，他通过虚构的高............. -
唐纳德·特朗普是否是美国史上“最烂”或“最好”的总统，是一个极具争议且没有定论的问题。评估一位总统的功过，需要从多个维度、长远的历史视角以及不同的政治立场出发，才能形成更全面的理解。支持特朗普是“最好”总统的观点通常集中在他兑现的竞选承诺和带来的具体经济与政策变化上： 经济成就： 特朗普政府上任.............
-
要评价白宫那项堪称美国史上“最壕”的发钱计划，即2020年《 CARES法案》（又称《冠状病毒援助、救济和经济安全法案》），我们需要从多个维度来审视它，包括其出台背景、具体内容、预期效果、实际影响以及由此引发的争议。这不仅仅是一笔钱，更是一次应对前所未有经济危机的复杂决策。时代背景：一场突如其来的风.............
-
关于唐纳德·特朗普是否会成为美国历史上“最差劲”总统的评价，这无疑是一个极其复杂且充满争议的话题，没有一个简单的“是”或“否”能够概括。评价一位总统的功过，往往需要穿越时间的维度，让历史的风雨来沉淀和审视，并且深受评价者所处的时代背景、价值观以及政治立场的深刻影响。特朗普的总统任期，从其上任伊始，就.............
-
拜登若能成功连任，确实将成为美国历史上就职时年龄最大的总统。现年78岁的他，能否应对总统职位所需的巨大工作强度，这确实是一个备受关注的问题，也是许多人在考量他能力时会审慎思考的方面。首先，我们要理解总统职位的工作强度到底有多大。这不仅仅是坐在办公室里处理文件。总统需要处理无数的国内和国际事务，包括：.............
-
林登·约翰逊（Lyndon B. Johnson，简称LBJ）是一位极具争议性，但无疑是美国历史上最有影响力的总统之一。要评价他，需要深入理解他的个人特质、政治生涯以及他所处的时代。林登·约翰逊其人：一个复杂的混合体LBJ 的个人性格极其复杂，充满了矛盾。他既可以展现出非凡的魅力和动人的口才，又能瞬.............
-
最近，一支高达 1448 万人民币的天价药物在美国上市，用于治疗小儿脊髓性肌肉萎缩症（SMA）。这个价格，放在任何时候都是一个天文数字，更何况它只是治疗一种疾病的“一剂药”。这无疑又一次将 SMA 这种罕见病和天价药物推上了风口浪尖。作为旁观者，面对如此巨额的数字，我们内心最直接的感受可能就是震惊和.............
-
近期，关于美国试图联合中国台湾、日本、韩国组建“半导体史上最强联盟”的传言甚嚣尘上。如果这一设想真的得以实现，其对全球半导体行业的深远影响将是颠覆性的，其触角可能延伸至技术研发、供应链安全、市场格局乃至地缘政治等多个层面。一、 技术研发与创新：巨头合力，加速突破从技术研发的角度来看，一个由全球顶尖半.............
-
小鹏汽车在美上市，发行价每股15美元，一度成为新能源车企中最高的IPO估值，这无疑是一件值得深入探讨的事件。要评价这件事的成功与否，以及其背后的意义，我们需要从多个维度进行审视。首先，从市场反应和估值层面来看，15美元的发行价确实传递了一个积极的信号。这表明华尔街的投资者对小鹏汽车未来的增长潜力抱有.............
-
美媒将东京奥运会称为“史上最烧钱”的一届，这背后有着多方面的原因，其中最核心的因素是 新冠疫情的延期和相关的防控措施。以下我将详细展开讲述：1. 新冠疫情的直接影响：延期和额外的成本 延期一年导致成本翻倍增长： 这是最直接也是最主要的因素。原定于2020年举办的东京奥运会由于新冠疫情在全球大流行.............
-
特朗普对拜登政府阿富汗撤军行动的批评，称之为美国历史上“最大外交政策耻辱”，这是他一贯的政治风格和对他执政时期外交政策的辩护。要评价这一说法，我们需要从多个角度进行分析：特朗普的批评点及其论据（通常是）： 混乱和仓促的撤离： 特朗普及其支持者认为，拜登政府的撤离方式极其混乱，导致喀布尔机场出现混.............
-
“美国是世界上最大的流氓、罪恶和战乱的根源吗？”这个问题触及了一个极其复杂且充满争议的议题，没有简单的“是”或“否”可以回答。要深入探讨这个问题，我们需要审视历史、地缘政治、经济实力以及美国在全球行为中的多重角色。从历史角度看，美国的崛起伴随着扩张和冲突。在建国初期，美国就经历了与原住民的土地争夺和.............
-
想知道今年中国GDP会不会超越美国，成为全球最大经济体，这可不是一个简单的“是”或“否”就能回答的问题，里头学问可大了。咱们得把账算清楚，还得看看大趋势。首先，咱们得明白GDP是个啥。 GDP，也就是国内生产总值，说白了就是咱们一个国家在一年里生产出来的所有商品和服务的总价值。它就像是衡量一个国家“.............
-
英特尔宣布在美国俄亥俄州建设“地球上最大的芯片制造基地”（Intel Ohio Gigafab），这是一个极具野心且具有深远意义的投资计划。这个项目不仅是英特尔自身战略转型的重要一步，也对美国乃至全球半导体产业格局、当地经济以及地缘政治产生了多方面的影响。为了全面评估其可行性并探讨其潜在影响，我们将.............
-
在道德观上，美国人和中国人之间确实存在一些最显著且深刻的区别，这些区别往往源于各自深厚的文化传统、历史背景、社会结构以及哲学思想。要详细阐述，我们可以从以下几个主要维度进行剖析： 1. 个人主义 vs. 集体主义的价值观侧重这是中美道德观最核心的差异之一。 美国（个人主义）： 强调个.............
-
这个问题确实是个大难题，因为“最差”这个词太主观了，不同的人、不同的时代、不同的评价标准，都会得出截然不同的答案。就像你不可能让所有人都喜欢同一种披萨一样，想让所有人都认同“史上最差总统”是哪一个，那更是天方夜谭。不过，如果非要挑几个经常被历史学家、评论家甚至普通民众拎出来“批斗”的总统，然后我们来.............
-
判断一位总统是否伟大，从来都不是一件简单的事，更何况是要将其放在美国漫长的总统历史长河中进行衡量。唐纳德·特朗普总统的任期，无疑给美国政治、社会乃至国际舞台带来了剧烈且深刻的变革，也因此，关于他是否能被誉为“最伟大”的总统，自然是众说纷纭，争议不断。要评价特朗普总统的成就，我们不能回避他的一些核心政.............
-
要评价林肯总统，并且将他与华盛顿总统进行比较，探讨他们在美国精神中的地位，这是一项既引人入胜又极具挑战性的任务。这两位总统都处在美国历史的关键转折点，他们的行动和思想塑造了美国的未来，也深刻地影响了我们今天对美国精神的理解。如何评价林肯总统？亚伯拉罕·林肯，一位出身卑微、自我教育的政治家，以其坚韧不.............
-
美国作为当今世界无可争议的超级大国，其强大体现在政治、经济、军事、科技、文化等多个层面。然而，“天下没有不散的筵席”，任何一个国家的强大都不可能是永恒不变的。因此，美国是否会被其他国家超越，以及何时会被超越，是一个复杂且备受关注的问题。要详细分析这个问题，我们需要从多个维度进行深入探讨。一、 美国为.............
-
美国是否是世界上最伟大的国家，这本身就是一个极具争议且复杂的问题，与其说它“不是”，不如说它“不一定是”或者“不是绝对的”。很多定义“伟大”的标准都可能将美国置于一个不那么突出的位置。让我们试着从几个维度来剖析一下，看看为什么会有这样的疑问。首先，“伟大”本身就是一个主观且多维度的概念。 如果我们把.............
本站所有内容均为互联网搜索引擎提供的公开搜索信息，本站不存储任何数据与内容，任何内容与数据均与本站无关，如有需要请联系相关搜索引擎包括但不限于百度，google,bing,sogou 等
© 2025 tinynews.org All Rights Reserved. 百科问答小站 版权所有